¿Qué es un profesional certificado de ingresos por jubilación?
Un profesional certificado de ingresos de jubilación (RICP) es un profesional financiero que se especializa en la planificación de ingresos de jubilación. Los profesionales financieros obtienen la designación RICP después de seguir el programa para profesionales de ingresos de jubilación.
Una vez calificados, los RICP aconsejan a los jubilados y casi jubilados sobre la mejor manera de usar los activos que han acumulado para la jubilación para vivir cómodamente dentro de un presupuesto realista y no quedarse sin dinero prematuramente.
Para llevar clave
- Un profesional certificado en ingresos por jubilación (RICP) se especializa en la planificación de ingresos por jubilación. El RICP es una designación dada a los profesionales que han completado el programa de capacitación RICP. Los COPP ayudan a los jubilados y casi jubilados a usar los activos que han acumulado para la jubilación de manera sostenible.
Entendiendo RICP
El programa RICP consta de tres cursos: proceso de ingresos de jubilación, estrategias y soluciones; fuentes de ingresos de jubilación; y administrar un plan de ingresos de jubilación. El programa está diseñado para profesionales financieros que ya tienen una credencial de planificación financiera de base amplia, como un consultor financiero certificado, un planificador financiero certificado o un asegurador de vida certificado, o cuyas empresas ya enfatizan la planificación de ingresos de jubilación.
Los solicitantes deben tener más de tres años de experiencia laboral relevante. Los solicitantes también deben completar los tres cursos en línea y aprobar un examen de 100 preguntas. Los RICP deben cumplir con un código de ética y cumplir con los requisitos de educación continua y presentación de informes.
Para tomar el programa RICP, los solicitantes ya deben ser profesionales financieros, como un consultor financiero autorizado, un planificador financiero certificado o un asegurador de vida autorizado.
El colegio americano
El American College of Financial Services en Bryn Mawr, Pennsylvania, una organización sin fines de lucro que ofrece educación en servicios financieros, creó la designación RICP para satisfacer las necesidades de planificación financiera de la creciente población de jubilados y casi jubilados de los Estados Unidos. El conocimiento requerido para acumular ahorros para la jubilación y usar esos ahorros para generar un ingreso cómodo y duradero en la jubilación son dos entidades separadas.
Si bien muchos profesionales financieros tienen experiencia en asesorar y ayudar a las personas a acumular activos de jubilación, el creciente número de jubilados significa que existe una gran demanda de experiencia en cómo administrar y usar esos activos.
Al mismo tiempo, menos asesores tienen experiencia en temas tales como cómo determinar lo siguiente:
- Cuando un cliente está preparado financieramente para jubilarse La tasa a la que se deben retirar los ahorros para la jubilación Cómo la asignación de activos de una persona debe cambiar durante la jubilación La mejor edad para que una persona comience a reclamar los beneficios del Seguro Social Cómo pagar la atención médica y la atención en un hogar de ancianos alojamiento
Los RICP reciben capacitación específica para ayudar a los clientes a mantener su nivel de vida habitual durante la jubilación, abordar las brechas de ingresos, crear un plan patrimonial y limitar el riesgo.
Hecho rápido
El creciente número de jubilados está creando demanda de profesionales financieros que puedan guiar a las personas en el uso óptimo de sus activos durante la jubilación, no solo cómo ahorrar para la jubilación a medida que envejecen.
El American College of Financial Services señala en su sitio web que "ha ayudado a los profesionales a alcanzar sus objetivos profesionales a través de una educación rigurosa y práctica en servicios financieros". Agrega que "desde la creación de nuestra primera designación financiera en 1927, la prestigiosa especialidad de seguros Chartered Life Underwriter® (CLU), hasta el reciente lanzamiento de nuestra innovadora designación de Profesional Certificado de Ingreso de Retiro (RICP), la facultad del Colegio continúa desarrollándose y ofrecer programas innovadores que satisfagan las necesidades del cambiante panorama financiero ".
