¿Qué es el fraude de valores?
El fraude de valores, también conocido como fraude de inversión, es un tipo de delito de cuello blanco grave que se puede cometer en una variedad de formas, pero principalmente implica tergiversar la información que los inversores usan para tomar decisiones.
El autor del fraude puede ser un individuo, como un corredor de bolsa. O puede ser una organización, como una empresa de corretaje, una corporación o un banco de inversión. Las personas independientes también pueden cometer este tipo de fraude a través de esquemas como el uso de información privilegiada.
Para llevar clave
- El fraude de valores es un delito grave que generalmente involucra al mundo de las inversiones. Entre los ejemplos de fraude de valores se incluyen esquemas de Ponzi, esquemas piramidales y negociación a última hora. El fraude de valores puede incluir información falsa o información privilegiada.
Comprender el fraude de valores
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) describe el fraude de valores como una actividad delictiva que puede incluir fraudes de inversión de alto rendimiento, esquemas Ponzi, esquemas piramidales, esquemas de tarifas avanzadas, fraude en moneda extranjera, malversación de corredores, fraude relacionado con fondos de cobertura y comercio al final del día. En muchos casos, el estafador busca engañar a los inversores mediante tergiversaciones y manipular los mercados financieros de alguna manera.
Este delito incluye proporcionar información falsa, retener información clave, ofrecer malos consejos y ofrecer o actuar sobre información privilegiada.
Tipos de fraude de valores
El fraude de valores adopta muchas formas. De hecho, no faltan los métodos utilizados para engañar a los inversores con información falsa. El fraude de inversión de alto rendimiento, por ejemplo, puede venir con garantías de altas tasas de rendimiento mientras se afirma que hay poco o ningún riesgo. Las inversiones en sí mismas pueden ser en materias primas, valores, bienes raíces y otras categorías. Los esquemas de tarifas anticipadas pueden seguir una estrategia más sutil, en la que el estafador convence a sus objetivos de adelantarles pequeñas cantidades de dinero que prometen generar mayores ganancias.
A veces, se solicita el dinero para cubrir las tarifas de procesamiento e impuestos para los fondos que supuestamente esperan ser desembolsados. Los esquemas de Ponzi y la pirámide suelen recurrir a los fondos proporcionados por los nuevos inversores para pagar los rendimientos que se prometieron a los inversores anteriores atrapados en el acuerdo. Tales esquemas requieren que los estafadores recluten continuamente más y más víctimas para mantener la farsa durante el mayor tiempo posible.
Uno de los tipos más nuevos de fraude de valores es el fraude en Internet. Este tipo de esquema también se conoce como un esquema de "bombeo y descarga", en el que las personas usan salas de chat y foros para difundir información falsa o fraudulenta sobre las existencias. La intención es forzar un aumento de precio en esas existencias, la bomba, y luego, una vez que el precio alcanza un cierto nivel, las venden.
El FBI advierte que el fraude de seguridad a menudo se observa a través de ofertas no solicitadas y tácticas de venta de alta presión por parte del estafador, junto con demandas de información personal, como información de tarjetas de crédito y números de Seguro Social. La Securities and Exchange Commission (SEC) y la National Association of Securities Dealers (NASD) investigan las denuncias de fraude de valores. El delito puede conllevar sanciones penales y civiles, lo que resulta en encarcelamiento y multas.
Ejemplo de fraude de valores
Algunos tipos comunes de fraude de valores incluyen la manipulación de los precios de las acciones, mentir en las presentaciones de la SEC y cometer fraude contable. Algunos ejemplos famosos de fraude de valores son los escándalos de Enron, Tyco, Adelphia y WorldCom.
