Examen de la Serie 6 versus Examen de la Serie 7: una descripción general
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ofrece una variedad de licencias que deben obtenerse aprobando los exámenes antes de que los representantes registrados o los asesores de inversiones puedan realizar negocios. Dos de los más populares son los exámenes de la Serie 6 y la Serie 7. La licencia de la Serie 6 le permite a un representante vender solo un conjunto limitado de productos de inversión, mientras que la licencia de la Serie 7 le permite a un representante registrado vender una variedad más amplia de valores.
Examen de la serie 6
El examen de la Serie 6 —oficialmente, el Examen de Calificación del Representante de Productos de Contratos Variables de la Compañía de Inversión y Variable— es una prueba de opción múltiple con 50 artículos. Se requiere un 70% o más para aprobar. Al completar con éxito el examen, los representantes están calificados para solicitar, comprar y vender ciertos productos de seguridad.
Para llevar clave
- Una organización autorreguladora o una firma miembro de FINRA, como una corredora de bolsa, debe patrocinar a un candidato que quiera tomar estos exámenes. Para programar un examen, la firma patrocinadora presenta la Solicitud Uniforme para el Registro de la Industria de Valores o el Formulario U-4 FINRA, actuando como signatario apropiado. Las solicitudes de examen sin patrocinio son rechazadas. El examen SIE incluye preguntas comunes a la Serie 6 y la Serie 7. Al aprobar los exámenes y registrarse con FINRA a través de la empresa patrocinadora, el candidato obtiene una licencia y se convierte en un representante registrado
Los candidatos deben estar afiliados y ser patrocinados por una firma miembro de FINRA antes de registrarse para el examen. Las preguntas de la Serie 6 se dividen en cuatro secciones relacionadas con las funciones del trabajo.
- La función 1 se ocupa de los fundamentos normativos y el desarrollo empresarial y se le asignan 12 preguntas. La función 2 tiene 8 preguntas y se centra en evaluar la información financiera de los clientes, identificar objetivos de inversión, proporcionar información sobre productos de inversión y hacer recomendaciones adecuadas. Con 25 preguntas, función 3 se concentra en abrir, mantener, cerrar y transferir cuentas y retener los registros de cuenta apropiados. La función 4 tiene 5 preguntas que se centran en obtener, verificar y confirmar las instrucciones de compra y venta del cliente.
Después de completar con éxito el examen, el representante autorizado de la Serie 6 puede recomendar fondos mutuos abiertos, anualidades variables, seguro de vida variable, fideicomisos de inversión unitaria y valores de fondos municipales, productos comúnmente vendidos por los planificadores financieros. Sin embargo, los titulares de la licencia de la Serie 6 no pueden vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa, acciones u opciones.
Para realizar negocios en anualidades o productos de seguros, un representante también debe aprobar un examen estatal de seguro de vida. Los trabajos comunes que utilizan la licencia de la Serie 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversiones y banqueros privados.
Examen de la serie 7
La Serie 7 se llama oficialmente Examen de Calificación del Representante de Valores Generales. Es un examen de opción múltiple, con 125 ítems, que dura 3 horas y 45 minutos. La calificación aprobatoria para el examen de la Serie 7 es 72% o más. Al igual que la Serie 6, incluye cuatro funciones:
- La función 1 se refiere a la búsqueda de negocios para una firma de corretaje de clientes y clientes potenciales. La segunda función se relaciona con la apertura de cuentas después de evaluar los antecedentes financieros de un cliente. La función 3 cubre información sobre inversiones, recomendaciones adecuadas, transferencias de activos y mantenimiento de registros. La cuarta función se relaciona con hacer transacciones.
La licencia de la Serie 7 permite a los asesores financieros participar en la compra y venta de prácticamente todos los productos de inversión relacionados con valores. Además de todo lo que cubre el examen de la Serie 6, los productos incluyen acciones comunes y preferidas, opciones sobre acciones y bonos. Es el examen requerido para los corredores de bolsa y es un requisito previo para muchas otras licencias de valores.
