¿Cuál es el rendimiento de siete días?
El rendimiento a siete días es una medida del rendimiento anualizado para un fondo mutuo del mercado monetario. Por lo general, se calcula en función de la distribución promedio de siete días del fondo. El rendimiento de siete días también puede denominarse rendimiento anualizado de siete días.
DESGLOSE Rendimiento de siete días
El rendimiento de siete días se calcula con mayor frecuencia para los fondos del mercado monetario. Este rendimiento incluye distribuciones pagadas por el fondo más cualquier apreciación durante un período de siete días, menos los honorarios promedio incurridos durante siete días.
El rendimiento de siete días para los fondos del mercado monetario puede variar de 0.5% a 5%. El rendimiento a siete días puede ayudar a proporcionar una expectativa para el futuro retorno de la inversión. Similar al rendimiento a futuro, su cálculo es una proyección que generalmente incluye la distribución promedio del pago más reciente del fondo. Muchos inversores pueden elegir fondos del mercado monetario para mantener el exceso de efectivo en varios tipos de cuentas. Las cuentas de jubilación y las cuentas de corretaje a menudo permiten la elección de un depósito de efectivo en fondos del mercado monetario. El rendimiento de siete días es una de las métricas más comunes proporcionadas por las plataformas de corretaje para las comparaciones de fondos del mercado monetario.
El cálculo básico es el siguiente: ((ABC) / B) x 365/7.
A = El precio al final de un período de siete días más distribuciones semanales promedio.
B = El precio al comienzo de un período de siete días.
C = Tarifas promedio para la semana.
365/7 = 52 que representa el número de semanas en un año.
El rendimiento de siete días proporciona a los inversores una estimación del rendimiento que pueden esperar para el próximo año, en función de los pagos promedio de una semana. La metodología para el rendimiento de siete días puede variar.
Comparaciones de rendimiento de siete días
La lista de Barron de los mejores fondos del mercado monetario de la industria por rendimiento de siete días se informa con y sin capitalización. La lista muestra los fondos de mercado monetario de mayor rendimiento de la industria por categorías populares de la industria. Las categorías del mercado monetario para la inversión pueden incluir gobiernos, gobiernos primos y libres de impuestos. Los municipios libres de impuestos estarán exentos del impuesto federal y también exentos del impuesto estatal si la inversión corresponde con el estado de residencia del inversor.
Vanguard Federal Money Market Fund informa el rendimiento superior a siete días en la categoría de gobierno al 3 de enero de 2018. Tiene un rendimiento simple de siete días de 1.22% y un rendimiento compuesto de siete días de 1.23%. Su distribución más reciente de $ 0.00097 se pagó el 2 de enero de 2018, lo que le da una distribución promedio de siete días de $ 0.0002425.
El cálculo del rendimiento de siete días es el siguiente:
($ 1 + $ 0.0002425-1-Gastos) / $ 1 x 365/7 = 1.22%
Los inversores deben tener cuidado con los cálculos de rendimiento de siete días, ya que el rendimiento de un fondo de siete días a veces puede variar con las distribuciones si no se utiliza un promedio. El rendimiento de 30 días también puede ser bueno para la comparación, ya que su cálculo es un rendimiento hipotético anualizado basado en los pagos de los últimos 30 días.
