La Ley de Bancos de Suiza de 1934 tipificó como delito que los bancos suizos revelaran el nombre del titular de la cuenta. Al igual que las protecciones de confidencialidad entre médicos y pacientes o abogados y sus clientes, estas protecciones son el principal diferenciador que hace que las cuentas bancarias suizas sean tan populares entre los clientes bancarios de todo el mundo.
Abrir una cuenta bancaria suiza
Sorprendentemente, abrir una cuenta bancaria suiza no es muy diferente de abrir una cuenta bancaria estándar. Debe completar formularios y proporcionar documentación que demuestre quién es usted y qué hace. Sin embargo, debido a algunas circunstancias especiales con respecto a la privacidad, el nivel de escrutinio sobre el suministro de documentación oficial de su identidad es más estricto. Por ejemplo, es posible que deba mostrar su pasaporte oficial para proporcionar su identidad, mientras que una licencia de conducir probablemente sea suficiente en los EE. UU. También hay diferentes requisitos de saldo mínimo según el tipo de cuenta que desee. Estos pueden variar desde unos pocos miles de dólares hasta millones de dólares.
Para llevar clave
- Los bancos suizos emplean un estricto nivel de escrutinio para evaluar la documentación oficial de su identidad. Los no residentes de Suiza deben tener al menos 18 años para abrir una cuenta bancaria suiza, y esa es la única restricción. Los principales beneficios de las cuentas bancarias suizas incluyen el bajo niveles de riesgo financiero y altos niveles de privacidad. La ley suiza impide que el banco divulgue cualquier información relacionada con una cuenta (incluso su existencia) sin el permiso del depositante, excepto en los casos en que se sospeche una actividad criminal severa.
Cuentas bancarias suizas y no residentes de Suiza
Los no residentes de Suiza deben tener al menos 18 años para abrir una cuenta bancaria en Suiza, y esa es la única restricción. Los titulares de cuentas pueden elegir su moneda, y la mayoría elige mantener sus fondos en francos suizos, dólares estadounidenses, euros o libras esterlinas. Por lo general, no se requiere un saldo mínimo para abrir una cuenta, pero una vez que el titular de una cuenta deposita fondos, generalmente existe un requisito de saldo mínimo, que varía según el banco.
Las leyes suizas contra el lavado de dinero requieren que un posible titular de una cuenta bancaria suiza proporcione varios tipos de documentos para abrir una cuenta. Estos incluyen copias autenticadas de su pasaporte y documentos que explican su profesión, como declaraciones de impuestos, documentos de la empresa, licencias profesionales, etc. prueba de la fuente de sus fondos; y otra información personal típica.
Beneficios de las cuentas bancarias suizas
Los principales beneficios de las cuentas bancarias suizas incluyen los bajos niveles de riesgo financiero y los altos niveles de privacidad que ofrecen. La economía suiza es una de las más estables del mundo y no ha estado involucrada en ningún conflicto en cientos de años. Además, la ley suiza exige que los bancos tengan altos requisitos de capital y una fuerte protección de los depositantes, lo que prácticamente garantiza que cualquier depósito estará a salvo de crisis y conflictos financieros.
Las cuentas mantenidas en francos suizos ganarán una pequeña cantidad de interés, pero también deberán pagar la retención de impuestos suizos. Por esta razón, la mayoría de los titulares de cuentas extranjeras tienen su cuenta bancaria suiza en otra moneda.
En términos de privacidad, la ley suiza impide que el banco divulgue información sobre una cuenta (incluso su existencia) sin el permiso del depositante. La única excepción, la única forma en que se revelará la información, es si una agencia gubernamental hace el reclamo de que un depositante está involucrado en un acto criminal grave o está involucrado en algún otro problema financiero (como quiebras, divorcios y herencias). Además, las regulaciones suizas contra el lavado de dinero también requieren que los depositantes presenten pruebas sobre el origen de los fondos que depositan en sus cuentas.
