T. Rowe Price ha estado presente desde 1937 y se especializa en fondos mutuos administrados activamente y otros servicios de administración de patrimonio. El cliente objetivo de T. Rowe Price es probablemente bastante similar a los clientes de Vanguard. Buscan externalizar la mayor parte del proceso de gestión de inversiones a profesionales. Sus clientes están menos interesados en administrar activamente acciones y cuentas de opciones por su cuenta.
Vanguard fue pionero en el mundo de los fondos mutuos indexados y los ETF. Sigue siendo una opción popular para inversores individuales que buscan fondos de bajo costo. Fundada en 1975 por John Bogle, Vanguard merece crédito por ser la primera empresa en ofrecer un fondo mutuo indexado. Los fondos indexados dependen de la gestión pasiva para mantener los costos bajos y igualar los retornos del índice.
En nuestros premios Best Online Brokers Awards 2019, Vanguard recibió un premio a Best for ETFs.
- Cuenta mínima: $ 2, 500
- Tarifas: $ 19.95 por operación para cuentas que han ejecutado menos de 30 operaciones
- Ideal para: aquellos que buscan un servicio completo de gestión de patrimonio
- Cuenta mínima: $ 0
- Tarifas: $ 0 / acción y comercio ETF, $ 0 más $ 1 por contrato para opciones
Experiencia comercial
Es técnicamente posible intercambiar acciones y opciones con T. Rowe Price. Sin embargo, la funcionalidad comercial a través del sitio web del corredor es tan básica como puede ser. La investigación y los gráficos también son rudimentarios. Esto no debería ser un problema para los inversores interesados en T. Rowe Price debido a sus fondos.
A la plataforma de operaciones de Vanguard le falta la funcionalidad más avanzada. Un inversor puede usar gráficos y listas de observación simplificados, pero hay algunas otras herramientas más allá de las funciones requeridas para la entrada de pedidos. Los operadores que buscan gráficos avanzados o tecnología flexible no lo encontrarán a través de las plataformas de comercio móvil o basadas en la web de Vanguard.
T. Rowe Price
- Acceso a su familia de fondos mutuos Sitio web familiar y fácil de navegar Sin funcionalidad avanzada de enrutamiento de pedidos
Vanguardia
- Limpio y directo Las capacidades de gráficos son bastante limitadas Sin análisis técnico
Tecnología móvil y emergente
Tanto Vanguard como T. Rowe Price tienen aplicaciones móviles que se pueden usar para realizar transacciones, consultar saldos y hacer depósitos. Ninguna de las aplicaciones satisfará las necesidades de los inversores activos. Cartas, pantallas u otras características avanzadas faltan casi por completo.
T. Rowe Price
- Disponible en iOS o Android
Vanguardia
- La aplicación móvil está disponible para dispositivos iOS, Android y Kindle Fire.
Noticias e investigaciones
Vanguard funciona un poco mejor de lo que cabría esperar en el departamento de investigación. Después de todo, la compañía se enfoca en comercializar sus propios fondos y ETF. Los inversores pueden encontrar los fundamentos de la empresa, los estados financieros y un filtro de ETF. El filtro de fondos mutuos es muy básico.
T. Rowe Price ofrece un conjunto similar de funciones de investigación junto con mejores fuentes de noticias y comentarios generales del mercado. Ninguna de las herramientas de investigación o conocimiento de T. Rowe Price o Vanguard son únicas. Las herramientas superiores son fáciles de encontrar en otros lugares en línea. Sin embargo, T. Rowe Price tiene una pequeña ventaja sobre Vanguard en esta categoría.
T. Rowe Price
- Investigación y comentarios superiores a la media Cribadores de activos Alertas y listas de observación
Vanguardia
- Analizadores de fondos mutuos Analizadores ETF
Educación
El cliente típico de Vanguard parece ser un inversor centrado en la inversión pasiva a largo plazo. Se centran en la jubilación u otras metas financieras establecidas en el futuro. Con eso en mente, las limitadas ofertas educativas de Vanguard tienen más sentido. Los inversores pueden aprender mucho sobre la planificación de la jubilación, los fondos mutuos y los ETF. No se cubren temas más detallados, como el análisis técnico y fundamental.
Al igual que Vanguard, T. Rowe Price tiene algunos contenidos educativos para clientes. Sus consejos también están orientados a ayudar a los inversores a pensar en la planificación de objetivos financieros futuros como la jubilación. La información de T. Rowe Price no es exhaustiva. La idea es que los inversores busquen asesoramiento profesional de la empresa en lugar de tomar decisiones ellos mismos. Es poco probable que los inversores que evalúan Vanguard o T. Rowe Price estén buscando educación. Ambos corredores actúan como asesores para sus clientes.
T. Rowe Price
- T. Rowe Price Insights (R) Recursos introductorios limitados
Vanguardia
- Centrado en fondos mutuos y ETF Inversión de índices en profundidad
Costos
Vanguard no es el líder de bajo costo para el comercio de acciones. Sin embargo, es gratis intercambiar los fondos de bajo costo de Vanguard. La firma cobra $ 7.00 por operación por acciones y opciones. Hay un cargo adicional de $ 1.00 por cada contrato de opción involucrado en el comercio. La tarifa por el comercio de fondos que no son de Vanguard es de $ 20. El enfoque para los clientes de Vanguard son los fondos mutuos y los ETF de la empresa, que ofrecen tarifas muy bajas. Los comerciantes activos de acciones u opciones probablemente encontrarán las otras comisiones relativamente altas.
Puede negociar acciones y opciones a través de una cuenta de T. Rowe Price, pero los costos son inusualmente altos. Las operaciones con acciones u opciones cuestan $ 19.95, y las opciones son $ 1.00 adicionales por contrato. Las tarifas para el comercio de fondos mutuos de otras empresas varían según el fondo, pero muchas se pueden negociar de forma gratuita. Hay un mínimo de cuenta de $ 2, 500 y una tarifa anual de $ 20 para cuentas con saldos inferiores a $ 10, 000.
Tanto Vanguard como T. Rowe Price se centran principalmente en comercializar sus fondos de inversión. Es probable que los cargos del fondo, como los índices de gastos y las tarifas de transacción, sean más relevantes que las comisiones para las transacciones de acciones individuales. A ese respecto, los fondos de Vanguard suelen ser mucho menos costosos que los productos de T. Rowe Price. Gran parte de la razón de la diferencia en el costo es que Vanguard se especializa en fondos de índice pasivo. T. Rowe Price se concentra en una gestión activa diseñada para superar los índices bursátiles u otros puntos de referencia.
Un ejemplo puede ayudar a aclarar la diferencia. A partir de septiembre de 2019, el T. Rowe Price Blue Chip Growth Fund (TRBCX) tuvo un rendimiento promedio del 16, 50% en los últimos diez años con una relación de gastos del 0, 7%. El ETF Vanguard Mega Cap Growth (MGK) promedió 14.97% por año durante el mismo período con una relación de gastos de 0.07%. Los mayores rendimientos del fondo T. Rowe Price parecen justificar el gasto adicional en este caso. Sin embargo, todos sabemos que los rendimientos pasados no son necesariamente indicativos de resultados futuros. Puede ser poco realista esperar que los inversores puedan saber qué fondo va a tener un rendimiento superior por adelantado.
T. Rowe Price
- Tasas de negociación de acciones: $ 19.95 por transacción Mínimo de cuenta: $ 2, 500
Vanguardia
- Tasas de comercio de acciones: $ 7 Mínimo de cuenta: $ 0
Metodología
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