Independientemente de su objetivo de inversión, los bonos a menudo juegan un papel importante. Algunos fondos, como el ETF de Vanguard Total Bond Market, están diseñados para dar acceso a una amplia variedad de vehículos generadores de ingresos y minimizar los costos. Muchos fondos de bonos son adecuados como participaciones básicas para inversores. Aquí, echamos un vistazo a cinco de los principales fondos de bonos para inversores a largo plazo.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
El Fidelity Total Bond Fund busca proporcionar a los inversores altos niveles de ingresos actuales. El fondo utiliza el índice Bloomberg Barclays US Universal Bond para guiar sus decisiones de asignación y como índice de referencia. El fondo invierte alrededor del 80% de sus activos en una amplia gama de títulos de deuda. Luego invierte alrededor del 20% de sus activos en títulos de deuda con calificaciones crediticias más bajas. Estos títulos de deuda de menor calidad tienen mayores riesgos que los bonos con grado de inversión, pero también ofrecen mayores rendimientos. El fondo también se dedica a la negociación de derivados, lo que permite un mayor apalancamiento, pero también contiene tipos específicos de riesgo. Los derivados incluyen permutas comerciales, opciones y contratos de futuros.
El Fidelity Total Bond Fund tenía $ 26.1 mil millones en activos bajo administración (AUM) con un rendimiento de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de 30 días de 2.49% a noviembre de 2019. Los valores de deuda en el fondo tenían una duración promedio de 5.23 años. Históricamente, el fondo mostró baja volatilidad. Tenía más del 82% de sus activos en bonos de grado de inversión, con más del 32% asignado a bonos del gobierno de EE. UU. Tenía una relación de gastos razonable del 0, 45%, y no había un requisito mínimo de inversión.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
El ETF de Vanguard Total Bond Market ofrece una amplia exposición a los bonos estadounidenses con grado de inversión. A noviembre de 2019, el fondo invirtió alrededor del 63% de sus activos en bonos del gobierno de EE. UU. En todos los vencimientos. El 37% restante se mantuvo en otros bonos con grado de inversión. Tenía un índice de gastos muy bajo de 0.035%, que es más del 90% por debajo del índice de gastos promedio de fondos con participaciones similares. Los fondos de vanguardia son conocidos por tener algunos de los índices de gastos más bajos de la industria.
El Vanguard Total Bond Market Fund tenía $ 245.5 mil millones en activos netos totales ($ 46.7 mil millones en el ETF) con un rendimiento de la SEC del 2.26%. Tenía 9.010 participaciones con un vencimiento efectivo promedio de 8, 2 años y una duración promedio de 6, 2 años. Como se trata de un ETF, no existe un requisito mínimo de inversión inicial.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
El Dodge & Cox Income Fund busca proporcionar una tasa alta y estable de ingresos actuales al tiempo que proporciona la preservación del capital a largo plazo. Alrededor del 80% de los activos están en valores con grado de inversión, con hasta un 20% colocados en obligaciones de deuda por debajo del grado de inversión. DODIX es un soporte central bastante seguro, incluso si no tiene el mismo reconocimiento de marca de Vanguard o BlackRock.
El Dodge & Cox Income Fund tuvo un rendimiento de la SEC del 2, 67% con un índice de gastos del 0, 42%. Tenía activos netos de $ 62.3 mil millones en su cartera a septiembre de 2019. El fondo requirió una inversión inicial de $ 2, 500.
4. Fondo de bonos de retorno total de Metropolitan West (MWTRX)
El Metropolitan West Total Return Bond Fund está diseñado para ser un fondo de bonos básico. Su objetivo es superar el índice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index manteniendo un perfil de riesgo similar a ese índice. El índice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index rastrea los bonos de grado de inversión.
El Metropolitan West Total Return Bond Fund invierte en una amplia gama de valores de renta fija, incluidos los derivados que pueden utilizarse para cubrir la exposición al riesgo. El fondo tenía más de $ 79.9 mil millones en AUM con un rendimiento de la SEC del 2.04% a noviembre de 2019. Tenía un índice de gastos del 0.67% para las acciones de los inversores. Las tenencias de la cartera tenían una duración promedio de 5, 75 años y un vencimiento promedio de 7, 69 años. El fondo requirió una inversión inicial bastante considerable de $ 5, 000.
5. Fondo de bonos Loomis Sayles Core Plus (NEFRX)
El Fondo de Bonos Loomis Sayles Core Plus busca proporcionar rendimientos totales más altos mediante la inversión en bonos corporativos de calidad y del gobierno de EE. UU. El fondo tiene un mayor riesgo que muchos otros fondos de bonos porque posee valores de renta fija que son de alto rendimiento y de mercados emergentes. Tenía activos netos de $ 7.43 mil millones, con un rendimiento de la SEC del 1.87% a noviembre de 2019.
El fondo de bonos Loomis Sayles Core Plus tenía un índice de gastos algo alto de 0.73%. Debe funcionar mejor para justificar sus mayores gastos en comparación con otros fondos. Las tenencias en el fondo tienen una duración efectiva de 6.17 años, con un vencimiento promedio de 8.52 años. El fondo requirió una inversión mínima de $ 2, 500.
