Los inversores que buscan una mayor diversificación de sus activos de ahorro para la jubilación pueden encontrar una solución utilizando fondos mutuos de Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), una firma de gestión de inversiones con 92 años de antigüedad. Eaton Vance y sus subsidiarias tienen $ 311.4 mil millones en activos bajo administración (AUM) a partir de noviembre de 2015. Dentro de la familia de fondos mutuos Eaton Vance de más de 90 fondos, que cubren la gama completa de clases de activos y objetivos de inversión, hay cinco fondos que son particularmente adecuado para las necesidades de los inversores que buscan diversificar sus planes de jubilación. Todos los rendimientos se basan en las acciones Clase A de los fondos al valor liquidativo (NAV).
Fondo equilibrado de Eaton Vance
Eaton Vance Balanced Fund brinda diversidad a través de una cartera de bonos y acciones administrada profesionalmente en un solo fondo. El fondo se adapta a las necesidades de los inversores que desean el ingreso actual proporcionado por los bonos y la apreciación del capital. Divide los activos entre una combinación del 25 al 50 por ciento en valores de renta fija y del 50 al 75 por ciento en valores de renta variable. El fondo invierte principalmente en valores estadounidenses, pero también puede invertir una parte de sus activos netos en valores internacionales. La cartera está sesgada hacia acciones de gran capitalización y bonos gubernamentales o de grado de inversión.
El Fondo Equilibrado ofrece a los inversores las ventajas de una diversidad generalizada, al tiempo que proporciona un rendimiento sólido. El fondo tiene una calificación Morningstar de cinco estrellas. Su rendimiento total anualizado es del 11, 51 por ciento en tres años y del 10, 1 por ciento en cinco años. El fondo tiene un rendimiento actual del 0, 92 por ciento.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
El Eaton Vance Dividend Builder Fund se especializa en acciones de pago de dividendos de gran capitalización que tienen un precio razonable y tienen el potencial de aumentar los dividendos con el tiempo. Sus activos están principalmente en valores estadounidenses, pero el fondo puede invertir hasta el 35% de los activos disponibles para valores. El fondo no está restringido a acciones ordinarias que pagan dividendos. También puede invertir en valores que incluyen acciones preferentes o bonos convertibles en acciones comunes.
El Dividend Builder Fund paga distribuciones mensuales y tiene un rendimiento actual de 1.59%. El fondo tiene un rendimiento total anualizado del 12, 97 por ciento en tres años y del 10, 59 por ciento en cinco años.
Fondo de valor de gran capitalización Eaton Vance
El Eaton Vance Large-Cap Value Fund, fundado en 1931, es uno de los fondos mutuos más antiguos de los EE. UU. El objetivo del fondo es encontrar empresas de gran capitalización con una participación de mercado líder que tengan una solidez financiera y un potencial de crecimiento atractivo, pero que estén infravaloradas. Puede invertir en acciones de crecimiento que no pagan dividendos, pero la mayoría de su cartera está compuesta por valores que pagan dividendos.
El fondo tiene un rendimiento actual del 1, 29 por ciento. Ha proporcionado a los inversores un rendimiento total anualizado del 13, 56 por ciento en tres años y del 11, 43 por ciento en cinco años.
Fondo inmobiliario de Eaton Vance
La inversión inmobiliaria es una forma tradicional de buscar ingresos actuales y un crecimiento constante. El Eaton Vance Real Estate Fund brinda diversidad adicional y una protección contra la inflación futura al invertir en valores de alta calidad de fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) y compañías en la industria de bienes raíces. Esta estrategia ofrece el potencial de un rendimiento total más alto al combinar el ingreso actual con el crecimiento del capital. El fondo busca la diversidad geográfica en su cartera y puede invertir hasta el 25 por ciento de sus activos en valores extranjeros. El fondo tiene rentabilidades totales anualizadas de 12.07 por ciento en cinco años y rinde 1.61 por ciento.
Fondo de crecimiento de Eaton Vance
Toda cartera de jubilación bien diversificada necesita un componente de crecimiento. Eaton Vance Growth Fund busca empresas de crecimiento bien valoradas con capitalizaciones de mercado dentro del rango del Índice Russell 1000, pero puede invertir en empresas que no están en el índice. Los gestores de fondos se preocupan principalmente por las perspectivas de crecimiento a largo plazo, y cualquier ingreso o dividendo recibe una consideración secundaria. El fondo tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas. Tiene rendimientos totales anualizados de 18.71 por ciento en tres años y 13.48 por ciento en cinco años.
La línea de fondo
Estos cinco fondos se pueden utilizar para crear una cartera de ahorros para la jubilación muy bien diversificada y conservadora. Todas las acciones Clase A de los fondos tienen cargas iniciales, que reducen sus retornos iniciales.
Los inversores que deseen evitar los cargos de ventas deben mirar a grandes supermercados de fondos mutuos como Charles Schwab y las inversiones de Fidelity, que ofrecen muchos fondos mutuos con las cargas de ventas exentas. Los inversores pueden recibir las acciones de Clase A en NAV y pagar tarifas de gastos más bajas que las que cobran otras clases de acciones.
