La inversión de impacto se ha consolidado entre los millennials porque significa adherirse a una estrategia de inversión que promueve efectos sociales y ambientales beneficiosos, como los fondos cotizados en bolsa (ETF) que enfatizan la inversión para el bien social. Los jóvenes insisten cada vez más en invertir su dinero en inversiones que contribuyan al bienestar del planeta y la humanidad. Y esta tendencia no es exclusiva de los millennials. Los baby boomers y los inversores de mayor edad también se están sumando.
ETF e inversión para el bien social
Varias compañías de servicios financieros como MSCI y Morningstar han desarrollado sus propias calificaciones ESG (ambientales, sociales y de gobierno) para clasificar a las compañías e inversiones en su adhesión a varios principios.
Hemos elegido cinco de los principales fondos cotizados en bolsa (ETF) socialmente responsables que están disponibles hoy. Seleccionamos estos ETF en función de su compromiso con la inversión de impacto y los activos bajo gestión. En otras palabras, estos son los cinco mayores fondos negociados en bolsa social y ambientalmente responsables.
Todas las cifras son actuales al 2 de diciembre de 2019.
Para llevar clave
- Los inversores que están interesados en las estrategias de inversión socialmente responsables a menudo buscan empresas que tengan un alto puntaje en las calificaciones ambientales, sociales y de gobierno (ESG). La inversión de impacto es una estrategia que no solo se enfoca en ganancias financieras sino que también quiere generar impactos sociales o ambientales positivos. Invertir en fondos cotizados en bolsa (ETF) socialmente responsables es una forma en que los inversores pueden participar en la inversión de impacto. Los inversores pueden elegir entre una variedad de ETF éticos y sostenibles, como los que se centran en el medio ambiente, la diversidad de género y la reducción de las emisiones de carbono..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI rastrea a 400 empresas que buscan hacer una contribución positiva a las condiciones sociales y ambientales. Utiliza un enfoque de replicación del índice que invierte en las empresas incluidas en el índice social MSCI KLD 400. El índice excluye a las compañías involucradas en armas, tabaco, alcohol, energía nuclear y alimentos genéticamente modificados.
Hay mucha tecnología en la cartera, con aproximadamente el 23% del valor de mercado. En general, los activos netos en el fondo son de $ 1, 64 mil millones, por lo que es el fondo más grande en la categoría.
- Ratio de gastos (neto): 0.25% Activos netos bajo administración: $ 1.64 mil millones Volumen diario promedio: 51, 762 Rendimiento de distribución: 1.47% Número de participaciones: 403 Precio: $ 116.33 Rendimiento hasta la fecha (YTD): 26.4%
2. ETF iShares MSCI USA ESG Select (SUSA)
Este fondo rastrea las 100 compañías en el índice MSCI USA Extended ESG Select. El índice incluye compañías estadounidenses evaluadas para altas calificaciones de ESG. Las empresas se ponderan en función de sus clasificaciones de ESG con menos peso dado a las empresas con calificaciones más bajas en los criterios de ESG. Las principales participaciones en el fondo incluyen Microsoft Corp, Apple Inc y Ecolab Inc.
Este es un fondo popular y ocupa el segundo lugar en términos del valor de los activos bajo administración. Año a la fecha (YTD) el fondo tiene un rendimiento del 27.02%.
- Ratio de gastos (neto): 0.25% Activos netos bajo administración: $ 1.08 mil millones Volumen diario promedio: 45, 148 Rendimiento de distribución: 1.60% Número de participaciones: 118 Precio: $ 129.50 Rendimiento hasta la fecha (YTD): 27.02%
3. ETF iShares MSCI ACWI Low Carbon Target ETF (CRBN)
Este es un fondo global que se enfoca en las emisiones de carbono como criterio para invertir en compañías. El fondo rastrea el índice MSCI ACWI Low Carbon Target, que evalúa a las empresas para detectar emisiones de efecto invernadero. CRBN tiene activos bajo administración de $ 462.9 millones. La rentabilidad anual del fondo es del 22, 63%.
Por sectores, el fondo está fuertemente ponderado hacia los servicios financieros y la tecnología de la información con el 19, 38% y el 14, 96% del valor de mercado, respectivamente. Las principales participaciones en el fondo incluyen Apple, Microsoft y Amazon.com.
- Ratio de gastos (neto): 0.20% Activos netos bajo administración: $ 462.9 millones Volumen diario promedio: 18, 906 Rendimiento de distribución: 2.18% Número de participaciones: 1, 352 Precio: $ 125.76 Rendimiento hasta la fecha (YTD): 22.63%
4. SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE)
Este es un fondo de diversidad de género. Invierte en empresas que tienen un alto porcentaje de mujeres en puestos como ejecutivos y directores. SHE analiza las 1, 000 compañías más grandes en los Estados Unidos y mide la proporción de mujeres y hombres que ocupan puestos importantes en la compañía. Solo el 10% superior de las empresas clasificadas de esta manera están incluidas en el fondo.
SHE también pondera cada inversión en función de la capitalización de mercado de las compañías en las que invierte. El fondo tiene activos bajo administración de $ 149.8 millones con un rendimiento anual del 20.85%. Las principales participaciones en el fondo son Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company y Home Depot Inc.
- Ratio de gastos: 0.20% Activos bajo administración: $ 149.8 millones Volumen diario promedio: 5, 806 Rendimiento de distribución: 1.91% Número de participaciones: 178 Precio: $ 75.90 Rendimiento hasta la fecha (YTD): 20.85%
5. SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF (SPYX)
El ETF SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free es un fondo indexado que rastrea las tenencias y el retorno del S&P 500 Fossil Fuel Free Index. Este fondo se enfoca en compañías S&P 500 que no están involucradas en operaciones de refinamiento que generan o requieren el almacenamiento de reservas de combustibles fósiles. Estas compañías también tienden a ser más cautelosas con el clima. Las principales participaciones en el fondo incluyen Microsoft, Apple y Amazon. Los principales sectores son la tecnología de la información y los servicios financieros. Las compañías de energía comprenden solo el 1.22% del fondo.
- Ratio de gastos: 0.20% Activos bajo administración: $ 404.26 millones Volumen diario promedio: 14, 687 Rendimiento de distribución: 1.63% Número de participaciones: 484 Precio: $ 76.41 Rendimiento hasta la fecha (YTD): 27.30%
La línea de fondo
Ya pasaron los días en que los inversores tuvieron que ignorar las preocupaciones sobre las personas y el planeta al invertir. Estos ETF logran encontrar compañías para invertir que demuestren programas de sostenibilidad sustanciales que buscan reducir los impactos negativos y promover la inversión para el bien social.
