DEFINICIÓN de procedimientos de transferencia
Los procedimientos de transferencia son los medios por los cuales la propiedad de una acción (u otro valor) se mueve de una parte a otra. Este proceso lo realiza un agente de transferencia, que sigue una serie detallada y documentada de pasos regidos por la comisión de valores e intercambio (SEC) para garantizar que se haya completado una transacción. Los procedimientos de transferencia se utilizan cada vez que un comprador y un vendedor realizan transacciones entre sí (el activo se transfiere del custodio del vendedor al comprador), o cuando el propietario de un activo cambia las firmas de corretaje o transfiere activos entre una o más cuentas de corretaje que él o ella control S.
Muchos eventos ocurren simultáneamente durante el procedimiento de transferencia de cuenta. Incluso con la tecnología moderna de hoy, una transferencia exitosa de la cuenta de un cliente a otra puede llevar hasta una semana, aunque es mejor planificar con anticipación cualquier posible retraso. En los EE. UU., Las acciones están reguladas para compensar en T + 3 días de negociación.
DESGLOSE PROCEDIMIENTOS DE TRANSFERENCIA
FINRA, un regulador financiero en los Estados Unidos, proporciona la siguiente información sobre los procedimientos de transferencia: La mayoría de los activos mantenidos en cuentas de corretaje se transfieren en estos días entre agentes de bolsa a través de un proceso electrónico automatizado. National Securities Clearing Corporation (NSCC) opera el Servicio Automatizado de Transferencia de Cuentas de Clientes (ACATS) para facilitar la transferencia de una cuenta de cliente de un agente de bolsa a otro. Las transferencias que involucran las clases de activos más comunes, es decir, efectivo, acciones, bonos corporativos emitidos por compañías nacionales y opciones listadas, son fácilmente transferibles a través de ACATS.
ACATS sirve como agente de transferencia, que tiene un registro de los datos personales de un propietario de una acción. Cuando la propiedad de una acción cambia, el agente de transferencia cancela el certificado de acciones (o el registro electrónico del mismo) del vendedor y hace un nuevo certificado de acciones para el comprador. Aunque automatizado, el proceso de transferencia de cuenta es algo complicado y se ve afectado por ciertos factores y regulaciones, los más importantes de los cuales se analizan a continuación.
Una vez que la empresa receptora obtiene la información comercial, ingresa ciertos datos del cliente, incluido el nombre en la cuenta, el número de Seguro Social y el número de cuenta de la empresa que entrega en ACATS. Poco después de ingresar los datos, una función automatizada permite a la empresa que realiza la entrega ver que se ha realizado una solicitud para transferir la cuenta. Una vez que la información de la cuenta del cliente coincida adecuadamente y la empresa receptora decida aceptar la cuenta, la empresa que realiza la entrega tardará aproximadamente tres días en trasladar los activos a la nueva empresa. Esto se llama el proceso de entrega. En total, el proceso de validación y el proceso de entrega generalmente demoran aproximadamente seis días en completarse. En general, las transferencias donde la entidad que realiza la entrega no es un corredor de bolsa (por ejemplo, un banco, un fondo mutuo o una cooperativa de crédito) tomarán más tiempo. Además, las transferencias de cuentas que requieren un custodio, como una Cuenta de Retiro Individual (IRA) o una Cuenta de Custodia para un menor, pueden tomar tiempo adicional.
