Una sensación de pánico se ha apoderado de los mercados bursátiles de EE. UU. Y las ganancias del año se eliminaron por completo en un octubre que ahora está en camino de ser el peor desde la crisis financiera mundial. Pero ese pánico eclipsa el hecho de que los inversores estadounidenses han acumulado una cantidad espectacular de riqueza en los últimos años, y en gran parte debido a la fortaleza del mercado alcista, según el "Informe de riqueza global" anual de Credit Suisse. tal como algunos dicen que los máximos históricos del mercado de valores están detrás de esto, rastrea el crecimiento de la riqueza global durante el período de 12 meses hasta mediados de 2018, señalando que "Estados Unidos volvió a liderar el camino con una ganancia de USD 6.3 billones, principalmente debido a activos financieros ".
La riqueza de los Estados Unidos está aumentando
| Región | Cambio en la riqueza total (USD) | Cambio en la riqueza total (%) |
| Mundo | + $ 13.96 billones | + 4.6% |
| Norteamérica* | + $ 6.49 billones | + 6.5% |
| Europa | + $ 4.43 billones | + 5.5% |
| China | + $ 2.27 billones | + 4.6% |
| Asia-Pacífico | + $ 0.93 billones | + 1.7% |
| India | + $ 0.15 billones | + 2.6% |
| África | + $ 0.11 billones | + 4.4% |
Lo que significa
Al definir la riqueza como patrimonio neto, o el valor de los activos financieros más reales (principalmente de vivienda) menos la deuda, el informe señala que 2017-2018 marcó el décimo año de aumento de la riqueza en los EE. UU., Estimulado por el fortalecimiento de su economía y los mercados financieros. Un gran catalizador después de la crisis financiera fue el programa de flexibilización cuantitativa de la Reserva Federal, del cual las bajas tasas de interés que lo acompañaron ayudaron a revivir la economía y contribuyeron a un mayor precio de los bonos y las acciones. Desde entonces, a pesar de las tasas de interés más altas, las condiciones comerciales y de mercado han mejorado, lo que el informe atribuye al reciente estímulo fiscal, desregulación y reducción de impuestos implementados por la nueva administración Trump.
"Estados Unidos continuó su período ininterrumpido de ganancias de riqueza desde la crisis financiera mundial…" - Credit Suisse
Pero aunque tanto una economía mejorada como los mercados financieros han contribuido al aumento de la riqueza, la mayor parte de ese aumento se debe a los mercados financieros. El informe indica que dos tercios del aumento de la riqueza de los hogares en América del Norte se debió al aumento en el valor de los activos financieros en comparación con solo el 41% en todo el mundo. La diferencia ilustra la dependencia relativa de la riqueza de los hogares estadounidenses en el desempeño de los activos financieros, como las acciones, y cuán vulnerables son los hogares estadounidenses a un colapso del mercado.
Si bien Estados Unidos puede haber liderado el crecimiento de la riqueza y sigue siendo la nación más rica del planeta, China se está recuperando rápidamente ya que "una brecha de riqueza que una vez parecía inexpugnable podría desaparecer en una generación", afirma el informe. En lo que respecta a la jerarquía de riqueza mundial, China ahora se ha establecido claramente en el lugar número dos, habiendo desplazado a Japón ya en 2011 en el ranking de riqueza total.
También es digno de mención que, si bien el grado de desigualdad de riqueza es devastadoramente grande: el 50% inferior de los adultos posee solo el 1% de la riqueza total, mientras que el 10% y el 1% más ricos poseen el 85% y el 47% de la riqueza global, respectivamente. La noticia es que la tendencia al aumento de la desigualdad desde la crisis financiera parece estar disminuyendo. No es sorprendente que Estados Unidos tenga la mayoría de los miembros entre el 1% más rico.
Que sigue
Con tantos hogares de alto patrimonio neto, los grandes bancos estadounidenses como Goldman Sachs y Morgan Stanley están encontrando nuevas fuentes de ingresos en préstamos especializados a clientes ricos, que se ha convertido en una sección de rápido crecimiento y alto margen de sus negocios. Pero con gran parte de la riqueza de los hogares de los Estados Unidos derivada de los activos financieros, un colapso del mercado que diezma los balances de los hogares corre el riesgo de trasladarse a los bancos.
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