Si bien los asesores financieros no tienen que tener una licencia para brindar asesoramiento, generalmente se les exige tener varias licencias de valores para vender productos de inversión. Los productos específicos que un asesor planea vender, así como el método por el cual reciben compensación, determinan qué licencias deben obtenerse.
Aquí hay una descripción general de varias licencias comunes en poder de asesores financieros en los Estados Unidos. Estas incluyen las licencias Serie 6, Serie 7, Serie 63 y Serie 65.
Licencia serie 6
Administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, la Serie 6 permite a los asesores financieros vender valores empaquetados, como fondos mutuos y anualidades variables. Un asesor financiero con solo una Serie 6 no puede vender acciones o bonos individuales.
Muchos asesores comienzan obteniendo una Serie 6 antes de pasar a la Serie 7 más completa y difícil de obtener. Al hacerlo, pueden obtener experiencia práctica e incluso vender una gama limitada de productos mientras estudian para la Serie 7.
Licencia de la Serie 7
La Serie 7 es el estándar de oro de las licencias de asesor financiero. También administrada por FINRA, esta licencia permite a un asesor vender casi cualquier tipo de producto de inversión. Un licenciatario de la Serie 7 puede vender acciones, bonos, opciones y futuros. La licencia también autoriza la venta de valores empaquetados, incluso si no tiene una licencia activa de la Serie 6. Los únicos valores que la Serie 7 no cubre son los productos básicos, que requieren una licencia de la Serie 3, así como los bienes inmuebles y el seguro de vida, los cuales tienen sus licencias.
Debido a que la Serie 7 confiere una autoridad tan amplia, es con mucho la licencia más difícil de obtener para un asesor financiero.
A partir de octubre de 2018, FINRA está creando un nuevo examen de Securities Industry Essentials (SIE) que se convertirá en un requisito para el examen revisado de la Serie 7. Los candidatos deberán aprobar el examen de la Serie 7 y el examen SIE para obtener su registro general de valores.
Licencia de la serie 63
Cada estado requiere una licencia de la Serie 63 para que los asesores financieros realicen negocios dentro de sus fronteras. Este es un examen que debe aprobar además de la Serie 7 o la Serie 6. Es más corto y más fácil, dura solo 75 minutos, pero cubre muchas minucias con respecto a las leyes y regulaciones, algunas de las cuales se sabe que han superado las pruebas. tomadores
Licencia serie 65
Los estados también requieren la Serie 65 pero solo para asesores financieros compensados con honorarios en lugar de comisión. Al igual que la Serie 63, este examen es pesado en cuanto a reglas y regulaciones, ya que las reglas difieren mucho para los asesores que no reciben un pago por comisión. En particular, las personas que tienen una designación profesional como CFA o CFP pueden ser elegibles para que FINRA exima su requisito de la Serie 65.
Dicho esto, gran parte del material de la Serie 65 es una repetición de lo que un asesor ya ha visto en la Serie 7 y, por lo tanto, la prueba se considera bastante fácil de aprobar cuando se toma posteriormente. La mayoría de los asesores que toman ambos exámenes toman primero la Serie 7. La Serie 65 puede ser difícil para el pequeño porcentaje de asesores que la toman sin haber aprobado la Serie 7.
