La estadística del año hasta la fecha es una métrica ampliamente observada porque indica cómo se ha desempeñado recientemente una inversión o mercado. La cifra es relativamente fácil de calcular, y para aquellos que no desean calcular el número a mano, también está disponible en varias publicaciones de inversión. Además, los rendimientos de YTD se pueden aplicar a varios puntos de referencia como una forma conveniente de comparar el rendimiento de una inversión con el rendimiento del mercado en general.
¿Qué es un punto de referencia?
Los puntos de referencia son barómetros de mercado utilizados para rastrear el desempeño de un grupo de valores y estos indicadores se utilizan para analizar el desempeño del mercado. El índice S&P 500 es uno de los puntos de referencia más populares para el desempeño del mercado de valores de EE. UU., Ya que incluye 500 empresas y representa aproximadamente el 80% de la capitalización total de mercado de todas las acciones estadounidenses. El promedio industrial Dow Jones, el índice Russell 2000, el compuesto Nasdaq, el índice MSCI World, el FTSE100 y el Nikkei 225 también se encuentran entre los puntos de referencia más ampliamente seguidos.
Para llevar clave
- Un índice de referencia es un índice que rastrea el rendimiento de un grupo de valores. Los rendimientos del año hasta la fecha miden las ganancias o pérdidas de una inversión, índice de referencia o cartera durante todo el año calendario. Yahoo Finance y Google Finance ofrecen estadísticas de rendimiento de YTD. Las fuentes de datos anuales incluyen Morningstar, Vanguard y The Wall Street Journal .
Los índices de bonos generalmente son creados por grandes corredores de bolsa de renta fija como Barclays, Bank of America Merrill Lynch y JP Morgan. El número de puntos de referencia de bonos varía según el tipo de emisor, el vencimiento, el rendimiento, la geografía y el estado fiscal. El índice de referencia considerará tanto los ingresos de los pagos de intereses realizados a los tenedores de bonos como cualquier cambio en el precio de los bonos.
Cálculo del rendimiento anual
El rendimiento del año hasta la fecha (YTD) se refiere al cambio en el precio desde el primer día del año actual. Por ejemplo, si una acción finaliza el año calendario anterior cotizando a $ 50 por acción y tiene un valor de $ 60 a fines de junio, el rendimiento (suponiendo que la acción no pagó dividendos) es de $ 10 o 20%. En este caso, donde el período termina a fines de junio, el rendimiento anual será igual al rendimiento de seis meses.
El uso de un período del año hasta la fecha establece un marco de tiempo común para evaluar el desempeño de diferentes valores, incluido el desempeño de una acción o bono en comparación con un índice de referencia. YTD también es útil para medir cambios en otros datos, como indicadores económicos, desempeño financiero o una cartera completa.
La medición del año hasta la fecha es limitada, ya que las tendencias implícitas en el rendimiento de YTD a principios de año pueden ser engañosas. Por ejemplo, si se calcula el rendimiento del año hasta la fecha de una acción en el tercer día de negociación del año, el resultado no ofrecerá una indicación confiable del rendimiento reciente porque captura solo unos pocos días.
Fuentes de información del año hasta la fecha
Yahoo Finance tiene una sección de gráficos con la opción de ver el historial de precios durante varios períodos, incluido YTD. Yahoo Finance también proporciona datos de precios históricos descargables para una variedad de diferentes tipos de inversión. Al igual que el servicio de Yahoo, Google Finance también tiene una función de gráfico de precios que permite a los usuarios seleccionar YTD como el período observado para acciones e índices.
Morningstar tiene su propio conjunto de índices bursátiles para una variedad de categorías de acciones basadas en el tamaño, la industria y el vencimiento de la compañía. Además, la sección de mercados del sitio web de Morningstar tiene una tabla con datos de rendimiento YTD para cada índice de referencia. Vanguard Group tiene una página de rendimiento de referencia en la sección de inversión de su sitio web. Las tablas en esta página incluyen el rendimiento de YTD para una variedad de índices de acciones y bonos. Por último, The Wall Street Journal publica datos de referencia de YTD para acciones y bonos en su Market Data Center.
