Un fondo mutuo indexado es un tipo de fondo que invierte todos, o casi todos, sus activos totales en valores que comprenden su índice subyacente. Los fondos indexados utilizan estrategias de inversión pasiva y, por lo tanto, tienden a tener una baja rotación y bajos índices de gastos. Los fondos que implementan estrategias de indexación requieren menos administración de cartera y comercio activo, lo que minimiza sus tarifas operativas. Los fondos indexados con índices de gastos bajos son beneficiosos para los inversores a largo plazo que buscan rastrear índices y ganar exposición a segmentos seleccionados del mercado a lo largo del tiempo. Los índices de gastos y las tarifas de gestión son parte de un debate en curso que libra fondos pasivos contra fondos activos en el mercado. Se sigue desarrollando un número creciente de fondos indexados en el mercado, incluida la evolución de los fondos indexados beta inteligentes que buscan replicar índices personalizados. Hasta la fecha, continúa el debate sobre el valor agregado de la gestión activa frente a las ventajas de los fondos administrados pasivamente. Los índices de gastos son a menudo uno de los factores clave que pueden influir en los inversores para elegir inversiones pasivas de fondos en lugar de administradores activos cuando buscan opciones de inversión específicas.
A partir de octubre de 2018, los siguientes tres fondos se encontraban entre los fondos mutuos de relación de gastos más bajos según lo informado por Morningstar. Estos fondos se eligieron en función de la relación de gastos, la disponibilidad de inversión minorista y la amplia exposición al mercado.
Fidelity Spartan 500 Index Fund - Clase de inversor (FUSEX)
Este es un fondo de clase inversor comercializado por Fidelity con un índice de gastos netos de 0.015%. El fondo rastrea las tenencias y el retorno del índice S&P 500. El fondo invierte al menos el 80% de sus activos totales en el índice S&P 500. El fondo no requiere una inversión mínima. Al 30 de septiembre de 2018, tiene un rendimiento anual de 17.81% versus 17.91% para el índice S&P 500.
Acciones de inversores del Fondo Vanguard Value Index (VIVAX)
Este fondo es comercializado por Vanguard. Realiza un seguimiento de las tenencias y el rendimiento del índice CRSP US Large Cap Value. El fondo tiene un índice de gastos netos del 0, 17%. Requiere una inversión mínima de $ 3, 000. Al 30 de septiembre de 2018, el fondo tiene un rendimiento a un año del 13, 43% en comparación con el 13, 59% para el Índice.
Fidelity US Bond Index Fund - Clase de inversor (FBIDX)
FBIDX cae en la categoría de bonos de término intermedio Morningstar. El fondo se centra en inversiones en bonos de los Estados Unidos. Tiene una relación de gastos de 0.025%. No requiere una inversión mínima. El fondo invierte al menos el 80% de sus activos en bonos en el índice de bonos agregados de Bloomberg Barclays US. Al 30 de septiembre de 2018, el rendimiento de un año es -1, 40% versus -1, 22% para el índice de referencia. El rendimiento a tres años es 1.11% versus 1.31% para el punto de referencia.
Fondos indexados
Estos fondos deben negociarse con su plataforma afiliada, que es un factor que ayuda a mantener bajos los índices de gastos. El acceso limitado pero fácil a través de las plataformas de negociación de Fidelity y Vanguard ayuda a limitar muchas de las tarifas de distribución y 12b-1, manteniendo los gastos más bajos para los inversores.
