Tabla de contenido
- Vanguard Target Retirement 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard ofrece fondos de jubilación con fecha objetivo para satisfacer las necesidades de inversores de varias edades. Un fondo de fecha objetivo es un fondo mutuo que ajusta automáticamente la combinación de activos y la asignación durante un período de tiempo que se basa en su edad y cuándo desea jubilarse.
Los fondos de jubilación con fecha objetivo de Vanguard suelen invertir en otros fondos indexados de Vanguard y proporcionan a los inversores una diversificación instantánea. La compañía ofrece fondos mutuos para las fechas de jubilación previstas para cada cinco años, desde 2020 hasta 2065. Aquí, analizamos los fondos de la compañía para las personas que desean jubilarse en 2030, 2040 y 2050. Cada uno de los fondos invierte la mayoría de sus fondos. activos en los fondos indexados de Vanguard, y cada cartera incluye las acciones de Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor, las acciones de Vanguard Total International Stock Index Fund Investor, Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor y Vanguard Total International Bond Index Fund Investor Shares.
La información estaba actualizada al 27 de noviembre de 2019.
Para llevar clave
- Vanguard es conocida por su variedad de fondos mutuos de índice de bajo costo y ETF. Vanguard también ofrece un conjunto de fondos de jubilación con fecha objetivo similarmente competitiva. Los fondos con fecha objetivo están destinados a inversiones diversificadas y de bajo mantenimiento que comienzan siendo más riesgosas y cambia automáticamente a asignaciones más conservadoras a medida que se acerca la jubilación.
Fondo Vanguard Target Retirement 2030
El Fondo Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) está diseñado para inversores que desean jubilarse entre 2028 y 2032, y su inversión inicial mínima es de $ 1, 000.
El fondo se emitió el 7 de junio de 2006 y ha logrado un rendimiento anual promedio del 6, 78% desde su creación. Su índice de gastos es del 0, 14%, que es un 69% más bajo que el índice de gastos promedio de fondos similares, según Vanguard. Los activos netos del fondo son de $ 40 mil millones, de los cuales aproximadamente el 70% se mantiene en acciones y el 30% se mantiene en bonos. El fondo tiene un índice de rotación anual del 9%.
El Fondo Vanguard Target Retirement 2030 se considera un fondo moderado a agresivo. Sin embargo, la asignación de activos en el fondo cambiará a medida que se acerque la fecha objetivo, y con el tiempo se volverá más conservadora. Esto hace que el fondo sea más adecuado para las personas que desean invertir en él durante 10 años o más.
Fondo Vanguard Target Retirement 2040
El Fondo Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) es el más adecuado para los inversores que planean retirarse entre 2038 y 2042, y su inversión inicial mínima es de $ 1, 000.
El fondo se emitió el 7 de junio de 2006 y ha generado un rendimiento anual promedio de 7.28% desde su inicio. Según Vanguard, el fondo también tiene un índice de gastos anuales de solo 0.14%. El fondo tiene $ 30 mil millones en activos netos, de los cuales aproximadamente el 85% están en acciones y el 15% en bonos.
El Fondo Vanguard Target Retirement 2040 también se considera un fondo moderado a agresivo. Sin embargo, al igual que con el fondo 2030, el Fondo Vanguard Target Retirement 2040 se volverá más conservador con el tiempo a medida que cambie la asignación de activos en el fondo. Del mismo modo, este fondo también es el mejor para las personas que desean invertir durante 10 años o más.
Fondo Vanguard Target Retirement 2050
El Fondo Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) es para inversores que se jubilarán entre 2048 y 2052, y su inversión inicial mínima es de $ 1, 000.
El fondo ha tenido un rendimiento promedio anual de 7.40% desde su inicio el 6 de junio de 2006. Su índice de gastos es 0.15%, que es 65% más bajo que el de fondos con participaciones similares, según Vanguard. Los activos netos del fondo suman un total de $ 20 mil millones, y aproximadamente el 90% de ellos están en acciones, y el 10% en bonos.
Dado que el Fondo Vanguard Target Retirement 2050 invierte principalmente en acciones o acciones, conlleva un alto grado de volatilidad y se considera agresivo. Por lo tanto, es más adecuado para inversores que pueden tolerar la volatilidad potencialmente alta del mercado de valores, así como para inversores a largo plazo. Al igual que los otros fondos de fecha objetivo de Vanguard, este también se volverá más conservador con el tiempo a medida que cambie la asignación de sus activos.
