Si bien comprar bajo y vender alto es una estrategia que ha resultado en grandes acumulaciones de riqueza, los profesionales no encuentran así su éxito. En cambio, un inversionista inteligente despliega estratégicamente su dinero para permitir que funcione de más de una manera: realizan múltiples tareas con su dinero.
El inversor minorista que está acostumbrado a trabajar con acciones puede poner simultáneamente su dinero a trabajar de tres maneras:
- Acción del precio: se espera que las acciones aumenten de valor. Dividendo: la tarifa que una compañía le paga a cambio de usar su dinero. Ingresos por llamadas: el dinero que un inversionista le paga cuando vende una llamada cubierta contra sus acciones.
Estrategias de acción de precios
Si invertir fuera un juego, la forma en que ganaría sería comprar una acción a un precio bajo y venderla a un precio más alto, en una fecha posterior. Si posee una casa, comprende este concepto de una manera muy práctica.
Para obtener ganancias en su inversión, a menudo es mejor usar una de las dos estrategias para hacerlo. El primero se llama inversión de valor. Las acciones, al igual que los productos que compra todos los días, salen a la venta de vez en cuando y los inversores de valor esperan ese precio de venta. Esto hace que sea aún más fácil obtener ganancias, porque las acciones que están infravaloradas (en venta) tienen más espacio para crecer.
Es posible que sus acciones favoritas no funcionen para esta estrategia, ya que debe pagar un dividendo, debe tener un precio lo suficientemente barato como para que pueda comprar 100 acciones, y debe negociar muchas acciones cada día; al menos 1 millón de acciones de volumen diario es lo mejor. Recuerde que el valor de una empresa no se basa en su precio. Hay muchas acciones de alta calidad que están por debajo de $ 30 por acción y hay muchas acciones de baja calidad que cotizan por encima de $ 100. Las acciones entre $ 15 y $ 30, con un rendimiento de dividendo de al menos 2%, son ideales. Finalmente, no quieres una acción altamente volátil. Si tiene cambios bruscos de precios, será mucho más difícil de manejar.
Aquí es donde pone en práctica sus habilidades de investigación y evaluación de acciones. Una vez que encuentre sus acciones, suponiendo que desea invertir en valor, busque este nombre en el medio o hacia abajo del rango de negociación durante las últimas 52 semanas. Si no está allí ahora, espere a que le dé el precio que desea o busque otra compañía. Hay muchos candidatos dignos para esta estrategia.
La segunda forma es el comercio de impulso. Algunos inversionistas creen que el mejor momento para comprar una acción es cuando continúa subiendo, porque tal como aprendimos en la escuela primaria, un objeto en movimiento tiende a permanecer en movimiento. El problema con el comercio de impulso es que tiende a funcionar mejor para los inversores a corto plazo. Para nuestra estrategia, queremos pensar a largo plazo. Cuantos más años tenga el stock, mejores serán sus posibles ganancias.
Invierte por dividendos
En un mundo de comercio de acciones de alta tecnología, invertir por un dividendo podría considerarse aburrido, pero los dividendos pueden ser una gran fuente de ingresos para el inversor a largo plazo.
El dividendo nos brinda dos ventajas que ayudan a que nuestro dinero trabaje para nosotros en más de una forma. Primero, nos da un ingreso estable. Claro, una compañía puede elegir pagar o no pagar un dividendo, como quisiera, pero para una compañía de alta calidad, con una proporción de pago baja, hay una menor probabilidad de que el dividendo en un pago trimestral se corte. En segundo lugar, reduce la base de costos de las acciones que compró.
Supongamos que investigaste y decidiste comprar XYZ. Usted compró 100 acciones por $ 30 por acción, que en ese momento tenía un rendimiento de dividendos del tres por ciento.
$ 3, 000 x 3% = $ 90 cada año.
No solo está ganando $ 90 cada año, sino que como un dividendo se ingresa en su cuenta como efectivo (la mayoría de las veces), cada año que posee sus 100 acciones, puede aplicar ese pago de dividendos a lo que pagó por la acción y, en este caso, restar 90 centavos por acción. Después de solo cinco años, sus acciones que le costaron $ 30 por acción, se reducen a $ 25.50 por acción. Muchos inversores a largo plazo reducen el precio que pagaron por una acción a $ 0, solo por el dividendo.
Invertir después de la edad de oro
Use una llamada cubierta
Las llamadas cubiertas son un poco más complicadas. Si no se siente seguro con esta etapa de la estrategia, comprar una acción y cobrar el dividendo a medida que aumenta será una ganancia impresionante.
Antes de vender la llamada cubierta, debemos tomar dos decisiones importantes:
- ¿Cuál es el precio de ejercicio? ¿Cuántos meses en el futuro queremos que expire nuestro contrato?
Precio de ejercicio
Una llamada cubierta es una estrategia de contrato de opciones que le da al titular del contrato el derecho de comprar sus 100 acciones, si es igual o superior al precio de ejercicio. Presumiblemente, no desea que le quiten sus acciones, aunque puede cambiar de opinión en los últimos años, por lo que su precio de ejercicio debe ser lo suficientemente alto como para que la acción no suba por encima del precio de ejercicio, pero lo suficientemente bajo como para que pueda Todavía cobrar una prima saludable por el riesgo que está tomando.
Esta decisión es dura. Si su acción está en una tendencia bajista, probablemente pueda vender una opción con una huelga que no sea mucho más alta que el precio actual de la acción. Si la acción se encuentra en una tendencia alcista, por razones de seguridad, considere esperar para vender la llamada hasta que crea que el avance ha seguido su curso, y la acción pronto se irá para otro lado. Recuerde, cuando el valor de las acciones aumenta, el valor de su opción disminuye. Esto también agrega el beneficio de la llamada cubierta que actúa como cobertura.
Fecha de caducidad
Cuanto más lejos en el futuro tome su opción, mayor será la prima que se le pagará por adelantado, por vender la llamada, pero eso también es más tiempo para que sus acciones se mantengan por debajo del precio de ejercicio, para evitar que se "cancelen". de ti. Para su primer contrato, considere ir tres meses en el futuro.
La llamada cubierta le hará dinero tan pronto como la venda, porque la prima que pagó el comprador se deposita directamente en su cuenta. Continuará ganando dinero para usted si el precio de sus acciones cae. A medida que el precio cae, también lo hace la prima. Puede volver a comprar el contrato al comprador en cualquier momento, por lo que si la prima cae, puede comprarlo por menos de lo que vendió. Eso equivale a ganancias. Por otro lado, si la acción sube por encima del precio de ejercicio, puede comprar el contrato por más de lo que vendió e incurrir en una pérdida, pero le ahorra tener que renunciar a sus 100 acciones.
Una de las mejores formas de usar la llamada cubierta es al principio cobrar la prima, y aunque puede comprar la opción de nuevo si sube o baja, guárdela para circunstancias severas. Además, recuerde que el dinero que recauda vendiendo su llamada cubierta también se puede restar del precio que pagó por las acciones.
La mejor manera de aprender una estrategia de inversión complicada, como la llamada cubierta, es mediante el uso de una plataforma virtual donde no tenga que preocuparse por perder dinero real. Todavía puede comprar las acciones y cobrar el dividendo, pero espere para vender la llamada cubierta hasta que se sienta cómodo con cómo funciona.
La línea de fondo
Para la mayoría de los inversores, poner dinero en acciones de alta calidad durante largos períodos de tiempo, al mismo tiempo que se aprovechan los ingresos por dividendos, es la mejor manera de ganar dinero en el mercado. Más tarde, una vez que comprenda cómo usar la llamada cubierta, puede aumentar significativamente su rendimiento. Aunque el lado de la inversión de renta fija no es tan emocionante de ver, es el más apropiado para los inversores minoristas y, como podemos ver, los números pueden acumularse rápidamente.
