Fidelity Investments es una empresa de gestión de inversiones privada bien establecida que se especializa en proporcionar productos de gestión de patrimonio y corretaje. Fidelity tiene casi 70 años de experiencia administrando el dinero de los inversores y, a octubre de 2018, tenía más de $ 2.1 billones en activos bajo administración (AUM). Fidelity, en la página de su fondo, cuenta con acceso a más de 10, 000 fondos mutuos que ofrecen una amplia gama de enfoques de inversión, cuatro de los cuales se destacan entre los que ofrecen directamente.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
El Fidelity Capital & Income Fund invierte en bonos corporativos sin grado de inversión con alguna asignación a acciones estadounidenses. El fondo selecciona sus participaciones en base a fundamentos sólidos y mejorados y una gestión altamente capaz. El fondo invierte más del 70% de sus activos en bonos, mientras que el resto se divide entre efectivo y posiciones en acciones. El fondo tiene un índice de gastos del 0, 67%, no cobra comisiones de carga y no requiere un mínimo de inversión. A partir del 24 de octubre de 2018, su cartera de bonos tiene una duración promedio de 3.75 años y un rendimiento de 30 días en la SEC del 4.26%.
El Fidelity Capital & Income Fund obtuvo un rendimiento anual promedio de 9.96% entre 2008 y 2018, superando a la mayoría de sus pares dentro de la categoría de renta fija Morningstar. Debido a su importante asignación a bonos de baja calificación, el fondo es adecuado para inversores con una tolerancia de alto riesgo. El fondo recibe una calificación general consistente de cinco estrellas de Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
El Fidelity GNMA Fund invierte en los acuerdos de recompra de Ginnie Mae, que representan valores de renta fija garantizados por una agencia gubernamental. El fondo cuenta con un equipo de gestión experimentado que busca vigilantemente valores con precios erróneos. Alrededor del 85% de los activos del fondo se invierte en valores respaldados por hipotecas (MBS), y el resto se reparte entre efectivo y bonos del gobierno de EE. UU.
A partir del 24 de octubre de 2018, el fondo tiene una duración promedio de 4.88 años y un rendimiento de 30 días en la SEC del 2.58%. El fondo Fidelity GNMA cobra un índice de gastos del 0, 45%. De 2008 a 2018, ha demostrado un rendimiento promedio anual de 3.56%. Morningstar otorgó una calificación general de cinco estrellas al fondo por su sólido desempeño.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
El Fondo de Ingresos Municipales de Fidelity Michigan invierte en bonos emitidos por municipios en Michigan, que se destaca inmediatamente entre las inversiones más grandes al estilo paraguas de los otros fondos, pero tiene mucho sentido como tenencia. Casi todos los bonos en poder del fondo tienen una calificación crediticia de A o superior. Debido a que las ganancias de sus tenencias están exentas de impuestos federales, este fondo es el más apropiado para los inversionistas cuyos ingresos imponibles caen en niveles impositivos altos, aunque no necesariamente como una tenencia principal.
El fondo tiene un rendimiento de la SEC a 30 días del 2, 35%, pero teniendo en cuenta la ganancia fiscal, el rendimiento se sitúa en un 4, 75% ajustado. Ha mostrado un rendimiento anual promedio de 4.31% de 2008 a 2018, con una relación de gastos de 0.49%, y requiere una inversión mínima de $ 10, 000.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
El Fidelity Corporate Bond Fund invierte en una amplia variedad de bonos corporativos emitidos principalmente por empresas nacionales. Debido a que los bonos corporativos tienden a tener un mayor riesgo de incumplimiento, estos bonos producen mayores rendimientos para los inversores. A partir del 24 de octubre de 2018, la calificación crediticia promedio de las tenencias del fondo era de BBB, que es la calificación más baja para un bono que se considera de grado de inversión, aunque hay grandes porcentajes en A, AA y AAA. El fondo tiene grandes tenencias de bonos emitidos por instituciones financieras como JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs y Royal Bank of Scotland.
El Fondo de bonos corporativos de Fidelity es uno de los fondos de bonos corporativos de mejor rendimiento administrado por Fidelity, y ha recibido una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. El rendimiento anual promedio de los últimos cinco años ha sido del 3.74%. El fondo tiene un índice de gastos netos del 0, 45% y requiere una inversión inicial de $ 2.500. Tiene un rendimiento SEC de 30 días de 3.87% y una duración promedio de 6.76 años.
