Fidelity Investments es una de las empresas de gestión de activos más grandes y conocidas del mundo. Lanzada en 1946, la compañía tiene más de $ 2.5 billones en activos bajo administración a partir de octubre de 2018, y ofrece fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF); Brinda asesoramiento de inversión y gestiona planes de jubilación calificados.
Entre sus fondos mutuos, Fidelity ofrece una amplia variedad de productos de ultra bajo costo. Los bajos gastos y tarifas son particularmente ventajosos porque las tarifas se comen directamente en los rendimientos. L. Si bien el rendimiento potencial que un individuo ve en muchas inversiones es desconocido, y los gastos son los que los inversores pueden controlar. Los gastos más bajos significan más dinero en sus carteras y, finalmente, en sus bolsillos.
Los fondos mutuos indexados suelen ser los productos de menor costo disponibles. Los fondos indexados replican pasivamente un punto de referencia elegido y no requieren los costos adicionales de los equipos de investigación y gestión de fondos. Con muchos fondos administrados activamente que tienen dificultades para igualar su punto de referencia, los fondos indexados son ideales para las carteras principales en la mayoría de las carteras. Muchos fondos mutuos de índice de Fidelity, como los que se enumeran a continuación, ofrecen una combinación de rendimiento histórico sólido y tarifas bajas.
Fidelity Spartan 500 Index Fund
El Fidelity Spartan 500 Index Fund (FUSVX) no es solo uno de los fondos mutuos más grandes para rastrear el índice Standard & Poor's (S&P) 500, y también es uno de los más baratos. Con un índice de gastos netos de solo 0.04%, este fondo se ubica como una de las inversiones de menor costo en todo el universo de fondos mutuos. Esta relación de gastos significa que por cada $ 1, 000 invertidos en el fondo, Fidelity cobra solo 40 centavos por año en tarifas.
Fidelity NASDAQ Composite Index Fund
A veces, el concepto de bajo costo es relativo. Si bien el índice de gastos del 0.29% del Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) no mueve este fondo a la categoría más barata, todavía se encuentra entre los fondos más baratos que siguen el índice NASDAQ Composite Index. Este fondo también tiene la distinción de llevar una calificación de cinco estrellas Morningstar en la categoría de crecimiento de gran capitalización.
Fidelity Spartan International Index Fund
Los fondos mutuos internacionales tienden a tener índices de gastos más altos debido al costo adicional de factores como la investigación global y el riesgo cambiario. Comenzado en 1997, el Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) tiende a adherirse a nombres globales más grandes para limitar el riesgo y tiene una relación de gastos netos de solo 0.20%. También se ubica como uno de los menos costosos en la categoría de fondos mixtos extranjeros.
Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund
Fidelity ofrece una línea particularmente sólida de opciones de fondos de mediana capitalización con ocho fondos diferentes con una calificación Morningstar de cuatro o cinco estrellas. El Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund (FSCKX) es uno de esos. Con una relación de gastos del 0.025%, se clasifica como una de las formas más baratas de obtener exposición a acciones de tamaño mediano.
Fidelity Spartan Real Estate Index Fund
Los bienes raíces pueden ser un lugar notoriamente riesgoso para que los inversores pongan sus dólares a trabajar, pero los beneficios de diversificación que se obtienen al agregar esta clase de activos para diversificar una cartera son notables. El Fidelity Spartan Real Estate Index Fund (FSRVX) tiene un historial relativamente corto (comenzó en 2011), pero su índice de gastos netos del 0, 07% se encuentra entre los más bajos del sector.
Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund
Los títulos del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) son una adición relativamente nueva al panorama de las inversiones, pero han despertado mucho interés de quienes buscan protección contra el riesgo económico. El Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIYX) no ha brindado muchos beneficios a los inversores debido al entorno actual de baja tasa y baja inflación, pero tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas y un gasto neto del 0, 09% proporción.
Fidelity Spartan Total Market Index Fund
El Fidelity Spartan Total Market Index Fund (FSTVX) es similar al Spartan 500 Index Fund de Fidelity, excepto que este fondo agrega exposición de pequeña y mediana capitalización a la mezcla. Es una cartera de cartera ideal "todo en uno" y cobra solo un 0.04% anual.
