¿Cuál es el rendimiento anual promedio?
El rendimiento promedio de una inversión o cartera es la suma de todos los intereses, dividendos u otros ingresos que genera la inversión, dividido por la antigüedad de la inversión o el período de tiempo que el inversionista la ha mantenido. En particular, es el ingreso total generado por una inversión dividido por el número de años que se tiene.
- El rendimiento anual promedio es el ingreso recibido de una inversión dividido por el período de tiempo de propiedad de la inversión. Un rendimiento anual promedio es una herramienta beneficiosa para analizar el rendimiento de las inversiones a tasa variable. Las versiones populares de los rendimientos anuales promedio incluyen el rendimiento porcentual anual, el rendimiento a siete días, el rendimiento equivalente a impuestos y el rendimiento de dividendos en acciones.
Cómo funciona el rendimiento anual promedio
El rendimiento anual promedio es una herramienta particularmente útil para inversiones de tasa flotante, en la cual el saldo del fondo y / o la tasa de interés cambian con frecuencia. El rendimiento anual promedio también puede aplicarse a una variedad de otras inversiones, desde cuentas de depósito, acciones, productos básicos y / o bienes raíces.
El rendimiento anual promedio es una medida retrospectiva y también puede ser muy útil para determinar el rendimiento real de una combinación de inversiones. En general, el rendimiento anual promedio determinará el rendimiento a lo largo del tiempo en cualquier inversión multianual.
Por ejemplo, para una cuenta de ahorros que paga una tasa de interés variable sobre los saldos, el rendimiento promedio se puede calcular sumando todos los pagos de intereses del año y dividiendo ese número por el saldo promedio del año.
El rendimiento anual promedio suele ser beneficioso para evaluar una cartera de inversiones mixtas.
Tipos de rendimiento anual promedio
Hay una variedad de mediciones de rendimiento que se aplican a muchos valores de renta fija y del mercado monetario. Por ejemplo, el porcentaje de rendimiento anual o APY mide la tasa de rendimiento anual efectiva de una inversión, teniendo en cuenta el efecto de la capitalización de intereses y suponiendo un período de tenencia total de 365. Un rendimiento de siete días es el rendimiento anualizado de un fondo mutuo del mercado monetario, calculado en función de la distribución promedio de siete días del fondo.
Para los bonos, los términos de rendimiento comunes incluyen el rendimiento actual, que es la tasa de interés de un bono como porcentaje de su precio actual. El rendimiento al vencimiento o YTM estima lo que recibirá un inversor si mantiene el bono hasta su fecha de vencimiento. Un rendimiento equivalente a impuestos (TE) también se refiere a muchos bonos municipales no gravables. El rendimiento equivalente de impuestos compara bastante el rendimiento de un bono libre de impuestos con el de un bono sujeto a impuestos y también se conoce como rendimiento después de impuestos.
Las acciones que pagan dividendos también tienen una variedad de mediciones de rendimiento o dividendos de acciones. El rendimiento del costo, por ejemplo, es la tasa de dividendo anual de un valor, dividida por su costo promedio. Muchas compañías, particularmente las más antiguas y más estables, pagan una parte de sus ganancias como dividendos. Los inversores que buscan altos rendimientos para los ingresos de jubilación buscan y calculan regularmente estos rendimientos. A veces, los rendimientos pueden llegar a ser demasiado altos, sin embargo, lo que implica que una empresa se está extendiendo demasiado.
Ejemplo de rendimiento anual promedio
Un inversor puede ser propietario de una cartera de acciones, donde genera un rendimiento de $ 1, 000 en una cartera de $ 10, 000 durante el primer año. Luego, $ 1, 500 en la misma cantidad de inversión en el año dos y $ 800 en la misma inversión en el año tres. El rendimiento en el año uno fue del 10%, 15% en el año dos y 8% en el año tres. El rendimiento anual promedio del inversor es del 11% o ((10% + 15% + 8%) / 3).
