¿Cómo pueden los asesores financieros potenciales prepararse mejor para sus exámenes de certificación CFP?
Al adoptar los mejores programas de capacitación y estudio que pueden aumentar sus posibilidades de aprobar el examen.
El examen CFP es la puerta de entrada para convertirse en un Planificador Financiero Certificado, y es uno de los cuatro criterios que los candidatos CFP deben aprobar para obtener su designación (junto con ética, educación y experiencia).
"En mi experiencia, el examen presenta el elemento 'desconocido' del proceso de certificación", dice el profesor Craig Lemoine, CFP, de The American College en Bryn Mawr, PA (la escuela ha estado entrenando profesionales de servicios financieros durante más de ocho décadas).
Lemoine dice que en 2012, el examen CFP cambió de un formato basado en temas a uno basado en dominios, lo que significa que el examen se basa en ocho dominios clave de gestión de patrimonio, como obtener clientes y recopilar datos de investigación de inversiones.
"Los dominios son similares a los pasos en el proceso de planificación financiera, como establecer una relación con el cliente o recopilar datos", agrega. "Los candidatos deben saber que las preguntas basadas en el dominio pueden ser más difíciles de estudiar que un examen compuesto por temas de planificación financiera prescritos. Los estudiantes que buscan su mejor oportunidad de aprobar el examen deben estudiar en los programas que han incluido modelos de dominio en sus libros de texto y plan de estudios ".
Aquí hay otros consejos para estudiar para el examen CFP:
Desarrolle un programa de estudio alrededor de las fechas de prueba
El examen CFP, que cuesta US $ 595, es administrado por la Junta de Normas de Certified Financial Planner, Inc., y se realiza cada tercer viernes y sábado en marzo, julio y noviembre.
El examen cubre una variedad de temas, los más comunes son la planificación de inversiones y la planificación de la jubilación, incluida la planificación patrimonial, los principios generales de planificación financiera, planificación de seguros y gestión de riesgos, y planificación de beneficios para empleados.
El único requisito académico para tomar el examen es que el solicitante tenga una licenciatura. Además, el solicitante de la PPC debe declarar que completará el trabajo calificado de cinco años relacionado con el campo de la gestión de inversiones. Un solicitante también debe poseer tres años de experiencia en la industria de inversión para tomar el examen.
Haga las preguntas correctas primero
Dado que solo el 50-60% de los solicitantes aprueban los exámenes CFP, elegir y seguir las mejores guías y cursos de estudio no es un lujo, es una necesidad.
De acuerdo con la Junta de Planificadores Financieros Certificados, los examinados CFP pueden elegir entre una variedad de fuentes de estudio (aunque no respalda ninguna guía o servicio de estudio), incluidos programas de certificación, cursos de capacitación física o cursos de estudio interactivos.
Elegir un programa
Al elegir el programa que mejor se adapte a sus necesidades, la Junta de la PPC aconseja formular y obtener respuestas a las siguientes preguntas antes de firmar en el balance final:
• ¿Qué nivel educativo es su plan de estudios (bachillerato junior / senior, maestría o doctorado)?
• ¿Cuánto tiempo lleva completar su plan de estudios?
• ¿Cuánto cuesta su programa? ¿Esa cantidad incluye libros, exámenes y otras tarifas?
• ¿Anticipa hacer cambios en su programa?
• ¿Cómo programan sus cursos? ¿Con qué frecuencia se ofrecen los cursos?
• ¿Se ofrece su programa de educación a distancia en línea o en papel?
• ¿Cuáles son las credenciales de su facultad?
• ¿Tiene su programa pasantías o servicios de colocación laboral?
• En general, ¿cómo preparará su programa a alguien para ser un planificador financiero?
Enfoque en "Entrenamiento basado en preguntas "
Lemoine aconseja a los candidatos a CFP estudiar y completar preguntas de práctica discretas, establecidas y de estilo de caso. "Las preguntas y los temas específicos de planificación financiera en el examen real cambian con cada administración y los programas académicos o los proveedores de revisión no los conocen antes de tomar el examen", dice. "Sin embargo, los estudiantes pueden aprender el estilo del examen resolviendo preguntas de práctica".
Considere los cursos en línea
La estrategia de estudio de preparación de CFP favorita de Lemoine es el aprendizaje interactivo en línea, como los cursos web en persona, que él considera que son ideales para estudiantes profesionales. "Estos programas permiten a los estudiantes interactuar directamente con un instructor y se pueden archivar en caso de que el estudiante pierda una sesión", explica. "El ladrillo y el mortero pueden ser demasiado rígidos para algunos profesionales que trabajan. Personalmente quiero que un programa sea riguroso mientras se mantiene la relevancia".
Vaya de compras, pero compre valor
La mayoría de los programas y guías de estudio de la PPC no son baratos, pero en algunos casos es posible que deba pagar más o arriesgarse a obtener lo que paga. Por ejemplo, Dalton Education, uno de los principales proveedores de servicios de estudio educativo, cobra más de US $ 7, 600 por un curso básico de estudio CFP de nueve meses, y eso no cubre los costos de los libros de texto. El curso en línea puede ser una mejor apuesta para la billetera.
Para obtener una lista completa de los programas de capacitación de CFP, visite el sitio web de la Junta de CFP. Allí obtendrá acceso a los programas de estudio registrados por la Junta de CFP en tres categorías:
• Por estado
• Por tipo
• Por opciones de aprendizaje a distancia
Reservar
Comience su campaña de descripción general de CFP con guías y libros de trabajo que cuestan menos de US $ 50, pero lo mantendrán actualizado sobre lo que necesitará saber para dominar los exámenes de CFP. Amazon.com tiene una buena lista aquí, que incluye "Su guía para el examen de certificación CFP" (por US $ 17) y el "Libro de trabajo de preguntas de práctica de examen de certificación CFP" (por US $ 36).
La línea de fondo
La competencia para convertirse en un planificador financiero es ardiente y cada vez más caliente. La Junta de CFP informa que la industria crecerá en un 41% para 2016. Eso significa que cuanto antes apruebe el examen de CFP, mejor será ganar un punto de apoyo sólido en uno de los sectores de más rápido crecimiento de Wall Street.
