¿Qué es una lista negra?
Una lista negra es una lista de personas u organizaciones que son penalizadas porque se cree que participan en actividades desfavorables o poco éticas. Una lista negra puede ser una base de datos mantenida por cualquier entidad, desde una pequeña empresa hasta un organismo intergubernamental. Dependiendo del alcance de la lista negra, puede hacerse pública o mantenerse confidencial y solo puede ser accesible por organizaciones seleccionadas. La inclusión en una lista negra puede afectar la capacidad de una persona o empresa para viajar, comprar bienes y, de otro modo, conducir sus asuntos.
Comprender las listas negras
Los efectos negativos de estar en la lista negra pueden ser bastante considerables, siendo el menor de ellos el mayor inconveniente; Los efectos más graves incluyen la pérdida de credibilidad y buena voluntad, una disminución de los negocios y los clientes, y dificultades financieras. Algunas listas negras notables en la historia incluyen la lista negra de simpatizantes sindicales a principios del siglo XX que les impidió encontrar empleo y la lista negra de Hollywood dirigida a personas de la industria del entretenimiento que se creían comunistas.
Un ejemplo de una lista negra pública es la lista de países mantenida por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), que enumera los países que el GAFI considera no cooperativos en el esfuerzo global contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Además de ser avergonzado frente a la comunidad internacional, ser incluido en la lista negra del GAFI tiene consecuencias reales para los países. Las transacciones que involucren a esos países estarán sujetas a más niveles de escrutinio por parte de los bancos. Esta fricción en las transacciones puede disuadir a las empresas de hacer negocios en esas regiones del mundo. Además, la lista negra del GAFI es utilizada por algunas organizaciones y naciones internacionales para establecer políticas en torno al comercio y la participación económica con naciones en la lista negra.
La amenaza de las listas negras durante disputas internacionales
Aunque la mayoría de los países tienen listas negras de organizaciones y proveedores en los que no se puede confiar, la amenaza de las listas negras se usa con mucha más frecuencia que la acción real. Esto es particularmente cierto durante las disputas comerciales internacionales. Por ejemplo, en 2019, el gobierno de los EE. UU. Impuso una prohibición de exportación a Huawei con sede en China, lo que llevó a otras naciones a prohibir también a Huawei ciertos contratos de adquisición. En respuesta, China amenazó con poner en la lista negra a todas las compañías de países extranjeros que promulgaron una prohibición de Huawei. A pesar de las amenazas, este tipo de disputas a menudo se resuelven sin que naciones enteras sean incluidas en listas negras.
El mito de una lista negra de crédito
Un error común se refiere a la supuesta existencia de una "lista negra de crédito" para denegar préstamos a consumidores con historiales crediticios pobres o irregulares. La realidad es que los acreedores y las agencias de crédito confían en el historial crediticio del consumidor en lugar de una lista negra para guiar sus decisiones de préstamo. Hay partes de un historial de crédito que resultarán en que la mayoría de los prestamistas rechacen préstamos, como múltiples incumplimientos y quiebras, pero no existe una lista que exista por separado de su informe de crédito.
