¿Qué significa la Junta certificada en planificación patrimonial?
La Junta Certificada en Planificación Patrimonial (BCE) fue una certificación profesional ofrecida por el Instituto de Negocios y Finanzas (IBF).
Entendiendo la Junta Certificada en Planificación Patrimonial (BCE)
El Certificado de la Junta en Planificación Patrimonial (BCE) fue una certificación ofrecida por la FIB. Ahora se ofrece como una certificación conocida como Certified Estate and Trust Specialist (CES). El programa estaba dirigido a corredores, asesores y planificadores financieros cuyos clientes están interesados en la acumulación, preservación y distribución de bienes, o cualquier otro aspecto de la planificación patrimonial.
La designación BCE, y ahora CES, se considera una valiosa credencial profesional que permite a los profesionales financieros o legales ampliar su conjunto de habilidades y experiencia, y estar en condiciones de ofrecer a sus clientes una gama más amplia de servicios.
Los créditos obtenidos a través del programa BCE se pueden usar para satisfacer cualquier requisito relacionado de educación continua (CE) dictado por las regulaciones estatales, sujeto a que el programa reciba la aprobación del estado. Estos créditos también se pueden aplicar a un programa de maestría.
Temas y ventajas de BCE
Los planificadores inmobiliarios calificados juegan un papel clave a medida que una generación envejece y planifican la distribución de su riqueza después de su muerte. El programa BCE tenía como objetivo ayudar a estas personas. Este programa consistió en un curso de autoaprendizaje de 60 horas con cinco módulos. Para completar el curso y convertirse en un BCE, los candidatos deben tener una licenciatura o un mínimo de dos años de experiencia en la industria de servicios financieros.
Los profesionales con una certificación BCE pueden mostrar conocimiento y experiencia demostrados en una variedad de áreas centrales relacionadas con la planificación y gestión del patrimonio. Esto incluye asuntos relacionados con testamentos, fideicomisos, planificación de la jubilación, arreglos funerarios, responsabilidades fiscales y cuentas financieras relacionadas con estos asuntos. Además, esta certificación cubre aspectos detallados de asuntos financieros y legales relacionados con la designación de los deseos de un individuo y el representante previsto para fideicomisos, testamentos en vida y situaciones que involucran incapacidad. Estos profesionales también tendrán experiencia que los califica para brindar orientación en situaciones que involucran a cónyuges e hijos sobrevivientes.
Aquellos que completen el programa de certificación BCE habrán aprendido cómo evitar errores críticos y potencialmente costosos que podrían crear serios problemas para sus clientes. También pueden asesorar a los clientes sobre las mejores formas de asignar y desembolsar sus bienes, para maximizar las donaciones caritativas y al mismo tiempo mantener los impuestos sobre bienes y regalos al nivel mínimo posible.
IBF fue fundada en 1988 por un grupo de asesores y planificadores financieros. Hasta la fecha, más de 16, 000 profesionales han completado los cursos ofrecidos por la organización.
