Un asesor financiero colegiado es una designación profesional que representa la finalización de un curso integral que consiste en educación financiera, exámenes y experiencia práctica. El Colegio Americano otorga las designaciones de Consultor Financiero Autorizado al completar siete cursos obligatorios y dos cursos electivos. Se entiende que aquellos que obtienen la designación tienen conocimientos en materia financiera y tienen la capacidad de brindar un buen asesoramiento.
Consultor Financiero Desglosado (ChFC)
Para ser considerado para el programa, el solicitante ya debe tener un mínimo de tres años trabajando en la industria financiera. Además, se recomienda que los solicitantes tengan un título relacionado con finanzas o negocios antes de presentar la solicitud, ya que facilitará mucho el programa.
Por qué es importante la designación de consultor financiero colegiado
El plan de estudios para obtener esta designación profesional del Colegio Americano se compone de cursos diseñados para incluir una variedad de deberes y responsabilidades de planificación financiera. Esto incluye la aplicación práctica de las habilidades aprendidas en escenarios de la vida real. Según la universidad, los asesores financieros que reciben la designación pueden obtener un mayor ingreso en comparación con los pares de la industria que no lo hacen.
Sin embargo, existe un debate sobre si esta designación está a la par o reemplaza la designación del planificador financiero certificado, que es otorgada y administrada por la Junta de la PPC, en términos de relevancia dentro de la industria financiera. La Junta de la CFP ha sostenido que su designación incluye el cumplimiento de un código de ética y lo que describe como un proceso de examen más exhaustivo para sus solicitantes en comparación con el programa y la designación disponibles a través de The American College.
La capacitación para un Consultor Financiero Colegiado incluye lecciones para comprender los elementos clave del mundo de la planificación financiera, como la planificación de la jubilación, la planificación del patrimonio, los seguros, las inversiones y los impuestos sobre la renta. También hay un plan de estudios sobre cómo cambian las reglas dentro de esos segmentos en relación con la planificación de pequeñas empresas, la planificación financiera para hogares en proceso de divorcio o para familias que tienen dependientes con necesidades especiales.
Una vez que se ha obtenido la designación, también hay un requisito para créditos de educación continua para mantener la credencial. Un asesor que haya recibido esta credencial puede trabajar con individuos para ayudarlos con los ahorros para la jubilación, en particular para la jubilación anticipada y la planificación presupuestaria, o con empresas para evaluar sus estrategias de inversión. Puede haber una expectativa de que el asesor se mantenga continuamente al tanto de todas las leyes financieras a nivel internacional, nacional y local que podrían aplicarse a los clientes con los que trabajan y las actividades financieras en las que están involucrados.
