Charles Schwab Corp. (SCHW) está simplificando y modernizando la forma en que los inversores recibirán pagos de sus carteras, una medida que podría reducir la cuota de mercado de los asesores de inversión registrados de alto costo (RIA). La firma de servicios financieros anunció el miércoles que lanzará Schwab Intelligent Income, una herramienta que no solo automatizará una serie de tareas relacionadas con la forma en que los inversores acceden a sus carteras de inversión, sino que también proporcionará asesoramiento de inversión crítico.
Para llevar clave
- Charles Schwab lanzará Schwab Intelligent Income en enero de 2020. La herramienta simplificará la forma en que los inversores obtienen ingresos de sus carteras. Los RIA tradicionales encontrarán cada vez más difícil mantenerse competitivos.
Lo que significa para los inversores
Schwab Intelligent Income, que se lanzará en enero de 2020, tiene como objetivo proporcionar a los clientes una forma de recibir asesoramiento y gestión expertos relacionados con la transición de invertir en una cartera a obtener ingresos estables. El objetivo es guiar a los inversores a través de las decisiones aparentemente desalentadoras que rodean esa transición, haciéndoles varias preguntas relacionadas con su situación financiera y luego recomendando estrategias de inversión adecuadas, y todo sin costo adicional.
"La mayoría de los servicios destinados a generar ingresos para los clientes tienen altos costos, falta de flexibilidad y compromisos a largo plazo", dijo Jonathan Craig, vicepresidente ejecutivo senior de Charles Schwab y jefe de Servicios al Inversor. "Schwab Intelligent Income resuelve la complejidad de hacerlo por su cuenta y elimina la fricción inherente a otros servicios de ingresos al proporcionar una forma flexible, de bajo costo e inteligente para generar un cheque de pago predecible de su cartera".
Las características destacadas incluyen asesoramiento fiscal inteligente, un panel digital en tiempo real que permite a los inversores ver fácilmente su cartera, así como las transacciones relacionadas con ella, orientación sobre la generación de retiros mensuales predecibles, depósito automático de ingresos, flexibilidad para comenzar, detener o ajustar los montos de retiro, y Monitoreo continuo de cuentas y alertas. La gestión real de las carteras será realizada por el servicio de inversión automatizado de Schwab Schwab Intelligent Portfolios, que requiere una inversión mínima de $ 5, 000.
Mirando hacia el futuro
Si bien los servicios de asesores digitales, o robo-advisors, no son exactamente nuevos en la actualidad, se están volviendo cada vez más prominentes. Es probable que los RIA tradicionales tengan dificultades para mantenerse competitivos en cuanto a costos a medida que más y más inversores se sientan cómodos con robots cada vez más inteligentes y sofisticados que administran sus inversiones y ofrecen consejos.
