Importante
El 25 de noviembre de 2019, Charles Schwab anunció una compra del corretaje en línea de TD Ameritrade. Se espera que la transacción se cierre en la segunda mitad de 2020, y mientras tanto, las dos empresas operarán de manera autónoma. Schwab espera que la fusión de sus plataformas y servicios tenga lugar dentro de los tres años posteriores al cierre del acuerdo.
Charles Schwab, que se ubica como el tercer mejor corredor en general este año, es una empresa de inversión de servicio completo que ofrece servicios y tecnología a todos, desde comerciantes activos autodirigidos hasta personas que desean la orientación de un asesor financiero. Tiene una amplia variedad de plataformas para elegir, así como capacidades bancarias completas. En los últimos años, sus plataformas basadas en la web han sido transformadas por un grupo que se dedica a ver las cosas a través de los ojos de sus clientes y hacer que las plataformas sean más fáciles de usar, al tiempo que brinda asesoramiento de bajo costo.
Charles Schwab actualmente se clasifica en las siguientes categorías:
El 1 de octubre de 2019, Schwab anunció que eliminaría las comisiones comerciales básicas sobre acciones, ETF y opciones en los EE. UU. A partir del 7 de octubre. Este cambio de precios se ha incorporado a nuestra revisión y calificaciones. Schwab también ha eliminado las comisiones por el comercio de acciones de centavo, lo cual es inusual.
Pros
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Las herramientas de opciones avanzadas y las ideas comerciales están integradas en StreetSmart Edge
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Las plataformas web móviles y las aplicaciones móviles nativas ofrecen la misma funcionalidad
Contras
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Algunas funciones se dividen en diferentes plataformas.
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Empuje hacia el uso de un asesor financiero
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Los intereses pagados sobre los saldos en efectivo son bajos
Importante
Además de esta revisión del corredor de Charles Schwab, también hemos revisado el servicio de robo-advisor de Charles Schwab Intelligent Portfolios.
Experiencia comercial
4.2 4.2Schwab tiene varias plataformas que puede iniciar después de iniciar sesión en su sitio web insignia, o puede descargar la plataforma StreetSmart Edge en su escritorio o ejecutarla desde la nube. StreetSmart Edge es la plataforma avanzada de Schwab que presenta transmisión de datos y noticias en tiempo real junto con un conjunto de herramientas de gráficos personalizables. Revisamos el sitio web estándar y Street Smart Edge, pero también ofrecen TradeSource, que ofrece algunas de las características de ambas plataformas sin ser tan complejo como Edge. La aplicación web StreetSmart.com se verá afectada en un futuro próximo por los cambios en los navegadores que no son compatibles con Java, por lo que se recomienda a esos usuarios que cambien a una plataforma alternativa como StreetSmart Edge en la nube o StreetSmart Central.
El flujo de trabajo en el sitio web estándar es muy simple y puede ver el progreso de su pedido. Todas las plataformas tienen el boleto comercial todo en uno disponible, que le permite crear un pedido utilizando la clase de activo que elija de una manera flexible e intuitiva. Actualización de cotizaciones en tiempo real.
Tecnología comercial
3.4El enrutador basado en ruedas de Charles Schwab está diseñado para manejar interrupciones en el intercambio, realizar revisiones de calidad de ejecución en tiempo real y manejar mercados volátiles. Los pedidos en acciones y las opciones enumeradas en múltiples intercambios se enrutan a mayoristas externos, con la intención de lograr ahorros de costos al minimizar los costos de membresía de intercambio y otras tarifas. Schwab monitorea sus estadísticas de calidad de ejecución, y los informes proporcionados a los clientes después de cada operación incluyen cuánta mejora de precio se logró. Schwab acepta el pago por el flujo de pedidos, pero dice que no es una consideración para su motor de enrutamiento.
Usabilidad
4 4El sitio web estándar es muy fácil de usar, y la navegación se ha limpiado considerablemente en los últimos años. Comenzar con una de las plataformas StreetSmart puede requerir educación adicional, pero esas herramientas son fáciles de usar una vez que esté familiarizado con sus capacidades.
Tecnología móvil y emergente
4.5 4.5Todas sus personalizaciones comerciales y listas de observación se almacenan en la nube, por lo que tendrá la misma configuración sin importar qué plataforma esté utilizando. También puede acceder a la transmisión de video y a casi todos los recursos educativos desde su dispositivo móvil. El análisis de opciones y las herramientas de negociación están integradas en las aplicaciones móviles de StreetSmart.
Gama de ofertas
4.7Schwab tiene un gran inventario de problemas de ingresos fijos, y sus plataformas StreetSmart le permiten crear cualquier tipo de estrategia de opciones que pueda imaginar. También encontrará acceso a varios intercambios y datos internacionales.
Noticias e investigaciones
4.6Se encuentra disponible una amplia investigación de renta variable de una variedad de fuentes, incluidas Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters y CFRA. Para noticias en tiempo real, puede recoger artículos de Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire y muchos otros. El sistema de calificación patentado de Schwab genera calificaciones para más de 3.000 empresas.
Idea Hub en StreetSmart le ofrece varias formas de buscar ideas de negociación de opciones, y enlaces a análisis más profundos que puede hacer antes de cerrar la operación. Los gráficos en las plataformas StreetSmart utilizan la transmisión de datos en tiempo real, y puede realizar un intercambio desde un gráfico si lo desea. Encontrará muchas herramientas de planificación para la jubilación y los objetivos financieros.
Análisis de cartera e informes
4.7El resumen de la cuenta se puede configurar para incluir a aquellos que se encuentran fuera de Schwab, incluidos los bienes raíces, para analizar toda su cartera de activos. Puede trazar los cambios a lo largo del tiempo y comparar el rendimiento de su cartera con una serie de puntos de referencia. Schwab Portfolio Checkup le brinda una imagen de sus tenencias actuales y la compara con una asignación de activos objetivo, y hace recomendaciones para cambios en sus tenencias para acercarlo a su objetivo.
Servicio al cliente y ayuda
4.5 4.5Además de sus capacidades de ayuda en línea, puede visitar una de las oficinas físicas de Schwab para obtener más ayuda. La integración de optionsXpress, que Schwab adquirió en 2011, mejoró los servicios para los clientes, incluido el margen de cartera, y condujo al lanzamiento de un programa de préstamos de acciones. Los clientes que no califican para el soporte principal pueden esperar un tiempo en espera cuando soliciten soporte. El soporte Premier está disponible para clientes con más de $ 500, 000 en sus cuentas familiares, o que comercian más de 36 veces al año.
Educacion y Seguridad
4.9Una iniciativa lanzada recientemente ha llevado a Schwab Live Daily, que proporciona de 4 a 7 horas de contenido de video cada día de negociación. La mayor parte se puede ver a través de una transmisión de Webex, y también está abierta a clientes y no clientes. Schwab también ofrece sus podcasts de Choiceology, que incluyen información sobre economía del comportamiento y cómo tomar mejores decisiones. La firma publica una revista, "On Investing", cuatro veces al año.
Los clientes también pueden ingresar a una de las oficinas de Schwab para recibir capacitación individual sobre temas que incluyen estrategias y herramientas de negociación. En línea, el Centro de Aprendizaje Schwab cubre una amplia y profunda gama de contenido educativo que se enfoca en diferentes niveles de habilidad. Las rutas comerciales son una serie de lecciones breves que combinan artículos, videos y hojas de trabajo para ayudar a los clientes a comprender en profundidad diferentes temas relacionados con la inversión.
Costos
4.2 4.2Schwab eliminó sus comisiones base para las transacciones de acciones y ETF, así como su tarifa por tramo para las operaciones de opciones. Las comisiones también se eliminan para las transacciones OTCBB (centavo), que es un diferenciador. Las operaciones con opciones ahora son de $ 0, 65 por contrato, lo cual es un gran recorte de precios para operaciones más pequeñas de varias etapas. Sus tasas de margen son promedio, aunque inferiores a TD Ameritrade y E * TRADE.
Lo que necesitas saber
Como uno de los corredores en línea más grandes del mundo, Schwab puede ofrecer a sus clientes una amplia gama de servicios y herramientas, incluida una aplicación móvil de primer nivel. En los últimos años, parecen estar alentando a sus clientes a trabajar con un asesor, ya sea humano o robo. Los comerciantes autodirigidos aún pueden hacerlo solos, mientras que los compradores únicos estarán contentos con la combinación de servicios de corretaje y banca.
Comparar Charles Schwab
Como uno de nuestros corredores de alto rango, Charles Schwab es ideal para inversores de todos los niveles. Vea cómo se comparan con otros corredores en línea que revisamos.
Charles Schwab Broker Review 2019
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
