¿Qué es un oficial de cumplimiento?
Un oficial de cumplimiento es una persona que se asegura de que una empresa cumpla con sus requisitos legales y reglamentarios externos, así como con las políticas y los estatutos internos. El director de cumplimiento suele ser el jefe del departamento de cumplimiento de una empresa.
Los oficiales de cumplimiento tienen el deber para con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio. Su objetivo es asegurar que una organización tenga controles internos que midan y administren adecuadamente los riesgos que enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que respalda eficazmente las áreas de negocios en su deber de cumplir con las leyes y reglamentos y procedimientos internos relevantes. El oficial de cumplimiento suele ser el asesor general de la empresa, pero no siempre.
Para llevar clave
- Un oficial de cumplimiento es una persona que se asegura de que una empresa cumpla con sus requisitos legales y reglamentarios externos, así como con las políticas y los estatutos internos. Los oficiales de cumplimiento tienen el deber para con su empleador de trabajar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio. En el caso de una infracción regulatoria, es importante que el oficial de cumplimiento tenga medidas disciplinarias apropiadas para evitar una recurrencia futura.
Cómo funcionan los oficiales de cumplimiento
Un oficial de cumplimiento es un empleado de una compañía que ayuda a esa compañía a mantener políticas y procedimientos para permanecer dentro del marco regulatorio de la industria. Los deberes de un oficial de cumplimiento pueden incluir la revisión y el establecimiento de estándares para las comunicaciones externas al exigir renuncias en los correos electrónicos o examinar las instalaciones para garantizar que sean accesibles y seguras. Los oficiales de cumplimiento también pueden diseñar o actualizar políticas internas para mitigar el riesgo de que la compañía infrinja las leyes y regulaciones y liderar auditorías internas de los procedimientos.
Un oficial de cumplimiento debe tener un conocimiento profundo de la empresa y estar al tanto de dónde pueden ocurrir posibles infracciones de la normativa. Es esencial que el oficial de cumplimiento comunique efectivamente los principios éticos clave y las regulaciones de cumplimiento de la compañía. Los oficiales de cumplimiento organizan sesiones de capacitación periódicas para que los empleados comuniquen cambios y actualizaciones normativas clave. Esto es particularmente importante en un entorno regulatorio elevado donde el cambio es constante. El oficial de cumplimiento debe trabajar con las unidades de negocios y la gerencia para garantizar que existan planes de contingencia apropiados que establezcan pautas sobre cómo responder a una posible violación de cumplimiento.
En el caso de una infracción regulatoria, es importante que el oficial de cumplimiento tenga medidas disciplinarias apropiadas para evitar una recurrencia futura. Es deber del oficial de cumplimiento garantizar el monitoreo y la revisión continuos de los procedimientos de cumplimiento para ayudar a identificar las posibles áreas en las que se podrían realizar mejoras.
Se espera que los oficiales de cumplimiento brinden una visión objetiva de las políticas de la compañía. La influencia de otros empleados, incluidos la gerencia y los ejecutivos, para pasar por alto las infracciones puede resultar en multas o sanciones significativas que pueden conducir a pérdidas financieras o incluso al cierre del negocio. Las empresas más grandes suelen tener un director de cumplimiento (CCO) para dirigir las actividades relacionadas con el cumplimiento.
Los oficiales de cumplimiento desempeñan un papel activo en la gestión del riesgo de una empresa y en la reducción de los delitos financieros.
Convertirse en un oficial de cumplimiento
Un oficial de cumplimiento requiere un conjunto de habilidades únicas para garantizar que las operaciones de una empresa cumplan plenamente con las regulaciones y procedimientos. Es crítico que un oficial de cumplimiento posea altos estándares éticos y honestidad, ya que este individuo es responsable de garantizar que una compañía cumpla con las regulaciones requeridas.
Los oficiales de cumplimiento revisan continuamente el trabajo de los demás, por lo que es esencial que tengan habilidades pulidas para las personas y que funcionen bien con sus colegas. Los oficiales de cumplimiento deben ser confiables, mostrar compromiso y unidad en relación con los reglamentos y procedimientos de una empresa, y es crucial que lo demuestren a sus colegas, liderando con el ejemplo. Los oficiales de cumplimiento también deben prestar mucha atención a los detalles. Necesitan la capacidad de notar acciones que pueden resultar en responsabilidad.
Un puesto como oficial o gerente de cumplimiento generalmente no se considera como nivel de entrada. Los títulos de licenciatura son normalmente un requisito mínimo, y algunos empleadores pueden buscar títulos avanzados, como un título en derecho o una maestría en administración de empresas (MBA), especialmente para calificar para un puesto de nivel superior.
Los oficiales de cumplimiento en otros sectores tienen la oportunidad de completar el Programa Profesional Certificado de Ética y Cumplimiento (CCEP) a través de la Sociedad de Ética y Cumplimiento Corporativo (SCCE). El CCEP requiere la participación en un curso intensivo de requisitos previos junto con la aprobación exitosa de un examen. Cursos similares de designación y certificación están disponibles a través de la Asociación de Oficiales de Ética y Cumplimiento (ECOA).
Según las estadísticas de 2016 de BLS, las últimas disponibles a partir de este escrito, los salarios anuales para las profesiones de cumplimiento varían de $ 37, 630 a $ 105, 206, y los salarios por hora de $ 18.09 a $ 50.61. Una persona de bajos ingresos en un puesto de oficial de cumplimiento tiene más probabilidades de tener una experiencia laboral mínima o tener un título no relacionado directamente con la industria en la que trabaja.
Un trabajador con mayores ingresos a menudo tiene una tenencia sustancial en su puesto o ha obtenido títulos avanzados en negocios, contabilidad, derecho o finanzas. Por supuesto, aquellos que trabajan en una institución grande tienen más probabilidades de tener acceso a beneficios complementarios que aumentan el paquete de compensación total, y los directores de cumplimiento poseen a quienes están a la par con otros ejecutivos de C-Suite.
