Cada negocio exitoso tiene un plan y sabe hacia dónde se dirige en el futuro. Un negocio de servicios financieros no es diferente. Tomarse el tiempo de forma continua para revisar el desempeño pasado de la compañía y predecir su desempeño futuro, le da una hoja de ruta a seguir.
La primera planificación estratégica que hacen la mayoría de las empresas es un plan de negocios. Cuando inicie su negocio por primera vez, es probable que haya preparado una declaración de misión, un presupuesto y un plan de marketing y promoción. El plan de negocios es un buen primer paso, pero necesita ser revisado y actualizado a medida que el negocio continúa y crece. Si lo mete en un cajón y deja que el polvo se acumule en él, no servirá como la base de su negocio, como debía ser.
4 pasos para crear un plan de negocios estelar
Haciendo tiempo
Puede ser difícil encontrar el tiempo para planificar en su negocio. Otras prioridades más apremiantes, como tratar de obtener ingresos, pueden llamar su atención; sin embargo, dividir el tiempo regularmente lo ayudará a mantenerse al tanto de su negocio. En mi propia práctica, bloqueaba dos horas todos los martes por la tarde para revisar el desempeño financiero de la semana anterior y actualizar mis iniciativas de marketing, para asegurarme de que todavía estábamos en camino.
Una vez a la semana funcionó mejor para mí, pero no tiene que hacerlo tan a menudo. Es posible que algunas horas al mes logren lo mismo.
Independientemente de la frecuencia con la que planifique, asegúrese de ponerlo en piedra en su agenda. Bloquee el tiempo y no permita que nada más se interponga en el camino. Apague su teléfono celular y, si es posible, vaya a algún lugar fuera de su oficina para planificar, a fin de minimizar las distracciones.
Consejos de gestión del tiempo para profesionales financieros
El proceso de planificación
La forma en que realice la planificación estratégica dependerá de muchas variables, incluido el tamaño de su negocio, el marco de tiempo incluido y sus preferencias personales. El estilo de plan más común se basa en objetivos. En este tipo de plan, usted establece objetivos para el negocio (financiero y no financiero) y traza los pasos necesarios para alcanzar esos objetivos. F
o, por ejemplo, si su objetivo es tener $ 100, 000 en ingresos el próximo año, los pasos para llegar allí podrían incluir traer cinco nuevos clientes al mes y asistir a tres ferias comerciales. Cualesquiera que sean los objetivos que establezca para su negocio, deben ser concretos y medibles para que sepa cuándo los alcanza.
Otro método de planificación estratégica se basa en la misión. Cuando comenzó su negocio por primera vez, probablemente desarrolló una declaración de misión o valores, que describe el propósito de su empresa y su razón general de ser. Un plan estratégico basado en la misión vincula cada parte del plan a la misión, para garantizar que la empresa siempre esté operando al servicio de esa misión. Por ejemplo, si su declaración de misión debe ser reconocida como líder en la industria de servicios financieros y ayudar a las familias a ser financieramente independientes, sus planes estratégicos deben abordar cómo alcanzará esos objetivos.
Seguimiento
Una parte crítica del proceso de planificación es revisar su plan anterior y compararlo con sus resultados reales. ¿Pudiste traer cinco nuevos clientes el mes pasado? ¿Si no, porque no? Ajuste el plan en el futuro para dar cuenta de los cambios en su negocio o el clima económico general. Cuanta más experiencia obtenga con el proceso de planificación y con el lado operativo de su negocio, con mayor precisión podrá planificar.
La línea de fondo La planificación del futuro de su negocio es la mejor manera de garantizar el éxito. Puede parecer incómodo y difícil al principio, pero con la práctica, podrá mover su negocio en la dirección correcta.
