¿Qué es un programa de cumplimiento?
Un programa de cumplimiento es un conjunto de políticas y procedimientos internos de una empresa para cumplir con las leyes, normas y reglamentos o para mantener la reputación comercial. Un equipo de cumplimiento examina las reglas establecidas por los organismos gubernamentales, crea un programa de cumplimiento, lo implementa en toda la empresa y hace cumplir el programa.
Programa de cumplimiento explicado
Los principales reguladores financieros son la Junta de la Reserva Federal, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Estos y otros tienen requisitos establecidos que deben ser seguidos, en su caso y en diversos grados, por los bancos, corredores de bolsa, administradores de activos y otras instituciones financieras. Los programas de cumplimiento han crecido en importancia en la industria financiera desde el impacto de la crisis financiera, pero las quejas vehementes de los banqueros han encontrado oídos receptivos de los republicanos en el gobierno federal. Se han realizado esfuerzos concertados para revertir las regulaciones diseñadas para evitar que algunos participantes en el sector financiero exageren sus impulsos egoístas, pero el empuje y la atracción de la política en DC dejan en claro qué cambios, en su caso, resultarán en última instancia.
Se supone que las empresas que cotizan en bolsa tienen sólidos programas de cumplimiento para cumplir con los requisitos establecidos por la SEC. En particular, los requisitos de presentación y los plazos deben cumplirse estrictamente. Los programas de cumplimiento también son importantes, aunque menos formalmente en términos de la ley, en empresas grandes y pequeñas, públicas o no públicas. Cuando los requisitos de una autoridad reguladora no se aplican, un programa de cumplimiento de una empresa aborda la conducta de los empleados para cumplir con las políticas internas (por ejemplo, gastar fondos corporativos o tratar a las mujeres) y, lo que es más importante, para mantener la reputación de la empresa entre sus clientes, proveedores, empleados e incluso la comunidad donde se encuentra el negocio. Los departamentos de cumplimiento han aumentado su importancia debido a su papel en mantener a sus empresas fuera del agua caliente con los reguladores, clientes, accionistas y el público en general.
