¿Qué es el crecimiento conservador?
El crecimiento conservador es una estrategia de inversión que tiene como objetivo aumentar el capital invertido a largo plazo. Estos fondos generalmente se dirigen a inversores a largo plazo que otorgan una gran importancia a la preservación de la riqueza, pero que también desean aprovechar algunas de las oportunidades de alto crecimiento del mercado. Los fondos de crecimiento conservadores generalmente asignan un alto porcentaje del fondo a ingresos fijos mientras invierten la asignación restante en acciones de crecimiento o de crecimiento agresivo.
ROMPIENDO el crecimiento conservador
Los fondos de crecimiento conservadores pueden ser atractivos para los inversores por diferentes razones. Muchos inversionistas utilizarán fondos de crecimiento conservadores como un holding central. Son atractivos para los inversores con un estilo de inversión más conservador. También pueden considerarse un fondo de estilo de vida, lo que los convierte en una buena inversión para los inversores que buscan una cartera central en la que ahorrar para la jubilación.
Crecimiento agresivo versus crecimiento conservador
Muchos inversores encuentran atractivos los rendimientos potenciales de los fondos de crecimiento agresivos, sin embargo, no están dispuestos a asumir los riesgos agresivos. Para estos inversores, los fondos de crecimiento conservadores pueden ser una buena alternativa. Ofrecen los beneficios de una cartera diversificada. En lugar de invertir casi el 100% de la cartera en acciones de crecimiento o de crecimiento agresivo, estas carteras adoptan un enfoque más conservador al invertir con una alta asignación de ingresos fijos y una porción más pequeña de la cartera en acciones de crecimiento. Esto puede dar a los inversores el beneficio de la exposición al crecimiento y a las acciones de alto crecimiento con los riesgos mitigados por la preservación del capital a través de inversiones de renta fija.
El JPMorgan Investor Conservative Growth Fund proporciona un ejemplo de un fondo de crecimiento conservador estándar. El fondo asigna el 30% de la cartera a acciones y el 65% a renta fija. Sus asignaciones de acciones están globalmente diversificadas con aproximadamente el 21% en acciones estadounidenses, el 7% en acciones internacionales y el 2% en mercados emergentes.
Fondos de estilo de vida
Muchos inversionistas eligen fondos de crecimiento conservadores como tenencia central para sus inversiones de jubilación. Para los inversores conservadores, ofrecen una alta asignación de inversiones de renta fija de bajo riesgo y, al mismo tiempo, ofrecen el potencial de ganancias sustanciales de capital. Estos fondos a menudo se consideran una opción de fondo de estilo de vida y, a veces, se pueden comparar con los fondos de fecha objetivo debido a su enfoque equilibrado, sin embargo, sus asignaciones no cambian con el tiempo.
Vanguard ofrece un ejemplo de un fondo de crecimiento conservador central en su serie LifeStrategy. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund es una de las cuatro ofertas de la serie LifeStrategy, con otras opciones que incluyen LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund y LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund posee aproximadamente el 40% de la cartera en acciones y el 60% en bonos. Utiliza un enfoque de fondo de fondos, con su principal asignación de capital a las Acciones de los inversores del Vanguard Total Stock Market Index Fund al 24% y su principal asignación de renta fija a las Acciones de los inversores del Vanguard Total Bond Market II Index al 42%.
