Los fondos con fecha objetivo con inversiones de capital suelen pagar dividendos de forma regular. Dependiendo de la política de distribución de un fondo de fecha objetivo, puede pagar dividendos trimestralmente o semestralmente. Algunos fondos con fecha objetivo permiten a los inversores reinvertir las distribuciones de dividendos en acciones de fondos en lugar de recibir realmente dividendos en efectivo.
Fondos de fecha objetivo
Los fondos con fecha objetivo ayudan a los inversores a construir y mantener una cartera de jubilación basada en la antigüedad. La selección de los fondos de la fecha objetivo varía según la edad especificada de un inversor, ya que los fondos ajustan su asignación de activos a medida que el tiempo se acerca a la fecha objetivo. Cuanto más se aleje un inversor de la fecha objetivo, más agresiva y arriesgada será la asignación de un fondo con fecha objetivo, y las inversiones en acciones nacionales e internacionales representarán más del 80% de la cartera general. Sin embargo, a medida que se acerca la fecha objetivo, los fondos reasignan cada vez más sus tenencias a valores de renta fija, lo que reduce el riesgo de su cartera.
Fecha objetivo Fondos y dividendos
Es común que los fondos con fecha objetivo inviertan en numerosas acciones de compañías que pagan dividendos. Por ejemplo, el Fondo Fidelity Freedom 2030 ("FFFEX") es un fondo de fondos que permite a los inversores realizar inversiones con una fecha de jubilación prevista alrededor de 2030. A partir de septiembre de 2015, FFFEX asignó el 84% de sus activos a varios fondos mutuos de renta variable de Fidelity y 16% de sus activos en fondos mutuos de bonos de Fidelity. Debido a que los fondos de renta variable subyacentes de Fidelity invierten en acciones de empresas con dividendos, FFFEX recibe dividendos y los redistribuye a sus accionistas semestralmente. Los últimos dos pagos de dividendos realizados por FFFEX fueron en diciembre de 2014 y mayo de 2015. El rendimiento final de 12 meses de FFFEX es 1.78%.
