¿Qué es un fondo de renta variable?
Un fondo de capital es un fondo mutuo que invierte principalmente en acciones. Se puede gestionar de forma activa o pasiva (fondo indexado). Los fondos de capital también se conocen como fondos de acciones.
Los fondos mutuos de acciones se clasifican principalmente según el tamaño de la empresa, el estilo de inversión de las participaciones en la cartera y la geografía.
Fondo de capital
DESGLOSE Fondo de renta variable
El tamaño de un fondo de renta variable está determinado por una capitalización de mercado, mientras que el estilo de inversión, reflejado en las tenencias de acciones del fondo, también se utiliza para clasificar los fondos mutuos de renta variable.
Los fondos de capital también se clasifican según sean nacionales (estadounidenses) o internacionales. Estos pueden ser fondos de mercado amplio, regionales o de un solo país.
Algunos fondos de capital especializados se dirigen a sectores empresariales, como la atención médica, los productos básicos y el sector inmobiliario.
Vehículo ideal de inversión
En muchos sentidos, los fondos de capital son vehículos de inversión ideales para inversores que no están tan versados en inversiones financieras o que no poseen una gran cantidad de capital para invertir. Los fondos de capital son inversiones prácticas para la mayoría de las personas.
Los atributos que hacen que los fondos de capital sean más adecuados para pequeños inversores individuales son la reducción del riesgo resultante de la diversificación de la cartera de un fondo y la cantidad relativamente pequeña de capital requerida para adquirir acciones de un fondo de capital. Se requeriría una gran cantidad de capital de inversión para que un inversionista individual logre un grado similar de reducción de riesgo a través de la diversificación de una cartera de tenencias directas de acciones. Unir el capital de los pequeños inversores permite que un fondo de renta variable se diversifique de manera efectiva sin agobiar a cada inversor con grandes requisitos de capital.
El precio del fondo de renta variable se basa en el valor liquidativo (NAV) del fondo menos sus pasivos. Un fondo más diversificado significa que hay un efecto menos negativo del movimiento de precios adversos de una acción individual en la cartera general y en el precio de las acciones del fondo de renta variable.
Los fondos de renta variable son administrados por gerentes de carteras profesionales con experiencia, y su desempeño pasado es una cuestión de registro público. Los requisitos de transparencia y presentación de informes para los fondos de capital están fuertemente regulados por el gobierno federal.
Un fondo de capital para todos
Otra gran característica de los fondos de capital es la gran cantidad de fondos disponibles. En el ámbito de los fondos mutuos en su conjunto, los fondos de capital son el tipo más popular de fondos mutuos y, a partir de 2017, había más de 9.350 fondos mutuos disponibles en el mercado. Ya se trate de un sector de mercado particular (tecnológico, financiero, farmacéutico), una bolsa de valores específica (como la Bolsa de Nueva York o Nasdaq), mercados extranjeros o nacionales, acciones de ingresos o crecimiento, alto o bajo riesgo, o un grupo de interés específico (político, religioso, de marca), existen fondos de capital de todo tipo y características disponibles para adaptarse a cada perfil de riesgo y objetivo de inversión que los inversores puedan tener.
Algunos fondos de capital también se dividen en aquellos que buscan ingresos o revalorización del capital o ambos. Los fondos de ingresos buscan acciones que pagarán dividendos, generalmente invirtiendo en acciones de compañías de primera línea. Otros fondos de renta variable buscan principalmente la apreciación del capital, o el objetivo de que las acciones de la cartera suban en el precio de las acciones.
