¿Qué es la planificación patrimonial?
La planificación del patrimonio implica hacer planes para la transferencia de su patrimonio después de la muerte. Su patrimonio es toda la propiedad que posee. Puede incluir dinero en efectivo, ropa, joyas, automóviles, casas, terrenos, jubilación, inversiones y cuentas de ahorro, etc. La planificación patrimonial generalmente tiene varios objetivos y metas, que incluyen:
- Asegurarse de que la mayor parte del patrimonio se transfiera a sus beneficiarios Pagar la menor cantidad de impuestos sobre su patrimonio Asignar tutores para niños menores, si corresponde
Comprender la planificación patrimonial
La planificación patrimonial es algo que debe hacerse cuando una persona es legalmente competente, lo que significa que la persona debe tener la mente sana y al menos la mayoría de edad para su estado (generalmente 18). También debe hacerse cuando el propietario de la finca goza de buena salud y no tiene estrés emocional. Para comenzar la planificación patrimonial, comuníquese con un abogado especializado en planificación patrimonial o un Contador Público Certificado (CPA).
La planificación patrimonial incluye una revisión exhaustiva de los activos de una persona, incluida la propiedad intelectual.
Algunos términos importantes que debe conocer para fines de planificación patrimonial incluyen:
- Testamentos: un testamento es un documento legal que establece el destino de su propiedad después de su muerte. Establece quién recibe su propiedad y en qué cantidades. Fideicomisos: Un fideicomiso es un acuerdo en el que confía bienes a una persona u organización. La persona o el fideicomisario pagan impuestos por la administración de la propiedad en nombre de su beneficiario o beneficiarios. Poder notarial: El poder notarial le otorga a una persona u organización el poder legal para manejar sus asuntos cuando no puede hacerlo. La persona u organización que designe se denomina "apoderado" o "agente".
