Firstrade Securities se fundó en 1985 en el barrio Flushing de Queens, Nueva York. Sirvió a las necesidades de la comunidad local, especialmente los inmigrantes étnicos chinos. Si bien es uno de los líderes de bajo costo, Firstrade también se ha mantenido fiel a sus raíces, brindando herramientas comerciales y soporte en chino tradicional y simplificado, así como en inglés.
Recientemente, Firstrade ha cambiado a comisiones de $ 0 para el comercio de acciones y opciones, pero eso conlleva algunos sacrificios en herramientas limitadas, investigación y alcance del producto. Sin embargo, a diferencia de muchos de los otros corredores de comisiones de $ 0, Firstrade sigue siendo una opción adecuada para los operadores activos de acciones y opciones que buscan una entrada de pedidos optimizada, con opciones avanzadas de negociación de diferencial y costos mínimos.
Además de los bajos costos, Firstrade también se destaca con un programa único de préstamo de valores para inversores interesados en obtener ingresos adicionales al prestar sus acciones a otras instituciones financieras. El programa de préstamo de valores no impone restricciones al titular de la cuenta que puede vender sus acciones en cualquier momento. Esto podría ser un beneficio significativo para los inversores independientes con grandes cuentas.
Pros
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$ 0 costo de acciones y opciones de comercio con muchos ETF sin cargo de transacción y fondos mutuos
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Experiencia comercial optimizada que es consistente en plataformas web y móviles
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Soporte para cuentas tradicionales y simplificadas de chino e inglés.
Contras
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Funcionalidad limitada en plataformas web y móviles más allá de la entrada de pedidos y gráficos rudimentarios
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No hay operaciones de cambio, criptografía, futuros u opciones de futuros.
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La atención al cliente no está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana
Experiencia comercial
2.1En comparación con otros corredores en línea, las plataformas de Firstrade son básicas pero funcionales. La entrada de pedidos es intuitiva y familiar, incluso para órdenes de distribución de opciones complejas. Las patas separadas se ingresan manualmente, y una hoja de cadena integrada facilita el proceso. El margen se calcula a medida que se construyen las transacciones, pero las cotizaciones de transmisión no siempre están disponibles en el formulario de entrada de pedidos. Eso requiere una actualización para verificar el precio. Los operadores muy activos pueden encontrar el proceso de entrada de pedidos manual tedioso y repetitivo.
Las operaciones de apertura o cierre con tipos de orden complejos como OCO u OCA no están disponibles en la plataforma móvil y en la web, pero podrían utilizarse en la aplicación avanzada "Navigator". Es simple crear un pedido a partir de la mayoría de las herramientas de selección para acciones, ETF o fondos mutuos, sin embargo, la interfaz de entrada de pedidos es inconsistente de un tipo de producto a otro. No hay funcionalidad para operar desde los gráficos o crear cestas y órdenes de preparación.
Tecnología comercial
1, 5Firstrade construyó recientemente su propia plataforma comercial todo en uno, Firstrade Navigator, para operadores más activos basados en un diseño de página única con módulos. Sin embargo, Navigator solo está disponible para usuarios de escritorio después de "solicitarlo" por correo electrónico. El proceso para acceder a la plataforma fue complicado, pero los usuarios en un iPad pueden acceder a él a través de la App Store sin el proceso de solicitud. Las cotizaciones en tiempo real y los datos en tiempo real están disponibles en el navegador web y las plataformas móviles. Para los comerciantes más pequeños, es probable que Firstrade sea una buena opción si la principal preocupación es mantener los costos de comisión lo más bajos posible.
Los operadores más avanzados o más grandes pueden considerar algunos factores adicionales antes de elegir Firstrade como corredor. Firstrade no ofrece enrutamiento por pulverización y no proporciona datos sobre la mejora de los precios de los pedidos. Firstrade dirige los pedidos principalmente a dos empresas de compensación, Apex y Credit Suisse, y acepta pagos por ese flujo de pedidos. Si bien esta es una práctica común entre los corredores de comisiones bajas / sin comisión, es una práctica controvertida que coloca al corredor en la posición incómoda de tratar de obtener el mejor precio para sus clientes y al mismo tiempo optimizar los ingresos para el flujo de pedidos.
Usabilidad
3.4El proceso de configuración de la cuenta es extremadamente fácil y conveniente. Aunque todos los formularios de cuenta deben ser leídos y entendidos por un comerciante, la mayoría de los espacios en blanco se completaron previamente. Para el comerciante promedio, la aprobación de cuenta y margen es rápida y conveniente. Para los comerciantes en los EE. UU. O mercados extranjeros aprobados, el soporte de cuentas está disponible en chino tradicional o simplificado.
Navegar por las páginas web de comercio y administración de cuentas es muy simple y las órdenes se pueden ingresar desde prácticamente cualquier ubicación en el sitio, la aplicación móvil o la plataforma Navigator. Los menús son intuitivos y persistentes independientemente de dónde se encuentre en la plataforma o el sitio. La plataforma Navigator permite cierta personalización, lo que le permite agregar o eliminar módulos o arrastrarlos a otras ubicaciones en la pantalla. Los gráficos en el navegador y las plataformas móviles son de MultiCharts (TradingView), por lo que la funcionalidad es muy buena. Sin embargo, hay muy poca integración en los gráficos con la entrada de pedidos y la gestión de cuentas.
Tecnología móvil y emergente
4.4Al igual que las plataformas web y Navigator, la aplicación móvil de Firstrade es intuitiva y fácil de usar. La entrada de pedidos incluye una gama completa de órdenes de detención, límite y mercado, pero los tipos de pedidos avanzados como OCO u OCA solo están disponibles en la aplicación Navigator para usuarios de iPad. La aplicación móvil incluye gráficos de MultiCharts (TradingView) que fueron rápidos y robustos pero no incluyeron intercambios de la funcionalidad de gráficos.
La lista de vigilancia de la aplicación móvil y las características de ingreso de pedidos están integradas con la plataforma basada en web y Navigator; Esto crea una experiencia perfecta. La transmisión de noticias y análisis de Morningstar, Briefing.com y Benzinga no están disponibles en la aplicación móvil y no hay otras herramientas de investigación o detección.
Gama de ofertas
3.2Firstrade ofrece acceso comercial a acciones, opciones, fondos e ingresos fijos, que es probablemente lo que necesitan la mayoría de los pequeños comerciantes minoristas. El espectro de fondos mutuos y ETF sin comisiones es lo suficientemente amplio como para cubrir la mayoría de las clases de activos. A diferencia de la mayoría de los corredores de bajo costo, las páginas de pedidos de ingresos fijos y las herramientas de detección son fáciles de usar y se puede acceder rápidamente a través de la plataforma basada en la web.
Los operadores más avanzados pueden encontrar algunas ofertas clave no disponibles en Firstrade. No se ofrece comercio para Forex o criptomonedas, y los futuros y las opciones de futuros tampoco están disponibles. Aunque Firstrade ha anunciado planes para un servicio de robo-asesoría, en el momento de esta revisión no había uno disponible. La entrada de órdenes extendidas para los operadores de opciones avanzadas y activas es fácil de usar y permite hasta cuatro patas por extensión.
Noticias e investigaciones
4.1Firstrade tiene una sorprendente cantidad de herramientas de detección e investigación repartidas por sus plataformas de negociación. Si bien el filtro de acciones y fondos es fácil de usar, su funcionalidad es muy limitada y no muy intuitiva. Sin embargo, suponiendo que los requisitos de detección de un operador no sean muy avanzados, ingresar operaciones de los evaluadores es rápido y fácil. Los comerciantes pueden acceder a noticias y análisis de Morningstar y Briefing.com, que son fuentes de alto valor. Streaming de noticias de menor calidad también estaba disponible en Benzinga.com.
Los traders pueden usar la herramienta OptionPlay para generar ideas y analizar intercambios y spreads de opciones en tiempo real. Si bien es útil, esta característica es difícil de encontrar y se accede desde las hojas de la cadena de opciones. La calidad de los gráficos de Firstrade varía según la plataforma. La plataforma basada en la web incluía gráficos rudimentarios que son difíciles de usar y no se pueden personalizar. El navegador y las plataformas de negociación móvil utilizan gráficos proporcionados por MultiCharts (TradingView) y son muy buenos.
Análisis de cartera e informes
2La mayoría de las funciones de análisis de cartera y contabilidad no están disponibles en las plataformas de Firstrade. Sin embargo, los inversores pueden ver los requisitos de margen por operación y monitorear las posiciones abiertas o las listas de observación en tiempo real. Los saldos y el historial de la cuenta también están disponibles en tiempo real y las transacciones se pueden descargar fácilmente para su análisis con herramientas externas.
Aunque el proceso para descargar datos de actividad de la cuenta en programas externos como Quicken, Microsoft Money o Excel es fácil, prácticamente no hay funcionalidad para la planificación fiscal o la gestión de cuentas dentro de las plataformas Firstrade. Existen algunas calculadoras simples para la asignación de activos, precios de opciones y contribuciones de IRA, pero tienen una utilidad limitada y no están integradas con su cuenta para proporcionar orientación y análisis.
Servicio al cliente y ayuda
4.8Aunque Firstrade no ofrece soporte en vivo las 24 horas, los 7 días de la semana, hay dos cualidades que los distinguen de la mayoría de los corredores en su categoría. Primero, ofrecen soporte completo en chino simplificado y tradicional. Segundo, durante las horas de mercado, el servicio al cliente de Firstrade es receptivo y conocedor por teléfono. Durante tiempos de llamadas pesados, las cuentas pueden solicitar una devolución de llamada que fue muy rápida en nuestras pruebas. Las respuestas del chat fueron menos satisfactorias, con muchas respuestas generadas automáticamente con enlaces a preguntas frecuentes que a menudo no se relacionaban con la pregunta que se hacía.
Además de los bajos costos y el buen servicio telefónico, Firstrade también puede ayudar a los titulares de cuentas a generar ingresos de sus tenencias de acciones a través de un programa de préstamos de acciones. Los comerciantes pueden prestar sus acciones a través de Firstrade a otros inversores institucionales para obtener ingresos diarios. Las acciones que se han prestado aún no tienen restricciones y los inversores pueden comprarlas o venderlas como lo harían normalmente sin participar en el programa de préstamos de acciones.
Educación
2.5Los artículos y videos que cubren un amplio espectro de mercados y estrategias comerciales están disponibles en Firstrade. Para los nuevos inversores, el material proporcionará una introducción a la mayoría de los temas, pero no mucho más. Muchos de los artículos y videos fueron producidos por firmas u organizaciones externas como el Options Industry Council, por lo que no incluyen educación que sea muy oportuna o relacionada con las plataformas y herramientas de Firstrade.
Durante nuestra revisión, encontramos muchos enlaces muertos en el contenido educativo y gran parte estaba anticuado. Aunque la educación introductoria puede ser útil para los nuevos inversores, no se relaciona bien con las condiciones actuales del mercado y las nuevas innovaciones comerciales. No hay seminarios web en vivo o eventos en vivo, que de otro modo podrían haber llenado muchos de los vacíos en la categoría de educación. Aunque los podcasts están disponibles, en su mayoría son provistos por los mismos proveedores externos y no se relacionan con el entorno del mercado en vivo.
Costos
3.8En nuestra opinión, los operadores que evalúan Firstrade probablemente se centren en encontrar el agente de menor costo con un nivel mínimo de funcionalidad comercial. La mayoría de las operaciones con acciones, opciones y fondos se pueden realizar por comisiones de $ 0. El programa de préstamos de seguridad incluso tiene la capacidad de reducir aún más el costo de la negociación al compensar a los titulares de cuentas por prestar sus acciones para obtener ingresos diarios.
Además de la funcionalidad y los servicios limitados, la mayoría de los corredores de bajo costo cobrarán tarifas más altas en otras áreas para compensar la falta de comisiones. Firstrade cobra tasas de margen superiores a la media para los inversores con una cuenta de margen. Las tarifas para algunas transacciones de cuenta, como transferencias electrónicas y transferencias ACAT, también son más altas que el promedio pero no están fuera de lo común.
Lo que necesitas saber
En nuestra opinión, hay un caso a favor de Firstrade si un inversor se enfoca en los costos comerciales más bajos disponibles. Aunque el comercio de divisas, futuros y criptomonedas no está disponible, los inversores que buscan acciones, opciones, fondos y ETF no deberían decepcionarse. A diferencia de muchos otros corredores en la categoría de comisión baja o nula, Firstrade se destaca con plataformas de negociación por encima del promedio, cotizaciones de transmisión y funcionalidad de negociación de opciones avanzadas.
El servicio es bueno pero limitado a las horas de mercado, lo que puede ser un desafío para los comerciantes fuera de los EE. UU. O para los nuevos inversores que no pueden contactar a su corredor durante las horas de trabajo. Los nuevos inversores que buscan educación encontrarán una gran cantidad de material introductorio agregado de fuentes internas y externas, pero una educación u orientación avanzada limitada relacionada con el entorno actual del mercado.
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
Además, todos los corredores que encuestamos tenían que completar una encuesta de 320 puntos sobre todos los aspectos de su plataforma que utilizamos en nuestras pruebas. Muchos de los corredores en línea que evaluamos nos proporcionaron demostraciones en persona de sus plataformas en nuestras oficinas.
Nuestro equipo de expertos de la industria, liderado por Theresa W. Carey, realizó nuestras revisiones y desarrolló la mejor metodología de la industria para clasificar las plataformas de inversión en línea para los usuarios en todos los niveles. Haga clic aquí para leer nuestra metodología completa.
