¿Qué es un número de folio?
En fondos mutuos, un número de publicación es un número único que identifica su cuenta con el fondo. Al igual que un número de cuenta bancaria, el número de folio se puede utilizar como una forma única de identificar a los inversores de fondos. Un número de folio también registra elementos como la cantidad de dinero que cada inversionista ha depositado en el fondo, su historial de transacciones y detalles de contacto.
Un número de publicación también se puede utilizar para identificar entradas de diario o parcelas de tierra. Las diferentes casas de fondos y proveedores de números de folio similares utilizarán un método ligeramente diferente para crear un valor numérico.
Entendiendo el número de folio
Todos los fondos mutuos necesitan algún tipo de sistema de mantenimiento de registros. Esta información es necesaria para garantizar que cada inversor reciba el dinero al que tiene derecho y para determinar qué estructura de tarifas se aplica a cada inversor.
Para llevar clave
- Un número de publicación es una herramienta útil de seguimiento digital que se puede utilizar para realizar un seguimiento de las inversiones. Los abogados, los acreedores bancarios y los inversores a menudo usan números de folio en sus negocios. Los fondos mutuos usan números de folio para identificar una cuenta. Los números de folio también son una forma de mantener registros de las parcelas de tierra.
Si bien el corredor facilita con mayor frecuencia el mantenimiento de registros, en algunos casos el proveedor del fondo puede pedirle a un inversionista un número de folio para ayudar a garantizar la precisión. Este número de publicación puede estar presente en las declaraciones de inversión o puede obtenerse a través de su corredor. Puede realizar compras numerosas o múltiples con un solo número de publicación, pero las compras deben estar en el fondo mutuo cuando se usan los mismos dígitos.
Un número de folio es un número único para identificar cuentas con un fondo mutuo, y puede obtener su número de folio de sus declaraciones de inversión o de un corredor.
Un inversor puede tener múltiples números de folio con el mismo fondo mutuo o puede pedirles que los consoliden en uno solo. El aumento en el mantenimiento de registros electrónicos requiere aún más la necesidad de opciones efectivas de seguimiento digital.
Los números de folio son útiles para los acreedores bancarios, abogados y reguladores: su utilidad se extiende más allá de los fondos mutuos y sus titulares de participaciones.
