No, no puedes comprar acciones en una iglesia. Las iglesias son organizaciones sin fines de lucro y no emiten acciones, pero eso no significa que la religión no juegue ningún papel en la inversión. De hecho, casi todas las principales denominaciones religiosas tienen una opinión sobre cómo desplegar efectivo en apoyo de las causas favorecidas y en contra de aquellos que contradicen sus puntos de vista y valores.
Si bien las reglas de inversión basadas en la religión tienen una amplia variedad de interpretaciones basadas en la enseñanza de organizaciones específicas, las estrategias de ciertos gestores de fondos mutuos, mandatos de líderes religiosos, etc., muchas instituciones religiosas tienen inversiones directas en los mercados de acciones y bonos, real inmuebles y más. Seguir estas mismas estrategias es sin duda una vía potencial para los inversores, como lo es invertir con administradores de inversiones profesionales que basan sus estrategias de inversión en ciertos valores religiosos bien definidos.
Entonces, ¿qué compran?
Si bien las iglesias no venden valores directamente a los inversores, los principios de inversión seguidos por los grupos religiosos a menudo están disponibles públicamente y son fáciles de encontrar. A los inversores que deseen poner su dinero donde está su fe no les resultará difícil hacerlo. Las estrategias de inversión recomendadas por algunos de los principales grupos religiosos se proporcionan a continuación en orden alfabético. Si está buscando seguir la interpretación más estricta de los mandatos de su afiliación particular, investigue un poco y probablemente encontrará exactamente lo que está buscando.
Tenga en cuenta que, a los fines de esta introducción al tema, estas son pautas generales y de ninguna manera representan las estrategias y obligaciones exactas de ninguna institución o congregación en particular. Además, se destacan algunas religiones notables, pero la lista no es de ninguna manera exhaustiva. Si su religión elegida no se menciona, no tenga miedo. Es probable que solo se requiera una pequeña cantidad de esfuerzo antes de que pueda encontrar pautas de inversión basadas en sus valores.
católico
Los inversores que desean poner su dinero a trabajar de manera consistente con los valores católicos a menudo buscan evitar invertir en empresas que pagan beneficios de pareja doméstica a parejas solteras o del mismo sexo, apoyan el aborto, los anticonceptivos, la investigación con células madre embrionarias y las armas de destrucción masiva. A menudo favorecen a las empresas que apoyan los derechos humanos, la responsabilidad ambiental y las prácticas justas de empleo a través del apoyo de los sindicatos.
Múltiples entidades brindan orientación para invertir de una manera que respalde los valores católicos, y hay empresas de fondos mutuos que siguen esas pautas para los inversores que prefieren no aceptar el "hágalo usted mismo". Acercarse. Los Fondos Aquino de LKCM, por ejemplo, siguen las Pautas de Inversión Socialmente Responsable establecidas por la Conferencia de Obispos Católicos de EE. UU. Otra familia de fondos, Ava Maria Mutual Funds, practica una "inversión moralmente responsable" guiada por la "Junta Asesora Católica, que es leal al Magisterio de la Iglesia Católica Romana".
islámico
Los inversores que buscan seguir los principios religiosos islámicos generalmente evitan las llamadas acciones por el pecado, como las emitidas por empresas que se benefician del alcohol, la pornografía o el juego. También se les prohíbe poseer inversiones que paguen intereses o empresas que obtengan una parte sustancial de sus ingresos de intereses. Algunos inversores islámicos también buscan evitar las compañías que tienen préstamos de deuda pesada (y por lo tanto pagan intereses). Las inversiones en negocios relacionados con la carne de cerdo tampoco están permitidas.
Una variedad de firmas de fondos mutuos ofrecen estrategias basadas en valores islámicos. Amana Mutual Funds invierte de manera consistente con la enseñanza islámica. En general, estos principios requieren que los inversores eviten los intereses ( riba ) y las inversiones en negocios como licores, pornografía, juegos de azar y bancos. Los Fondos evitan los bonos y otros valores que devengan intereses mientras buscan protección contra la inflación haciendo inversiones de capital a largo plazo. El Fondo Iman, ofrecido por Allied Asset Advisors, es otro fondo mutuo con una estrategia basada en "inversiones que cumplen con los principios islámicos".
judío
Los inversores que buscan seguir las prácticas judías con sus carteras de inversión generalmente comienzan con el concepto de diversificación, dictado en el Talmud. A lo largo de las enseñanzas religiosas judías, hay múltiples referencias a la importancia de la diversificación y esas referencias se han convertido en los principios básicos de las prácticas de inversión. Si bien es menos formal que algunas de las otras religiones, la inversión socialmente responsable a menudo está estrechamente asociada con las estrategias de inversión orientadas a los judíos.
Los fondos mutuos que siguen estrategias de inversión judía proporcionan múltiples interpretaciones de la inversión judía. A través de la Fundación Calvert, una organización estrechamente afiliada a los Fondos Calvert socialmente responsables, la Iniciativa de Inversión Comunitaria Fondos Judíos para la Justicia busca proporcionar un uso compasivo del dinero para fomentar el desarrollo comunitario en áreas tales como "viviendas asequibles, pequeñas empresas e instalaciones comunitarias que son necesita capital asequible ". Este mandato se basa en la creencia judía de ayudar a los pobres. Otra oportunidad de inversión de fondos mutuos está disponible a través del AMIDEX35 Israel Mutual Fund, que "es el único fondo mutuo de índice de Israel que invierte exclusivamente en compañías israelíes que cotizan en los mercados de Tel Aviv y Estados Unidos". Aunque no tiene una base estrictamente religiosa en el sentido tradicional, este fondo está más orientado hacia el apoyo al sionismo.
protestante
El trabajo duro y el ahorro tienden a ir de la mano con la ética laboral protestante, por lo que trabajar y ahorrar son a menudo actividades estrechamente asociadas. Las denominaciones protestantes incluyen una variedad de creencias, desde liberales hasta conservadoras, y tienden a alentar a las personas a realizar inversiones basadas en amplios valores cristianos, como la conciencia social. En algunos casos, como con la Iglesia de Inglaterra, las políticas de inversión son detalladas y fáciles de encontrar. Por ejemplo, la Iglesia de Inglaterra tiene un Grupo Asesor de Inversión Ética que "apoya a los organismos nacionales de inversión en inversión ética de la Iglesia de Inglaterra". Involucran activamente a las empresas en una variedad de temas y desalientan las inversiones en "acciones sin pecado", definidas como aquellas afiliadas a "tabaco, juegos de azar, bebidas alcohólicas, préstamos de alto interés o clonación embrionaria humana". También buscan evitar las empresas que causan daños ambientales por los gases de efecto invernadero y las empresas que no participan en el comercio justo. El apoyo local de los agricultores británicos está incluido en sus mandatos.
Varios fondos mutuos siguen los principios protestantes. Por ejemplo, los Fondos Guidestone proporcionan inversiones "basadas en el cristianismo y socialmente seleccionadas", y los Fondos del Nuevo Pacto toman "decisiones de inversión consistentes con los principios de testimonio social adoptados por la Asamblea General de la Iglesia Presbiteriana". New Covenant Funds "también puede limitar las inversiones en compañías involucradas en juegos de azar, alcohol y asuntos relacionados con armas de fuego"
¿Funciona?
Incluso con intenciones divinas, las inversiones basadas en la fe enfrentan los mismos desafíos que otras inversiones. En 2009, esta realidad salió a la luz cuando la Iglesia de Inglaterra fue noticia debido a un plan de pensiones con fondos insuficientes. Del mismo modo que es difícil hacer una declaración general sobre las estrategias de inversión basadas en la religión en su conjunto, es igualmente difícil calificar categóricamente el concepto de inversión basada en la religión como un éxito furioso o un fracaso terrible. Hay un número de administradores de inversiones y fondos mutuos que crean negocios exitosos en el ámbito basado en la fe. También hay otras formas de medir el éxito que no sean estrictamente en términos de rendimiento en comparación con un punto de referencia.
La línea de fondo
Si bien no puede comprar inversiones de una iglesia, ciertamente puede donar inversiones a una iglesia, si prefiere dar que recibir. Un obsequio apropiado para su institución religiosa favorita no solo puede ayudar a apoyar una institución que encarna los principios en los que cree, sino que también puede proporcionar una deducción de impuestos a cambio de su buena acción. La planificación patrimonial es otra forma para que los inversores transfieran riqueza de una manera que respalde las creencias religiosas personales cuando fallecen. Hay opciones disponibles en el mercado si elige dejar que su religión le ayude a proporcionar orientación para su crecimiento financiero.
