Puede verificar el valor liquidativo (NAV) de sus acciones de fondos mutuos en cualquier lugar, desde diario hasta anualmente. Por lo general, se recomienda que verifique el NAV de su fondo al menos trimestralmente.
El valor liquidativo es el precio de cada acción de un fondo mutuo. El valor se calcula diariamente, utilizando el precio al cierre del mercado de las acciones de la cartera del fondo. El valor liquidativo es el valor en dólares por acción del fondo, calculado dividiendo el valor total de todas las tenencias del fondo, menos los pasivos, por el número de acciones en circulación.
Aunque los fondos mutuos están diseñados y operados por administradores de dinero profesionales, se le recomienda que supervise el progreso de la cartera de su fondo por usted mismo.
La frecuencia con la que debe verificar el valor liquidativo de sus acciones de fondos mutuos es una pregunta que se responde mejor de acuerdo con sus propios objetivos e intereses financieros. Hay momentos clave en los que verificar el estado del fondo tiene sentido para invertir:
• Cada vez que esté considerando realizar cambios en su cartera de inversiones, ya sea que esté buscando comprar acciones adicionales en un fondo existente o comprar acciones en un fondo nuevo, o tal vez esté considerando vender algunas o todas las acciones de su fondo.
• Cuando está revisando sus inversiones existentes para impuestos u otros fines.
• Después de cualquier cambio o evento importante que conduzca a cambios significativos en el mercado en su conjunto, como un colapso del mercado o un aumento a nuevos máximos. En estos momentos, tiene sentido verificar su propia cartera de inversiones para ver qué tan bien está funcionando en comparación con el mercado general.
• Como parte de cualquier revisión general de inversión. Como mínimo, debe revisar su cartera de inversiones al menos una vez al año, buscando evaluar cómo está funcionando, especialmente en lo que respecta a sus expectativas. El progreso del fondo también se puede utilizar para proyectar un probable crecimiento futuro.
