Los analistas de inversiones realizan investigaciones, crean modelos financieros y producen informes analíticos y recomendaciones sobre tipos específicos de acciones, bonos u otros valores de inversión. Los analistas de inversiones trabajan para muchos tipos de empresas en la industria de valores, incluidas las casas de bolsa, bancos, empresas de administración de dinero, fondos de cobertura y fondos de pensiones. Los profesionales en este campo también se conocen como analistas de valores o analistas financieros.
Los analistas de inversiones producen recomendaciones de investigación y compra-venta para dos usos distintos, según el empleador. En un banco o corredora, los analistas de inversiones generalmente producen recomendaciones para los agentes de la compañía que usan la información para vender inversiones a clientes individuales y al público en general. Estas empresas operan en el lado de venta del mercado. En el lado de compra del mercado, que incluye fondos de cobertura, fondos de pensiones y firmas de administración de patrimonio, los analistas generalmente producen investigaciones y recomendaciones para los administradores de inversiones de la compañía que usan la información para comprar y vender valores directamente.
Trayectoria profesional
Muchos analistas senior de inversiones comenzaron a trabajar en el campo como analistas junior recolectando datos, creando y actualizando hojas de cálculo financieras y aprendiendo los entresijos de la profesión bajo la supervisión de un miembro senior del equipo analítico. Los puestos de nivel de entrada generalmente requieren un título de licenciatura. Después de varios años de trabajar y aprender en una posición junior, muchos analistas regresan a la escuela para completar un título de posgrado en preparación para un mayor avance en el campo. Un nuevo empleado que posee un título de maestría apropiado a menudo comienza en un rol de analista senior de inmediato, independientemente de si él o ella ha trabajado como analista junior.
La mayoría de los analistas senior se centran en una categoría específica de valores, desarrollando un alto nivel de experiencia en el área a lo largo del tiempo. Las tareas laborales incluyen la actualización de los datos de investigación en respuesta a los nuevos desarrollos, la planificación y la realización de nuevos proyectos de investigación, la comunicación con contactos en la industria de enfoque y la presentación de resultados de la investigación a la gerencia de la empresa, agentes de ventas o clientes. Los analistas senior generalmente supervisan el trabajo de uno o más analistas junior.
Un analista senior con un historial de alto rendimiento puede convertirse en un administrador de cartera en una empresa compradora que supervisa todos los aspectos de una cartera de inversión. Los gerentes de cartera establecen la estrategia de inversión y seleccionan la combinación específica de valores en una cartera basada en el trabajo de analistas senior. La gestión de la cartera generalmente representa el final de la carrera profesional.
Preparación académica
Una posición de nivel de entrada en el campo requiere una licenciatura. Las materias relevantes incluyen disciplinas comerciales con un componente cuantitativo, como finanzas, contabilidad o economía, y otras materias que brindan capacitación en habilidades analíticas y cuantitativas, como estadística, matemáticas, física o ingeniería.
Si bien un título de maestría generalmente no es un requisito para avanzar a un puesto de analista senior, muchas empresas buscan candidatos con títulos de posgrado relevantes. Muchos puestos de analista avanzado y puestos de gestión de inversiones requieren una maestría. Los títulos de posgrado relevantes incluyen un MBA con un enfoque cuantitativo o una maestría en finanzas.
otras calificaciones
Los analistas de inversiones generalmente deben obtener una licencia de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), un organismo regulador nacional que se encarga de la supervisión de las firmas y corredores de valores en los Estados Unidos. Para obtener una licencia apropiada, un candidato generalmente necesita el patrocinio de un empleador calificado. En consecuencia, el proceso de licencia generalmente tiene lugar después de que un candidato ha sido contratado como analista de inversiones.
La designación de Chartered Financial Analyst (CFA), otorgada por el CFA Institute, es una certificación profesional disponible para analistas con títulos de licenciatura y al menos cuatro años de experiencia profesional en el campo. La mayoría de los empleadores esperan que los analistas calificados busquen y completen la certificación CFA. Muchos requieren la certificación CFA para el avance continuo en puestos más altos en la empresa. La certificación requiere que los candidatos pasen una serie de tres exámenes.
