Millones de neófitos prueban su suerte en el casino del mercado cada año, pero la mayoría se aleja un poco más pobre y mucho más sabio, sin alcanzar su máximo potencial. La mayoría de los que fallan tienen una cosa en común: no han dominado las habilidades básicas necesarias para inclinar las probabilidades a su favor. Pero tómese el tiempo adecuado para aprenderlos y estará bien encaminado para reservar ganancias a corto plazo.
Los mercados mundiales atraen capital especulativo como las polillas a la llama, y la mayoría arroja dinero a valores sin entender por qué los precios suben o bajan. En cambio, persiguen consejos importantes, hacen apuestas binarias y se sientan a los pies de los gurús, lo que les permite tomar decisiones de compra y venta que no tienen sentido. Un mejor camino es aprender a comerciar los mercados con habilidad y autoridad.
Comience con un autoexamen que analice de cerca su relación con el dinero. ¿Ves la vida como una lucha, con un gran esfuerzo para ganar cada dólar? ¿Cree que el magnetismo personal le atraerá la riqueza del mercado de la misma manera que lo hace en otras actividades de la vida? Más inquietantemente, ¿ha perdido dinero regularmente a través de otras actividades y espera que los mercados financieros lo traten más amablemente?
Cualquiera sea su sistema de creencias, es probable que el mercado refuerce esa visión interna una y otra vez a través de ganancias y pérdidas. El trabajo duro y el carisma respaldan el éxito financiero, pero los perdedores en otros ámbitos de la vida probablemente se conviertan en perdedores en el juego comercial. No se asuste si esto suena como usted. En cambio, tome la ruta de autoayuda y aprenda sobre la relación entre dinero y autoestima.
Una vez que entienda bien, puede embarcarse en el aprendizaje de comercio, comenzando con estos cinco pasos básicos.
1. Abra una cuenta comercial
Lo siento si parece que estamos diciendo lo obvio, pero nunca se sabe (recuerde a la persona que hizo todo para configurar su nueva computadora, excepto para enchufarla). Encuentre un buen corredor de bolsa en línea y abra una cuenta de corretaje de acciones. Incluso si ya tiene una cuenta personal, no es una mala idea mantener una cuenta comercial profesional separada. Familiarícese con la interfaz de la cuenta y aproveche las herramientas comerciales gratuitas y la investigación que se ofrece exclusivamente a los clientes. Varios corredores ofrecen comercio virtual (más sobre eso en el paso cinco). Investopedia tiene reseñas de corredores en línea para ayudarlo a encontrar el corredor correcto.
2. Aprender a leer: un curso acelerado del mercado
Artículos financieros. Libros del mercado de valores. Tutoriales de sitios web. Hay una gran cantidad de información disponible, gran parte de la cual es barata de aprovechar. Y no se centre demasiado en un solo aspecto del juego comercial. En cambio, estudie todo lo relacionado con el mercado, incluidas las ideas y conceptos que no considere que sean particularmente relevantes en este momento. Trading lanza un viaje que a menudo termina en un destino no previsto en la línea de partida. Su amplia y detallada experiencia en el mercado será útil una y otra vez, incluso si cree que sabe exactamente a dónde va en este momento.
Aquí hay cinco libros que debes leer para cada nuevo operador:
- Asistentes del mercado de valores por Jack D. Schwager Trading para ganarse la vida por el Dr. Alexander Elder Análisis técnico de los mercados financieros por John Murphy Ganar en Wall Street por Martin Zweig La naturaleza del riesgo por Justin Mamus
Comience a seguir el mercado todos los días en su tiempo libre. Levántese temprano y lea sobre la acción del precio durante la noche en los mercados extranjeros. (Los operadores estadounidenses no tuvieron que monitorear los mercados globales hace un par de décadas, pero todo eso cambió debido al rápido crecimiento de la negociación electrónica y los instrumentos derivados que vinculan los mercados de acciones, divisas y bonos de todo el mundo).
Los sitios de noticias como Yahoo Finance, Google Finance y CBS MoneyWatch sirven como un gran recurso para los nuevos inversores. Para una cobertura más sofisticada, no necesita buscar más allá de The Wall Street Journal, Bloomberg y, bueno, nosotros en Investopedia.com.
3. Aprende a analizar
Estudie los conceptos básicos del análisis técnico y mire los gráficos de precios, miles de ellos, en todos los plazos. Puede pensar que el análisis fundamental ofrece un mejor camino hacia las ganancias porque rastrea las curvas de crecimiento y los flujos de ingresos, pero los comerciantes viven y mueren por la acción del precio que difiere bruscamente de los fundamentales subyacentes. No deje de leer las hojas de cálculo de la compañía, ya que ofrecen una ventaja comercial sobre aquellos que las ignoran. Sin embargo, no lo ayudarán a sobrevivir su primer año como comerciante.
Su experiencia con gráficos y análisis técnicos ahora lo lleva al reino mágico de la predicción de precios. Teóricamente, los valores solo pueden subir o bajar, fomentando una operación a largo plazo o una venta corta. En realidad, los precios pueden hacer muchas otras cosas, como cortar de lado durante semanas o golpear violentamente en ambas direcciones, sacudiendo a compradores y vendedores.
El horizonte temporal se vuelve extremadamente importante en esta coyuntura. Los mercados financieros amplían las tendencias y los rangos de negociación con propiedades fractales que generan movimientos de precios independientes a intervalos de corto, mediano y largo plazo. Esto significa que un valor o índice puede forjar una tendencia alcista a largo plazo, una tendencia bajista intermedia y un rango de negociación a corto plazo, todo al mismo tiempo.
En lugar de complicar la predicción, la mayoría de las oportunidades comerciales se desarrollarán a través de interacciones entre estos intervalos de tiempo. Comprar el chapuzón ofrece un ejemplo clásico, con los operadores saltando a una fuerte tendencia alcista cuando se vende en un período más bajo. La mejor manera de examinar este campo de juego tridimensional es observar cada seguridad en tres marcos de tiempo, comenzando con gráficos de 60 minutos, diarios y semanales.
4. Practique el comercio
Ahora es el momento de mojarse los pies sin renunciar a su apuesta comercial. El comercio en papel, también conocido como comercio virtual, ofrece una solución perfecta, permitiendo que el neófito siga las acciones del mercado en tiempo real, tomando decisiones de compra y venta que forman el esquema de un registro de rendimiento teórico. Por lo general, implica el uso de un simulador del mercado de valores que tiene la apariencia del rendimiento de una bolsa de valores real. Realice muchas operaciones, utilizando diferentes períodos de retención y estrategias, y luego analice los resultados para detectar defectos obvios.
Investopedia tiene un juego gratuito en el mercado de valores, y muchos corredores permiten que los clientes también realicen transacciones en papel con sus sistemas de ingreso de dinero real. Esto tiene el beneficio adicional de enseñar el software para que no pulses los botones incorrectos cuando juegas con fondos familiares.
Entonces, ¿cuándo haces el cambio y comienzas a operar con dinero real? No hay una respuesta perfecta porque el comercio simulado conlleva una falla que probablemente se muestre cada vez que comience a comerciar con dinero real, incluso si sus resultados en papel se ven perfectos.
Los comerciantes deben coexistir pacíficamente con las emociones gemelas de la codicia y el miedo. El comercio de papel no involucra estas emociones, que solo pueden ser experimentadas por las ganancias y pérdidas reales. De hecho, este aspecto psicológico obliga a más jugadores de primer año a abandonar el juego que a la mala toma de decisiones. Su bebé avanza a medida que un nuevo operador necesita reconocer este desafío y abordar los problemas restantes con dinero y autoestima.
5. Otras formas de aprender y practicar el comercio
Si bien la experiencia es una buena maestra, no se olvide de la educación adicional a medida que avanza en su carrera comercial. Ya sea en línea o en persona, las clases pueden ser beneficiosas, y puede encontrarlas en niveles que van desde principiantes (con consejos sobre cómo analizar los cuadros analíticos antes mencionados, por ejemplo) hasta profesionales. Los seminarios más especializados, a menudo realizados por un operador profesional, pueden proporcionar información valiosa sobre el mercado general y las estrategias de inversión específicas; la mayoría se enfoca en un tipo específico de activo, un aspecto particular del mercado o una técnica de negociación. Algunos pueden ser académicos, y otros más como talleres en los que usted toma posiciones activamente, prueba estrategias de entrada y salida y otros ejercicios (a menudo con un simulador).
Pagar por la investigación y el análisis puede ser tanto educativo como útil. Algunos inversores pueden considerar que observar u observar a los profesionales del mercado es más beneficioso que intentar aplicar ellos mismos las lecciones recién aprendidas. Hay una gran cantidad de sitios de suscripción pagados disponibles en la web: dos servicios respetados incluyen Investors.com y Morningstar.
También es útil conseguir un mentor: un entrenador práctico que lo guíe, critique su técnica y le brinde consejos. Si no conoce uno, puede comprar uno. Muchas escuelas de comercio en línea ofrecen tutoría como parte de sus programas de educación continua.
Administrar y prosperar
Una vez que esté en funcionamiento con dinero real, debe abordar la gestión de posición y riesgo. Cada posición lleva un período de mantenimiento y parámetros técnicos que favorecen los objetivos de pérdidas y ganancias, lo que requiere su salida oportuna cuando se alcanza. Ahora considere las demandas mentales y logísticas cuando tenga de tres a cinco posiciones a la vez, con algunas moviéndose a su favor mientras que otras cobran en la dirección opuesta. Afortunadamente, hay mucho tiempo para aprender todos los aspectos de la gestión del comercio, siempre y cuando no se abrume con demasiada información.
La línea de fondo
Comience su viaje comercial con una educación profunda en los mercados financieros, y luego lea gráficos y observe las acciones de precios, construyendo estrategias basadas en sus observaciones. Pruebe estas estrategias con el comercio en papel, mientras analiza los resultados y realiza ajustes continuos. Luego, complete la primera etapa de su viaje con un riesgo monetario que lo obliga a abordar los problemas de gestión comercial y psicología del mercado.
