Los gestores de cartera trabajan para empresas de gestión de patrimonio, fondos de pensiones, fundaciones, compañías de seguros, bancos, fondos de cobertura y otras organizaciones de la industria de valores. Supervisan la gestión diaria de las carteras de inversión en nombre de clientes individuales o institucionales. Un administrador de cartera es generalmente responsable de todos los aspectos de una cartera de inversión: desde crear y administrar una estrategia de inversión general que coincida con las necesidades del cliente hasta implementar esa estrategia seleccionando una combinación adecuada de valores y productos de inversión y administrando esa combinación de manera continua.
Un administrador de cartera generalmente supervisa un equipo de analistas financieros senior que producen informes analíticos y recomendaciones para informar las decisiones de inversión y la formación de estrategias. Un administrador de cartera también se comunica con analistas de bancos de inversión y otras firmas de venta para identificar productos que pueden ser adecuados para una cartera particular. Algunos gerentes de cartera, que a menudo incluyen a aquellos que trabajan en empresas de gestión de patrimonio, también pueden verse obligados a reunirse y comunicarse con clientes individuales para discutir estrategias de inversión, explicar decisiones de inversión y proporcionar actualizaciones sobre el desempeño de la cartera.
conclusiones clave
- Los gestores de carteras trabajan con un equipo de analistas e investigadores para elaborar estrategias y decisiones de inversión para carteras de inversores institucionales o individuales. Los gestores de carteras suelen comenzar sus carreras como analistas financieros. Aunque no es obligatorio, la mayoría de los gestores de carteras tienen maestrías en finanzas y administración de empresas, economía u otro campo orientado a los números. El trabajo en la gestión de carteras requiere licencia de FINRA, registro en la SEC y, a menudo, certificaciones profesionales como la de Chartered Financial Analyst.
Gerente de cartera Carrera profesional
Es común que un administrador de cartera comience su carrera como analista financiero trabajando en acciones, bonos u otros valores para una empresa en la industria de valores. Los puestos de analista junior suelen estar abiertos a graduados de licenciatura. Después de varios años de experiencia, muchos analistas junior regresan a la escuela para obtener una maestría en administración de empresas (MBA) u otras maestrías relevantes antes de pasar a funciones de analista senior. Un título de maestría apropiado puede calificar inmediatamente a un nuevo solicitante para un puesto de analista senior.
Un analista financiero senior que trabaja en inversiones generalmente produce informes y recomendaciones sobre valores particulares bajo la dirección de un administrador de cartera. Los analistas senior a menudo se especializan en categorías particulares de valores, dedican la mayor parte de su tiempo a realizar nuevas investigaciones y análisis, actualizan la investigación de acuerdo con los nuevos desarrollos, se comunican con los contactos de la industria y presentan recomendaciones a la gerencia y a los clientes. Los analistas senior también supervisan y dirigen el trabajo de uno o más analistas junior.
Con un buen desempeño laboral y experiencia demostrada, un analista financiero senior puede convertirse en un administrador de cartera. Si el portafolio funciona bien, el gerente puede graduarse a portafolios más grandes con más dinero bajo administración. Un puesto de gestión de cartera senior suele ser el final de la carrera profesional, aunque algunas personas asumen puestos de liderazgo en sus empresas o se marchan por su cuenta para comenzar nuevas empresas.
Portafolio Calificaciones Educativas
Una licenciatura en un campo relevante es una calificación básica para trabajar como gerente de cartera. Sin embargo, muchos empleadores requieren títulos de maestría, y la mayoría de los gerentes de cartera los tienen, incluso si no son absolutamente obligatorios. Según los datos de la encuesta de 2014 recopilados por la Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos (BLS), el 65% de los gerentes de cartera en los Estados Unidos tenían al menos un título de maestría. Entre los gerentes financieros, el salario medio anual para aquellos con una maestría fue de $ 110, 000 - $ 32, 000 más que el salario comparable para aquellos con una licenciatura.
Una variedad de materias de pregrado generalmente se considera una buena preparación para los puestos de nivel de entrada en este profesional, incluidas las disciplinas comerciales cuantitativas como la contabilidad, las finanzas y la economía. Otras disciplinas relevantes incluyen estadística, matemáticas, ingeniería y física, todas las cuales se centran principalmente en el desarrollo de habilidades cuantitativas y analíticas.
A nivel de maestría, un MBA en finanzas u otro campo relevante como la administración de empresas o la economía es la norma entre los gerentes de cartera. Una maestría en ciencias en el área de finanzas también es una opción valiosa.
$ 94, 990
El salario anual promedio del administrador de cartera en 2019, según salary.com
Otras calificaciones del administrador de cartera
La mayoría de los empleadores requieren que los gerentes de cartera tengan certificaciones de analistas financieros. La certificación más destacada en el campo y la más solicitada por los empleadores es la designación Chartered Financial Analyst (CFA) otorgada por el CFA Institute. Esta designación está abierta a cualquier analista financiero que tenga una licenciatura y cuatro años de experiencia laboral aceptable. Se otorga a los candidatos calificados que aprueben una serie de tres exámenes. Muchos empleadores también nombran la designación del Planificador Financiero Certificado (CFP), otorgada por la Junta de CFP, como una calificación opcional.
Dependiendo del tipo de activos con los que trabajen, los gerentes de cartera también deben tener licencias apropiadas de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el organismo de supervisión para las firmas de valores y los corredores que operan en los Estados Unidos; tomar los exámenes de calificación generalmente requiere el patrocinio del empleador de uno. Si el trabajo implica una gestión de activos superior a $ 25 millones, los gerentes deberán registrarse en la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
