Schedule I Bank es una estructura de institución financiera canadiense que está regulada por la Ley del Banco Federal. Los no residentes no pueden ser propietarios de un Banco Schedule I.
Desglosando el horario del banco I
El proyecto de ley C-8, implementado el 24 de octubre de 2001, reemplazó las estructuras bancarias de Anexo I y Anexo II con un nuevo régimen de propiedad basado en el tamaño. Este nuevo régimen se basa en el patrimonio de una institución.
Se requiere que las instituciones con más de $ 5 mil millones en capital no tengan una persona que posea más del 20% de las acciones con derecho a voto o el 30% de las acciones sin derecho a voto. Las instituciones con un patrimonio de $ 1 mil millones a $ 5 mil millones tienen menos restricciones de propiedad, ya que solo están sujetas a tener una flotación pública del 35% de las acciones con derecho a voto. Las instituciones con menos de $ 1 mil millones en capital no tienen restricción de propiedad.
Aunque las estructuras bancarias de la Lista I y II han sido reemplazadas, todavía se usan ampliamente para describir las dos estructuras de los bancos en Canadá.
Banco Schedule I versus banco Schedule II
A diferencia de un banco del Anexo I, un banco extranjero del Anexo II puede ser propiedad de no residentes. Además, un banco canadiense del Anexo II es propiedad de un banco del Anexo I y está autorizado para aceptar depósitos dentro de Canadá. Los bancos del Anexo II son el tipo de banco más común en Canadá, junto con muchas de las cooperativas de ahorro y crédito más pequeñas. Si bien son más pequeños, los bancos de la Lista II todavía están regulados por la Ley del Banco Federal.
Schedule I Bank y los Big Six Banks
Para muchos residentes de EE. UU., Las normas y estructuras bancarias canadienses recuerdan a los Big Six Banks, que es un término para describir el Banco Nacional de Canadá: Royal Bank, el Banco de Montreal, el Banco de Comercio Imperial de Canadá, el Banco de Nueva Escocia (Scotiabank) y Toronto Dominion Bank (TD).
Con sede en Montreal, el Banco Nacional de Canadá es el sexto banco comercial más grande de Canadá. El Royal Bank of Canada (marca principal RBC) se cotiza en bolsa (ticker de acciones RY en TSX y NYSE); junto con sus subsidiarias, RBC opera como una compañía de servicios financieros diversificada.
El Banco de Montreal (BMO) se estableció en 1817 y hoy también es un proveedor diversificado de servicios financieros. El total de activos bajo administración (AUM) para BMO al 31 de octubre de 2017 era de $ 710 mil millones.
El Canadian Imperial Bank of Commerce (CIBC) tiene su sede en Toronto, Ontario, y se formó en 1961 a través de la fusión del Canadian Bank of Commerce y el Imperial Bank of Canada. CIBC tiene operaciones en todo el mundo y atiende a más de once millones de clientes.
El Banco de Nueva Escocia (Scotiabank) es el tercer banco canadiense más grande por depósitos y capitalización de mercado.
Finalmente, TD Bank Group (que consiste en Toronto-Dominion Bank y sus subsidiarias) atiende a más de 25 millones de clientes en todo el mundo con CDN $ 1.3 billones en activos el 31 de octubre de 2017, y es una de las principales firmas de servicios financieros en línea.
