¿Qué es la serie 28?
La Serie 28 es un examen para profesionales que buscan convertirse en titulares de registros con licencia o directores de operaciones para corredores de bolsa o custodios de valores. El examen es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) para evaluar el conocimiento de las personas sobre cómo registrar con precisión las transacciones de inversión, las responsabilidades financieras de los agentes de bolsa y los custodios, los requisitos de capital neto y los derechos de los inversores bajo el Inversor de Valores Ley de Protección de 1970. El examen de la Serie 28 se conoce más formalmente como Examen de Calificación Principal (FI) de Finanzas y Operaciones de Broker-Dealer.
Desglosando la Serie 28
Según FINRA, la Serie 28 "evalúa la competencia de un candidato a director de operaciones y finanzas (FINOP) de nivel de entrada para realizar su trabajo como FINOP en un corredor de bolsa que no tiene cuentas de clientes ni tiene fondos de clientes o valores."
La Serie 28 es uno de los exámenes FINRA más recientes, e ilustra la importancia fiduciaria del mantenimiento de registros exactos para las cuentas de los inversores. Con una variedad tan amplia de valores disponibles para los inversores minoristas, hay mucho que aprender y comprender acerca de cómo cada uno debe registrarse y adaptarse a cosas como ingresos y pagos de principal, reembolsos, intereses acumulados, derechos y garantías, y muchos otros casos. Como tal, la Serie 28 está destinada a evaluar la competencia de los directores financieros y de operaciones de corredores de bolsa de nivel inicial para salvaguardar al público inversionista.
Serie 28 Permisos y responsabilidades
Aprobar el examen de la Serie 28 permite a las personas participar en las siguientes actividades básicas:
- Operaciones de back office. Preparación y mantenimiento de los libros y registros de una firma miembro. Cumplimiento de las normas de responsabilidad financiera que se aplican a los corredores de bolsa completamente revelados que no tienen fondos y valores de clientes, y no llevan cuentas de clientes.
Para obtener una lista completa de las actividades permitidas, consulte la Regla NASD 1022.
Estructura y esquema del examen de la serie 28
El examen consta de 95 preguntas de opción múltiple divididas en cuatro áreas principales de contenido por función laboral. Se proporcionan dos horas para su finalización. Se requiere una puntuación de 69% o mejor para aprobar. La Serie 28 no tiene un examen previo y cuesta $ 100. Un individuo debe estar asociado y patrocinado por una firma miembro para ser elegible para tomar el examen. Para obtener más información, consulte la Serie 28 de FINRA: Presentación de la página informativa del examen principal de operaciones y corredores (FI) de corredores y concesionarios.
- Función 1: Informes financieros (16 preguntas) Función 2: Operaciones, Regulaciones generales de la industria de valores y conservación de libros y registros (30 preguntas) Función 3: Capital neto (31 preguntas) Función 4: Protección del cliente, financiación y gestión de efectivo (18 preguntas)
Para obtener más información, consulte el Resumen del contenido del Examen de Calificación Principal de Finanzas y Operaciones de la Serie 28 // Presentación de FINRA de Broker, que detalla las cuatro secciones del examen y proporciona preguntas de muestra.
