Swell Investing, un servicio de inversión automatizado con sede en California respaldado por Pacific Life Insurance, envió un correo electrónico a sus clientes informándoles que "no podían alcanzar la escala necesaria para mantener las operaciones en el mercado actual". A partir del miércoles 24 de julio de 2019, Swell ya no aceptará nuevos clientes o depósitos, y cualquier cuenta con un saldo negativo de $ 0 se cerrará.
Swell se fundó con una noble misión: ayudar a sus clientes a invertir en empresas que están trabajando hacia al menos uno de los 17 objetivos de las Naciones Unidas para la sostenibilidad. Habían seleccionado listas de empresas que cotizan en bolsa organizadas en temas, que incluyen tecnología verde, energía renovable, agua limpia y erradicación de enfermedades.
El mínimo para abrir una cuenta fue de $ 50, y su tarifa de administración fue de 0.70% por año para los activos bajo administración. Esa es una tarifa más alta que la mayoría de los robo advisors o las plataformas de inversión automatizadas, pero la empresa se esforzó mucho en seleccionar las acciones para sus clientes. Las compañías fueron evaluadas para asegurarse de que sus negocios crearan un impacto positivo, y qué problemas ambientales o sociales abordaban las empresas. "Nuestras carteras están compuestas por las compañías que creemos que son la crema de la cosecha", dice Swell sobre cómo se eligen las acciones.
Francamente, me entristece verlos cerrarse, y espero fervientemente que su procedimiento de investigación de antecedentes se integre en el negocio de otra empresa de inversión automatizada. Durante el proceso de recopilación de nuestras revisiones de robo-advisors, abrí una pequeña cuenta y quedé satisfecho con las devoluciones y cómo se presentaron.
Los clientes han recibido instrucciones de retirar sus fondos antes del 30 de agosto de 2019, y que sus inversiones están seguras ya que todo el efectivo y los valores se mantienen en una cuenta de corretaje a nombre de cada cliente en Folio Investments, Inc. Otra opción es transferir los valores mantenidos en la cuenta Swell a otra corredora. Este proceso debe iniciarse antes del 15 de agosto de 2019. Cualquier cuenta que todavía tenga un saldo al cierre de operaciones el viernes 30 de agosto de 2019, se liquidará y se cerrará, y el efectivo se devolverá al titular de la cuenta.
Si está buscando carteras orientadas al impacto que se construyan a partir de acciones individuales, consulte M1 Investing e Motif Investing. Estas empresas no cuentan con la metodología de investigación de antecedentes que Swell usó, pero permiten ajustar una cartera construida de acuerdo con sus especificaciones y una amplia gama de otras posibles inversiones.
RIP Swell.
