¿Qué es un asesor fiscal?
Un asesor fiscal es un experto financiero con capacitación avanzada y conocimiento de contabilidad tributaria y derecho tributario. Los servicios de un asesor fiscal generalmente se retienen con el fin de minimizar los impuestos a pagar y seguir cumpliendo con la ley en situaciones financieras complicadas. Los asesores fiscales pueden incluir cuentas públicas certificadas (CPA), abogados fiscales, agentes inscritos y algunos asesores financieros.
Un asesor fiscal también puede ser conocido como asesor fiscal.
Para llevar clave
- Un asesor fiscal es un profesional financiero que brinda asesoramiento sobre estrategias para minimizar los impuestos adeudados mientras se mantiene dentro del alcance de la ley y la regulación. Los asesores fiscales pueden ser entrenados como contadores, abogados o asesores financieros, o pueden trabajar en equipo compuesto por dos o más tipos de profesionales. Independientemente de la capacitación, los asesores fiscales están bien versados y actualizados en materia de derecho tributario y las pautas fiscales estatales y del IRS.
Comprensión de los asesores fiscales
Una entidad que paga impuestos, como un individuo, sociedad, corporación, fideicomiso, etc. que tiene una situación financiera compleja (por ejemplo, inversiones y deducciones complejas) puede buscar la experiencia de un asesor fiscal para ayudar a minimizar la cantidad de impuestos a pagar a las autoridades fiscales.
Dependiendo de la situación del contribuyente, los consejos y servicios que presta un asesor fiscal serán diferentes. Una planificación individual para la jubilación recibirá diferentes consejos de un empresario que busca establecer una tienda. Del mismo modo, un inversor inmobiliario probablemente tendrá una necesidad de impuestos diferente a la de un comerciante de productos básicos.
El trato de un asesor fiscal con una compañía que busca fusionarse o adquirir otra compañía puede variar de su relación profesional con un albacea que busca minimizar los impuestos al patrimonio.
Debido a que los asesores fiscales conocen bien las leyes fiscales y las pautas del IRS, las empresas pueden retener sus servicios para representar a las empresas ante las autoridades fiscales y los tribunales a fin de resolver los problemas relacionados con los impuestos. Los asesores fiscales comprenden las leyes que regulan los impuestos individuales y comerciales y, por lo tanto, son fundamentales para guiar a los contribuyentes sobre cómo cumplir con las normas fiscales federales, estatales y locales. Se requiere que los asesores se mantengan actualizados sobre los últimos requisitos impositivos federales y estatales para que sean efectivos al brindar asesoramiento sobre temas impositivos actuales.
Los asesores fiscales pueden trabajar para una agencia o trabajar por cuenta propia. De cualquier manera, tienen la tarea de encontrar formas eficientes para que los clientes reduzcan legalmente la responsabilidad fiscal, calculen los impuestos en diversas carteras de inversión, encuentren las deducciones y créditos correctos aplicables, etc. También pueden preparar y presentar declaraciones de impuestos para sus clientes. Un contribuyente que haya experimentado un evento importante en la vida, como la muerte de un cónyuge, matrimonio, divorcio, nacimiento o adopción de un hijo, la compra de una nueva casa, la pérdida de un trabajo, herencias y más, sería inteligente para contratar los servicios de un asesor fiscal.
Asesoramiento y regulación fiscal
Los asesores y preparadores de impuestos están regulados pero no tienen licencia del Servicio de Impuestos Internos (IRS). En la Circular del Departamento del Tesoro No. 230, Reg. 10.33 (a) de la circular describe los deberes y estándares éticos de los asesores fiscales. Puede haber sanciones impuestas y medidas disciplinarias tomadas por no seguir los estándares descritos por el IRS, por ejemplo, no revelar la identidad del preparador en la declaración, no entregar al contribuyente una copia de la declaración y negligencia en la preparación el regreso.
