Invertir para obtener ingresos puede ser una excelente manera de maximizar el rendimiento total de una cartera de inversiones. Las inversiones en dividendos ofrecen a los inversores un pago por sus inversiones en acciones que la administración determina. Los pagos de dividendos pueden ser regularmente programados o dividendos especiales. En cualquier caso, la promesa de efectivo junto con una apreciable rentabilidad de las acciones puede tener un atractivo aún mayor que las opciones de inversión de renta fija de menor riesgo.
Los inversores que buscan en la porción de dividendos de renta variable del mercado encontrarán varias opciones que pueden ser algo abrumadoras. Por esta razón, los fondos cotizados en bolsa (ETF) en la categoría de dividendos son populares. Los ETF ofrecen la ventaja de la diversificación junto con la gestión profesional en algunos casos. La mayoría de los ETF son fondos pasivos que rastrean un índice, pero las ofertas de índices en el mercado se están volviendo más personalizadas para ayudar a los inversores a encontrar exactamente lo que están buscando. En los ETF de dividendos, los inversores disfrutan de pagos regulares de dividendos que se transfieren del fondo.
Para llevar clave
- Una de las mejores maneras de aprovechar al máximo sus ganancias es mediante la inversión para obtener ingresos. Los dividendos de capital pueden provenir de REIT, MLP, dividendos de primera línea y muchos otros. Los ETF de alto dividendo a menudo tienen altos rendimientos de dividendos.
Invertir en ETF de dividendos de acciones
En general, los dividendos de capital pueden provenir de fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT), sociedades limitadas maestras (MLP), dividendos de primera línea, inversiones de crecimiento de dividendos y más. En todas estas categorías, los ETF se han creado para ayudar a simplificar el proceso de inversión de dividendos.
A continuación se muestra una lista de los ETF de dividendos principales en varias de las categorías de dividendos de acciones más populares en las que los inversores podrían estar interesados cuando buscan ingresos por dividendos de acciones. Los fondos se eligieron principalmente en función de la rentabilidad de un año, el rendimiento de dividendos, las inversiones en los EE. UU. Y los activos bajo administración a partir de abril de 2019, según lo dispuesto por ETFDB.com. Las selecciones no incluyen ETF apalancados.
- Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (REIT): El ETF de Bienes Raíces Residenciales (REZ) de iShares tiene un rendimiento total de un año del 27.31%. Su rentabilidad por dividendo es del 3.15%. El ETF incluye acciones y REIT en todo el sector inmobiliario residencial de EE. UU. Es un fondo pasivo que rastrea el índice FTSE NAREIT All Residential Capped. Master Limited Partnerships (MLPs): El ETF Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) tiene un rendimiento anual de 12.72%. Su rentabilidad por dividendo es del 4, 95%. El ETF incluye MLP del sector energético con las principales participaciones en TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies y Oneok. Dividendos de Blue Chip: las acciones de dividendos de Blue Chip abarcan la mayor parte de la categoría de valor de dividendos. Como tal, el S&P 100, Dow Jones y S&P 500 pueden ser buenos universos para el valor de dividendo de primera clase. SPYD encabeza esta lista con una cartera de las acciones que pagan dividendos más altas en el S&P 500. SPYD tiene un rendimiento total de un año del 12.88%. Su rentabilidad por dividendo es del 4, 25%. Crecimiento de dividendos: el ETF (VSDA) del Acelerador de dividendos de VictoryShares encabeza la categoría de crecimiento de dividendos. El fondo tiene un rendimiento total a un año del 18, 91%. Su rentabilidad por dividendo es del 1, 55%. Aristócratas de dividendos: los aristócratas de dividendos son populares para los inversores de dividendos porque son conocidos por aumentar su pago de dividendos consecutivamente cada año durante 25 años. El ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) es un ETF compuesto por todos los aristócratas de dividendos del mercado de EE. UU., Que rastrea el índice S&P 500 Dividend Aristocrats. El fondo tiene un rendimiento total a un año del 14, 21%. Su rentabilidad por dividendo es del 2, 12%. Beta inteligente: El ETF (SPDV) de alto valor de dividendo de AAM S&P 500 recientemente presentado es uno de los mejores ETF beta inteligentes centrados en la detección de características de dividendos. SPDV rastrea el índice de rendimiento de flujo de efectivo libre y dividendos del S&P 500 que filtra a las compañías en el S&P 500 por dividendo y flujo de efectivo libre. AAM también ofrece el ETF de alto valor de dividendos de mercados desarrollados de AAM S&P (DMDV) y el ETF de alto valor de dividendos de mercados emergentes de AAM S&P (EEMD). Sector específico: buscar dividendos de sectores específicos también es a menudo una estrategia viable para la inversión de dividendos. En todo el mercado, hay cientos de ETF sectoriales y unos pocos que proporcionarán beneficios sectoriales y de dividendos. En esta categoría, el ETF Dividendo de Tecnología First Trust NASDAQ (TDIV) es la mejor opción. El fondo tiene un rendimiento total a un año del 18, 93%. Su rentabilidad por dividendo es del 2, 46%. Además, en la categoría de dividendos específicos del sector, los ETF de dividendos del mercado internacional también pueden ser una buena inversión geográfica, específica del segmento. Acciones preferidas: Las acciones preferidas son conocidas por ofrecer dividendos más altos que sus contrapartes de acciones comunes. También están más arriba en la lista de antigüedad que promete un mayor pago en caso de insolvencia. El ETF Invesco Preferred (PGX) tiene un rendimiento total de un año de 7.14% y una rentabilidad por dividendo de 5.64%. Dividendos mensuales: los dividendos mensuales pueden ser grandes inversiones para los inversores de ingresos serios que buscan ingresos de inversiones como un suplemento con mayor frecuencia. El ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) ofrece un dividendo mensual con una rentabilidad por dividendo anual del 3, 93%. Su rendimiento total a un año es del 12, 96%. Mayor rendimiento: en todo el mercado de ETF de renta variable, el rendimiento anual más alto para ETF cae en el rango de 5% a 6%. El ETF de Legg Mason International de baja volatilidad y alto dividendo (LVHI) encabeza esta categoría con un rendimiento de dividendos a un año del 5, 31% y un rendimiento total de un año del 9, 42%.
Otras consideraciones especiales
Al invertir para obtener ingresos por dividendos a través de ETF, puede haber algunas otras preguntas importantes a considerar.
¿Qué es un ETF de alto dividendo? Un ETF de alto dividendo es una cartera de inversiones que tienen un alto rendimiento de dividendos. El ETF elige su propio dividendo en función de los dividendos recaudados de todas sus tenencias. Los ETF de alto valor de dividendos pueden alcanzar rendimientos de dividendos de hasta 5% a 6%. A los inversores que buscan ingresos también les pueden gustar otros ETF de ingresos, como los que se centran en muchas de las categorías populares de mercado de crédito de altos ingresos.
¿Cuáles son las consideraciones fiscales? Los ETF ofrecen algunas ventajas impositivas por sí solos, específicamente, no suelen generar ganancias de capital que se transfieren anualmente a los inversores para su imposición. En algunos casos, la inversión en dividendos ETF puede ofrecer la ventaja de dividendos calificados que se gravan a una tasa más baja o no se aplican a los que obtienen ingresos bajos.
¿Por qué es importante el rendimiento total para la inversión de dividendos? Al invertir para obtener ingresos por dividendos, generalmente es mejor observar el rendimiento total junto con el rendimiento de dividendos. Una empresa o un ETF puede tener un alto rendimiento de dividendos pero no una apreciación del capital. Esta es principalmente la diferencia entre la renta de crédito y la inversión de renta variable.
¿Dónde puedo comprar ETF de dividendos? En general, los inversores buscan comprar ETF de dividendos a través de tres canales: asesores, corredores de servicio completo y plataformas de corretaje de descuento.
¿Cuáles son las tarifas asociadas con los ETF de dividendos? Los ETF de dividendos generalmente tendrán tarifas más bajas que los fondos mutuos. La mayoría de los ETF rastrea un índice que permite tarifas más bajas ya que los costos de negociación y administración son más bajos. Los índices de gastos de ETF también suelen ser más bajos que los fondos mutuos porque no integran las tarifas 12b1, que forman parte de la estructura de tarifas de los fondos mutuos.
