¿Alguna vez te has preguntado sobre la sopa de letras del alfabeto que sigue al nombre de un asesor financiero? Hay más de 100 certificaciones y designaciones de asesores financieros diferentes según un artículo de Kiplinger.com, 5 credenciales clave para buscar en un asesor financiero . Aquí están los tres primeros. (Para más información, consulte: La sopa de letras de las certificaciones financieras ).
Planificador Financiero Certificado
Un Planificador Financiero Certificado (CFP) está sujeto a los requisitos rigurosos establecidos por la Junta de Normas del Planificador Financiero Certificado, Inc. (Junta CFP). Hay cuatro partes en la certificación CFP inicial; educación, examen, experiencia y ética. Un candidato a CFP deberá dedicar hasta 1, 000 horas para completar los cursos requeridos y el examen. El solicitante de CFP debe tener un nivel de educación mínimo de una licenciatura y cursos en planificación financiera. El componente de ética requiere que el solicitante cumpla con los Estándares de aptitud física para candidatos y solicitantes de registro y prometo seguir el Reglas de conducta que priorizan los intereses de los clientes. (Para lecturas relacionadas, vea: Por qué los asesores financieros necesitan obtener la marca CFP y la junta de CFP lanza el portal de empleos en línea) .
Según la Junta de la PPC, antes de obtener la designación de la PPC, el solicitante debe aprobar un examen computarizado completo de un día (seis horas). Como el CFP debe poder trabajar sin supervisión, debe tener al menos tres años de experiencia profesional en planificación financiera antes de obtener el título. (Para lecturas relacionadas, vea: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )
Analista financiero autorizado
La prestigiosa credencial de inversión de Chartered Financial Analyst (CFA) es emitida por el CFA Institute, reconocido internacionalmente. El CFA es especialmente importante en las áreas de investigación de inversiones y gestión de carteras. Similar al CFP, existen requisitos rigurosos de educación, experiencia y examen para el CFA. (Para lecturas relacionadas, ver: Introducción a la designación CFA ).
"Para convertirse en un miembro regular del Instituto CFA, necesitará tener una licenciatura de una institución acreditada o tener una educación o experiencia laboral equivalente", según el sitio web CFAinstitute.org . El titular de CFA también debe tener 48 meses de experiencia laboral profesional relacionada en un campo relacionado con la inversión. Los aspectos más desafiantes para obtener la certificación CFA son los tres exámenes requeridos. Cada uno son seis horas y deben tomarse durante varios años. El examen CFA evalúa temas de estas disciplinas: contabilidad, economía, ética, finanzas y matemáticas. (Para lecturas relacionadas, consulte: CPA, CFA o CFP: elija su abreviatura con cuidado ).
Al igual que con el CFP, el CFA debe cumplir con ciertas pautas éticas también. Esta designación está altamente concentrada en el área de inversión y cuando trabaje con un CFA, es probable que reciba un alto nivel de asesoría en inversiones. (Para lecturas relacionadas, consulte: Asuntos éticos para asesores financieros ).
Especialista en finanzas personales
El Especialista en Finanzas Personales (PFS) está acreditado por el prestigioso Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Este profesional es un contador público certificado (CPA) con experiencia adicional en todos los aspectos de la gestión financiera y patrimonial. (Para lecturas relacionadas, ver: Las mejores escuelas para la planificación financiera ).
El PFS estudia la planificación patrimonial, la planificación de la jubilación, las inversiones, los seguros y las áreas adicionales de planificación financiera personal. Esta designación también requiere tres años de experiencia laboral, educación profesional continua rigurosa y altos estándares éticos. Similar a las certificaciones anteriores de alto nivel, el PFS debe aprobar un examen. (Para lecturas relacionadas, vea: ¿Cómo convertirse en un CPA y querer ser un planificador financiero? Haga clic aquí ).
La línea de fondo
Las credenciales del asesor financiero son importantes. Pregúntele al asesor qué se requería para obtener su certificación particular. Tenga en cuenta que las credenciales de los principales asesores financieros requieren un estudio riguroso, experiencia y altos estándares éticos. (Para lecturas relacionadas, consulte: ¿En qué debe participar un aspirante a asesor financiero principal? )
