Putnam Investments es una de las compañías de fondos mutuos más antiguas. Comenzó a ofrecer fondos a los inversores en 1937 y gestiona $ 177 mil millones en activos y ofrece más de 100 fondos mutuos diferentes a sus inversores a partir de septiembre de 2018.
Varios de sus fondos son buenos candidatos para los ahorros para la jubilación, proporcionando a los inversores ingresos, estabilidad, crecimiento y diversificación. El equilibrio entre los fondos depende de las necesidades individuales del inversor. Una regla general para los inversores que se acercan a la jubilación es adoptar un enfoque más conservador hacia los ingresos, mientras que los inversores que ahorran para la jubilación deberían centrarse más en el crecimiento. Los inversores IRA o Roth IRA reciben el tratamiento adicional con ventaja fiscal de las ganancias de la cartera como un beneficio adicional.
Los siguientes fondos son apropiados para usar dentro o fuera de un plan de jubilación.
Fondo de Renta Variable (PEYAX)
Un fondo ideal para una cartera de diversificación de jubilación es el Equity Income Fund. El fondo invierte en grandes empresas estadounidenses que pagan dividendos y están infravaloradas. Busca empresas que tengan el potencial de apreciación a largo plazo en el valor de las acciones y la capacidad de aumentar constantemente los dividendos. Los dividendos son clave, ya que aproximadamente el 40% del rendimiento total a largo plazo del S&P 500 es atribuible a los dividendos.
Este fondo altamente calificado ha devuelto un 11, 35% anualizado en los últimos cinco años (antes del cargo de ventas), al 30 de septiembre de 2018. Tiene un rendimiento del 1, 29%, al 5 de noviembre de 2018. Es digno de consideración para fondos de inversionistas y es altamente adecuado para una Roth IRA o una IRA tradicional.
Fondo equilibrado de George Putnam (PGEOX)
El Fondo equilibrado ha estado ofreciendo a los inversores una combinación de acciones y bonos desde 1937. Tiene una larga historia de rendimientos constantes y sienta las bases de gran parte de la filosofía de inversión de Putnam. Invertir en bonos puede ser una mala idea cuando las tasas de interés están subiendo: los valores de los bonos caen a medida que suben las tasas de interés. La mayoría de los bonos en la cartera del fondo son pagarés a corto plazo. Cuando estas notas vencen, el dinero puede reinvertirse en nuevos bonos a la tasa más alta sin pérdida de capital. Este posicionamiento muestra una gestión adecuada.
De las participaciones del fondo, el 60% se compone de acciones de grandes corporaciones nacionales. El fondo está altamente diversificado en muchos sectores y en numerosas empresas. Su rendimiento anualizado de cinco años es del 8, 69% (antes del cargo de ventas), al 30 de septiembre de 2018. Su rendimiento actual es del 1, 32%, al 5 de noviembre de 2018.
Fondo de jubilación Estilo de vida 1 (PRMAX)
El estilo de vida 1 del Fondo de Ingresos para la Jubilación está destinado a aquellos que se están acercando o que ya se están jubilando y que buscan tomar distribuciones de sus ahorros mientras preservan el capital. El fondo utiliza un enfoque conservador y favorece los activos con una volatilidad históricamente menor, como la renta fija y el rendimiento absoluto, sobre las acciones.
El fondo tiene casi el 75% de sus participaciones en inversiones de renta fija y ha generado un rendimiento anualizado de cinco años del 3, 12% (antes del cargo de ventas), al 30 de septiembre de 2018. Ofrece a los inversores un rendimiento del 1, 75%, como del 5 de noviembre de 2018.
