¿Qué es una autorización comercial?
La autorización comercial se refiere al nivel de poder que un cliente confía a un corredor o agente. La autorización comercial dicta qué acciones puede realizar un agente, como comprar o vender. Esto puede ser similar al concepto de poder notarial y a menudo se discutirá cuando un inversionista se relacione con un nuevo asesor o corredor financiero. En términos simples, la autorización de comercio se refiere a quien tiene acceso al comercio en nombre del inversor y qué permisos tienen.
Cómo funciona una autorización comercial
Los niveles de autorización de negociación permiten que un inversor otorgue ciertos tipos de acceso a un tercero con el fin de negociar en una cuenta designada. La autorización de negociación generalmente se convierte en una consideración cuando un individuo elige colaborar con un profesional financiero para servicios de asesoramiento financiero. Una persona puede desear otorgar a este profesional acceso a cuentas de inversión que ya están establecidas o puede optar por abrir una nueva cuenta con la intención de designar el acceso.
En general, generalmente hay dos tipos de niveles de autorización comercial, autorización comercial completa y autorización comercial limitada. El establecimiento de estos niveles de autorización comercial requiere que el titular de la cuenta principal dé su consentimiento a la autorización a través de un acuerdo formalmente documentado.
Niveles de autorización comercial
Por lo general, un individuo puede otorgar a un tercero una autorización comercial limitada o una autorización comercial completa.
Autorización comercial limitada: este tipo de autorización permite a un corredor, asesor financiero u otro agente designado realizar operaciones con fondos mantenidos en una cuenta de inversión. La autorización comercial limitada le da a un agente externo la capacidad de actuar en oportunidades comerciales rentables en nombre del titular de la cuenta principal.
Autorización comercial completa: la autorización comercial completa es la autorización más amplia disponible para un agente. A veces también se puede denominar poder notarial. Con una autorización comercial completa, el agente puede realizar todas las actividades de la cuenta disponibles para el titular de la cuenta principal. Con una autorización comercial completa, un agente también puede acceder y retirar fondos.
Procesos y procedimientos de autorización
La documentación de autorización comercial es una práctica común con la mayoría de las casas de bolsa. Todas las casas de bolsa de toda la industria, desde Edward Jones hasta Morgan Stanley, ofrecerán a sus clientes la opción de designar una autorización comercial a un agente. En algunos casos, la autorización comercial puede otorgarse a un corredor de la empresa, mientras que en otros casos el agente será un tercero no afiliado. Además, en algunos casos, se puede otorgar una autorización comercial a un miembro de la familia.
Los procesos y procedimientos de autorización para designar la autorización comercial también variarán entre las casas de bolsa. En general, la mayoría de las firmas de corretaje tendrán un formulario de autorización comercial que se encuentra con otros formularios y documentos importantes disponibles a través de su portal del cliente. Los inversores pueden autorizar a un agente completando la documentación requerida y siguiendo el proceso de presentación de la empresa. Por lo general, las empresas de inversión se pondrán en contacto con el cliente para confirmar que se ha establecido una autorización comercial que le permite al agente comenzar a actuar en nombre del cliente.
