Aunque los precios de las acciones están en un punto impresionantemente alto, las señales que apuntan a una recesión han llevado a los inversores más ricos a tomar 5 pasos cruciales para proteger sus inversiones en el futuro, según los asesores de gestión patrimonial como Ashley Folkes en Moors & Cabot, según una descripción detallada. informe de Business Insider. Estos 5 pasos incluyen: vender bonos, acumular efectivo para aumentar la liquidez, recurrir a los ETF como un escudo contra posibles problemas del mercado, pagar deudas y mantener la seguridad en el mercado. Los inversores ultra ricos han tomado estos pasos incluso cuando otros inversores ocasionalmente se han movido en la dirección opuesta; Si bien muchos inversores se han apresurado a comprar bonos, los administradores de patrimonio están alentando una liquidación como resultado de la curva de rendimiento invertida que ha diezmado el valor de muchos bonos.
Pasos para prepararse
A pesar de los recientes máximos en el mercado de valores, figuras prominentes como el jefe de estrategia global de Deutsche Bank y el jefe de asignación de activos, Binky Chadha, han señalado señales crecientes de una recesión en camino. Chadha explica que su firma "argumentaría que quiere estar en una posición defensiva" y que "el mercado de valores de EE. UU. Ha avanzado mucho, mucho más que el crecimiento", según un informe de Barron's. Estos son algunos pasos que los inversores pueden considerar tomar para proteger sus inversiones:
Vender bonos
Al limitar la exposición a los bonos, los inversores también pueden reducir la exposición a las fluctuaciones de las tasas de interés y la agitación general del mercado. En una recesión, estos dos elementos serán abundantes.
Aumente la liquidez con efectivo
En una recesión, el acceso a la liquidez es esencial. Mantener una proporción más considerable de sus inversiones como tenencias de efectivo puede ayudar a limitar el riesgo general de la cartera y tiene el beneficio adicional de proporcionar una herramienta para capturar oportunidades de inversión que pueden estar disponibles en una ganga durante una recesión.
Abraza el ETF
Para aquellos inversores que no desean renunciar a una gran participación en acciones hasta que una recesión parezca aún más probable, los ETF de índice de baja volatilidad podrían ser una buena opción, según Folkes. Las acciones de pago de dividendos de alta calidad con importantes antecedentes de éxito también pueden ser una apuesta más segura.
Reducir la deuda
Aproveche las tasas de interés relativamente bajas mediante la refinanciación y el pago de deudas ahora, lo que le permite ahorrar más dinero.
Deja de intentar jugar en el mercado
Para todos los inversores, ultra ricos o no, una clave para capear una recesión es no jugar demasiado con el sistema. De hecho, realizar demasiados cambios significativos en una cartera puede afectar la tolerancia al riesgo, la asignación de activos y más.
¿Que sigue?
Aunque un informe reciente de Barron destaca los "escenarios del fin del mundo", incluida la actual guerra comercial entre Estados Unidos y China, el potencial de daños importantes en la infraestructura como resultado de ataques cibernéticos o deflación generalizada, es importante tener en cuenta que las estrategias de inversión a largo plazo son típicamente diseñado para adaptarse a tiempos de crisis económica. Los inversores que deseen seguir las estrategias defensivas de los ultra ricos deberían tener esto en cuenta antes de cambiar por completo el enfoque de las inversiones.
