El corretaje de Wells Fargo, WellsTrade, es liviano en herramientas y productos y tiene altos costos. Sin embargo, los inversores que buscan servicios de asesoría y gestión de patrimonio pero que no planean ser muy activos en su propia inversión autodirigida pueden no tener en cuenta algunas de las deficiencias de WellsTrade.
El corretaje de WellsTrade probablemente sea el más adecuado para los inversores que confían en Wells Fargo para sus necesidades bancarias y de gestión de patrimonio. Los inversores que priorizan la investigación de analistas y venden recomendaciones secundarias también pueden encontrar lo que están buscando en WellsTrade. Sin embargo, en ambos casos, los inversores muy activos que buscan herramientas de bajo costo y alta calidad se sentirán decepcionados.
Pros
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Amplia investigación y recomendaciones de analistas
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La entrada de pedidos es manual pero muy simple y fácil de entender.
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El soporte telefónico 24/7 está disponible y es muy útil.
Contras
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Las herramientas de gráficos y cribado son de baja calidad.
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No hay operaciones de cambio, criptografía, futuros u opciones de futuros.
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Costos más altos que el promedio en comparación con otros corredores de descuento.
Experiencia comercial
1.4Los inversores pueden ingresar pedidos de acciones, opciones de una sola pierna, ETF y fondos mutuos con mucha facilidad. WellsTrade no ofrece tipos de órdenes avanzadas como OCO u OCA, pero los inversores pueden usar órdenes estándar de límite, mercado y detención. El proceso de entrada de pedidos es simple pero manual y podría volverse muy repetitivo para los inversores activos. Los pedidos pueden iniciarse a partir de listas de observación o resultados de selección. La plataforma WellsTrade está basada en la web y lleva un tiempo navegar de una página a la siguiente, lo que hace que el proceso de ingreso de pedidos sea tedioso. Sin embargo, estamos impresionados de ver que los inversores pueden tomar decisiones sobre los lotes de impuestos directamente desde la ventana de entrada de pedidos. Los operadores de margen de opción tendrán que llamar a un corredor para hacer esos intercambios como un solo pedido, lo que generará una comisión adicional.
La herramienta de cartera ofrece una pequeña cantidad de personalización, pero de lo contrario, la plataforma WellsTrade no se puede modificar. Los inversores no pueden negociar desde los gráficos y las opciones de entrada de pedidos más complejas, como las etapas o los pedidos de la cesta, no están disponibles. Si no está operando con mucha frecuencia y le gusta la conexión entre WellsTrade y los servicios bancarios y de asesoramiento de Wells Fargo, estos problemas pueden no ser un gran problema.
Tecnología comercial
0 0Hay poca tecnología comercial que se destacó en WellsTrade. La mayoría de las páginas web de la plataforma incluyen cotizaciones retrasadas, y las cotizaciones en orden de ventanas se actualizan manualmente. Aunque WellsTrade acomodará a los titulares de cuentas que tienen solicitudes específicas de enrutamiento de órdenes, el proceso de ejecución de operaciones es estándar en comparación con otras empresas que no se especializan en inversores activos.
WellsTrade trabaja con varias empresas de compensación, como Apex y Citadel, y aceptan pagos por flujo de pedidos. Esto puede crear un conflicto de intereses porque los corredores deberían hacer todo lo posible para obtener el mejor precio para los clientes, pero tienen un incentivo para enrutar los pedidos a la empresa de compensación que pagará más. El pago por el flujo de pedidos puede aumentar los costos indirectos de operar con WellsTrade.
Usabilidad
2, 4Configurar una cuenta con WellsTrade es rápido y fácil. Recibir opciones y aprobación de margen lleva más tiempo, pero no requiere mucho papeleo adicional. El proceso de configuración de la cuenta se puede completar en línea, y las confirmaciones por correo electrónico llegaron casi de inmediato. Una vez que los nuevos titulares de cuentas tengan su información de inicio de sesión, deberían encontrar la plataforma basada en web fácil de navegar pero muy lenta. La mayoría de las funciones de cuenta, herramientas de investigación y entrada de pedidos se pueden encontrar en menús de dos niveles.
Los tickets de pedido no están disponibles en toda la plataforma, sin embargo, navegar a un ticket de pedido desde la mayoría de las páginas de la plataforma es fácil para los pacientes. Hay algunas funciones que se pueden personalizar en diseños alternativos, pero de lo contrario se puede modificar muy poco de la plataforma. Una de estas características personalizables, Portfolio Tracker, existía por separado del sitio web de corretaje y tiene una funcionalidad muy limitada además de la flexibilidad de diseños alternativos.
Tecnología móvil y emergente
3.8La aplicación móvil de WellsTrade se integra a la perfección con la aplicación web. Los cambios realizados en la cuenta o lista de observación en la plataforma web están disponibles de inmediato en la aplicación. El proceso de entrada de pedidos es casi idéntico para acciones, opciones y fondos; sin embargo, las elecciones de lote de impuestos no se pueden hacer en la versión móvil del ticket del pedido. La aplicación móvil no aceptaba tipos de pedidos avanzados, y las cotizaciones en muchas páginas se retrasaron 15 minutos.
Hay algunos gráficos rudimentarios, y las fuentes de noticias están disponibles en la aplicación móvil, pero tanto los gráficos como las ofertas de noticias son probablemente demasiado limitados para que los inversores los utilicen en su análisis. La aplicación móvil permite la seguridad de las huellas digitales, y la navegación a través de los menús es un poco más rápida y fácil que en la plataforma basada en la web. Probablemente una de las mejores cosas de la aplicación móvil es su integración con las aplicaciones bancarias y de gestión de patrimonio de Wells Fargo.
Gama de ofertas
2.6WellsTrade probablemente satisfará las necesidades de los inversores ocasionales interesados en acciones, ETF, fondos, ingresos fijos y opciones. Sin embargo, WellsTrade no proporciona acceso a futuros, opciones de futuros, criptografía o comercio de divisas. Para los inversores pasivos, existe una amplia selección de fondos mutuos sin comisión de transacción y una herramienta aceptable de selección de fondos mutuos.
Debido a que WellsTrade está asociado con Wells Fargo y su negocio de gestión de patrimonios, su producto robo-advisor puede ser ideal para inversores que buscan un servicio de asesoramiento de cartera de bajo costo que incluya cierto acceso a asesores humanos. Las carteras predeterminadas que ofrece el robo-advisor son muy típicas de otras en la industria.
Noticias e investigaciones
2.6Las herramientas de selección de fondos en WellsTrade son bastante estándar en comparación con otras en la industria. Sin embargo, la herramienta de análisis de stock es muy limitada en su funcionalidad, ya que muchos de sus filtros carecen de contexto. Si bien es probable que la mayoría de los inversores consideren que las herramientas de detección de WellsTrade son demasiado limitadas para ser útiles para la investigación avanzada, es conveniente poder crear un boleto comercial de la lista de resultados de búsqueda.
Reuters proporciona noticias de mercado, y la mayor parte de la investigación en la plataforma WellsTrade es creada por analistas internos de Wells Fargo. Encontramos que los informes de investigación, los comentarios del mercado y las recomendaciones de inversión están por encima del promedio en comparación con la industria. Los inversores centrados en las tenencias a largo plazo probablemente apreciarán el acceso a gran parte de la investigación de ventas proporcionada por WellsTrade.
Análisis de cartera e informes
3.2Las herramientas de análisis de cartera de WellsTrade están por encima del promedio en comparación con otros corredores de descuento. Los inversores pueden ver gráficos y tablas que desglosan las tenencias en su cartera por tipos de activos. Los informes de rendimiento son de fácil acceso y muy detallados. Sin embargo, esta experiencia se puede mejorar significativamente si un inversor desea trabajar con un asesor. Trabajar con un asesor agrega costos, pero algunos inversores pueden encontrar esto necesario para llenar los vacíos en sus propias habilidades de inversión.
Los inversores tienen la capacidad dentro del ticket de la orden de tomar decisiones fiscales para optimizar la administración de su cuenta. Además, los informes de contabilidad fiscal son detallados y útiles. Una vez más, trabajar con un asesor mejoraría su planificación fiscal, pero puede agregar costos adicionales.
Atención al cliente
3.4WellsTrade ofrece acceso 24/7 a atención al cliente. Encontramos que los representantes y corredores de servicio al cliente son muy profesionales y conocedores, y los tiempos de espera son pequeños. Fuera de una página de preguntas frecuentes, la ayuda en línea es limitada. Por ejemplo, WellsTrade no ofrece soporte de chat en línea.
Otras características especiales como un programa de préstamo de acciones tampoco están disponibles. WellsTrade tiene la ventaja de estar asociado con Wells Fargo y su red de sucursales, pero no hay corredores disponibles en todas las sucursales, por lo que el acceso al soporte en persona variará dependiendo de dónde se encuentre.
Educacion y Seguridad
2La educación en línea es prácticamente inexistente fuera de las páginas de preguntas frecuentes y otros fragmentos breves. Los nuevos inversores pueden tener dificultades con los conceptos básicos de inversión y no encontrarán mucha ayuda, y lo que es más importante, pueden encontrar dificultades para aprender cómo navegar por las herramientas de WellsTrade. Por ejemplo, es poco probable que los no profesionales o inversores con experiencia limitada en la selección de acciones puedan navegar por las herramientas de selección por sí mismos. Hay algunos contenidos educativos que se incluyen con la herramienta de planificación de la jubilación, pero carecía de profundidad real. En nuestra opinión, el enfoque de WellsTrade parece estar principalmente en los clientes que confían en un asesor para ayudarlos con sus preguntas.
Los titulares de cuentas en WellsTrade pueden configurar la autenticación de dos factores y utilizar la seguridad biométrica (identificación de huellas digitales) en la aplicación móvil. Sin embargo, Wells Fargo / WellsTrade ha tenido varias violaciones de datos bien publicitadas en los últimos años. La información del cliente se ha enviado accidentalmente a destinatarios no relacionados y los titulares de cuentas también han sido víctimas de hackers maliciosos exitosos. Aunque WellsTrade es una entidad separada, la superposición con Wells Fargo y sus problemas crónicos de seguridad y controles internos debería ser un problema importante para cualquier inversor.
Costos
1WellsTrade tiene comisiones de $ 0 Acciones / ETF (excluyendo Penny Stocks). WellsTrade tiene una tarifa anual de $ 30 por hogar. WellsTrade también tiene una tarifa de transferencia de cuenta saliente de $ 95 y una tarifa de $ 15 por hora de investigación y recuperación de documentos de $ 5 por hora.
Las opciones y las comisiones de renta fija están en el extremo superior del promedio. Por ejemplo, los operadores de opciones pagarán $ 5.95 más $ 0.75 por contrato, que es un esquema de doble precio que se está volviendo más raro entre los corredores de descuento.
Lo que necesitas saber
Lo mejor que podemos recomendar sobre WellsTrade es que está integrado con los servicios de gestión de patrimonio de Wells Fargo. De lo contrario, es poco probable que los costos más altos del corredor, las herramientas limitadas y la falta de educación sean atractivos para muchos inversores. Seguimos preocupados de que los persistentes problemas de seguridad de Wells Fargo puedan afectar a los clientes de WellsTrade en el futuro.
Para los fanáticos del análisis e investigación de Wells Fargo, creemos que WellsTrade puede tener algún valor para ofrecer. A diferencia de muchos otros corredores en este segmento del mercado, los analistas internos de Wells Fargo ofrecen recomendaciones de compra y venta y análisis detallados a los que se puede acceder en la plataforma WellsTrade. Para el inversionista adecuado, una investigación mejor que el promedio, un buen soporte telefónico las 24 horas, los 7 días de la semana, y la integración con su cuenta bancaria de Wells Fargo pueden valer las desventajas.
Metodología
Investopedia se dedica a proporcionar a los inversores revisiones y calificaciones imparciales de los corredores en línea. Nuestras revisiones son el resultado de seis meses de evaluación de todos los aspectos de la plataforma de un corredor en línea, incluida la experiencia del usuario, la calidad de las ejecuciones comerciales, los productos disponibles en sus plataformas, los costos y tarifas, la seguridad, la experiencia móvil y el servicio al cliente. Establecimos una escala de calificación basada en nuestros criterios, recolectando más de 3, 000 puntos de datos que pesamos en nuestro sistema de puntuación de estrellas.
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