Según el sistema legal de los Estados Unidos, un deber fiduciario es un término legal que describe la relación entre dos partes que obliga a una a actuar únicamente en interés de la otra. La parte designada como fiduciario debe el deber legal al director, y se toma un cuidado estricto para garantizar que no surjan conflictos de intereses entre el fiduciario y su director.
Existe una obligación fiduciaria siempre que la relación con el cliente implique una confianza especial y confianza en el fiduciario para ejercer su discreción o experiencia en actuar para el cliente. El fiduciario debe aceptar a sabiendas esa confianza para ejercer su experiencia y discreción para actuar en nombre del cliente. En la mayoría de los casos, no se generarán ganancias de la relación a menos que se otorgue un consentimiento explícito cuando la relación comience.
Incumplimientos en el deber fiduciario
La jurisprudencia indica que los incumplimientos del deber fiduciario generalmente ocurren durante el tiempo en que una relación fiduciaria vinculante está en vigencia y se toman acciones que violan o son contraproducentes para los intereses de un cliente específico. Por lo general, las acciones a menudo se toman de alguna manera para beneficiar los intereses del fiduciario o los intereses de un tercero en lugar de los intereses de un cliente.
Una violación también puede provenir de una falla en el suministro de información importante a un cliente que puede conducir a malentendidos, malas interpretaciones o consejos equivocados. La identificación o divulgación de cualquier posible conflicto de intereses suele ser importante en las relaciones fiduciarias porque todos los tipos de conflictos pueden ser una fuente de intenciones no deseadas.
Elementos de un reclamo por incumplimiento de deber fiduciario
Como se espera con la mayoría de las jurisprudencia, se han establecido ciertos precedentes y elementos en la industria legal para ayudar a gobernar contra las infracciones fiduciarias y proteger a aquellos que han sido perjudicados por acciones ilegales. Cada jurisdicción puede tener elementos diferentes, pero en general, los siguientes cuatro elementos son esenciales para ayudar al demandante a prevalecer en una violación del reclamo de deber fiduciario.
- Deber: El demandante debe demostrar que existía un deber fiduciario. El deber fiduciario puede ser requerido en múltiples situaciones, por lo que identificar la legalidad del deber fiduciario es de suma importancia. Incumplimiento: el demandante debe demostrar que ocurrió el incumplimiento del deber fiduciario. El tipo de incumplimiento puede variar en cada caso dependiendo de las acciones tomadas por un fiduciario defensor. Los ejemplos de incumplimiento pueden incluir la divulgación fallida de información importante que causa malas interpretaciones, negligencia o uso ilegal de fondos. Daños: El demandante debe demostrar que se produjeron daños por el incumplimiento. Sin daños, generalmente no hay base para una violación del caso de deber fiduciario. Causalidad: la causalidad suele ser también un elemento asociado con un incumplimiento de los casos de deber fiduciario. La causalidad muestra que cualquier daño incurrido por el demandante estuvo directamente relacionado con el incumplimiento de las acciones del deber fiduciario tomadas por el acusado.
Consecuencias de una violación en el deber fiduciario
Puede haber una variedad de repercusiones, resultados y consecuencias derivadas del incumplimiento del deber fiduciario. No todas las infracciones pueden discutirse en un tribunal de justicia. Las acusaciones de incumplimiento del deber fiduciario simplemente pueden dañar la reputación de un profesional. Los clientes pueden optar por abandonar una relación profesional porque no confían en el cuidado de un profesional del deber fiduciario requerido.
Los clientes también pueden abandonar una relación profesional si hay acusaciones de incumplimiento o cualquier posible incumplimiento de los daños del deber.
Si un caso de incumplimiento de deber procede a los tribunales, pueden existir consecuencias más pronunciadas. Un incumplimiento exitoso de las demandas de deber fiduciario para un demandante puede resultar en sanciones monetarias por daños directos, daños indirectos y cobertura de honorarios legales. Las decisiones judiciales también pueden conducir a desacreditar a la industria, la pérdida de la licencia o la eliminación del servicio.
Ejemplo de incumplimiento de caso de deber fiduciario
Desde Virginia, un ejemplo de incumplimiento en un caso de deber fiduciario es 2007 Banks v. Mario Indus. , 274 Va. 438, 650 SE2d 687. En este caso, el acusado era un empleado de Mario y admitió que le debía a Mario un deber de lealtad. Esas admisiones, combinadas con el hecho de que el trabajo del empleado era representar fielmente los intereses de Mario, respaldan el reclamo por incumplimiento del deber fiduciario.
Ejemplos de relaciones definidas por el deber fiduciario
Fiduciario / Beneficiario
Los arreglos patrimoniales y los fideicomisos implementados involucran un fiduciario fiduciario y beneficiario. Una persona nombrada como fiduciario o fiduciario patrimonial es el fiduciario, y el beneficiario es el principal. Bajo un deber de fiduciario / beneficiario, el fiduciario tiene la propiedad legal de la propiedad y tiene el poder necesario para manejar los activos en nombre del fideicomiso.
Sin embargo, el administrador debe tomar decisiones que sean en el mejor interés del beneficiario, ya que este último posee el título equitativo de la propiedad. La relación de administrador / beneficiario es un aspecto importante de la planificación integral del patrimonio, y se debe tener especial cuidado para determinar quién es designado como administrador.
Guardian / Ward
Bajo una relación de tutor / pupilo, la tutela legal de un menor se transfiere a un adulto designado. El tutor, como fiduciario, tiene la tarea de garantizar que el menor o el pupilo tengan la atención adecuada, lo que puede incluir decidir dónde asiste el menor a la escuela, que tiene la atención médica adecuada, que es disciplinado de manera razonable y que su rutina diaria El bienestar permanece intacto.
El tribunal estatal designa a un tutor cuando el tutor natural de un menor ya no puede cuidar al niño. En la mayoría de los estados, una relación de tutor / pupilo permanece intacta hasta que el menor alcanza la mayoría de edad.
Agente principal
Un ejemplo más genérico del deber fiduciario radica en la relación principal / agente. Cualquier persona individual, corporación, sociedad o agencia gubernamental puede actuar como director o agente siempre que la persona o empresa tenga la capacidad legal para hacerlo. Bajo un deber de principal / agente, un agente está legalmente designado para actuar en nombre del principal sin conflicto de intereses.
Un ejemplo común de una relación principal / agente que implica un deber fiduciario es un grupo de accionistas como directores que eligen a los gerentes o individuos de la C-suite para actuar como agentes. Del mismo modo, los inversores actúan como directores cuando seleccionan a los administradores de fondos de inversión como agentes para administrar sus activos.
Abogado / Cliente
La relación fiduciaria abogado / cliente es posiblemente una de las más estrictas. La Corte Suprema de los Estados Unidos declara que debe existir el más alto nivel de confianza entre un abogado y su cliente y que un abogado, como fiduciario, debe actuar con total imparcialidad, lealtad y fidelidad en cada representación y trato con los clientes. Los abogados son responsables de los incumplimientos de sus deberes fiduciarios por parte del cliente y son responsables ante el tribunal en el que ese cliente está representado cuando se produce un incumplimiento.
Accionista Controlador / Empresa
En ciertas circunstancias, los deberes fiduciarios también pueden aplicarse a los accionistas de control que poseen una participación mayoritaria o ejercen control sobre las actividades empresariales corporativas. El incumplimiento de un deber fiduciario puede dar lugar a una responsabilidad legal personal para el director, funcionario o accionista controlador.
